[發(fā)明專利]會計核算信息處理方法及裝置

有效

• 申請?zhí)枺?/td>: 202010511071.3
• 申請日: 2020-06-08
• 公開（公告）號: CN111709821B
• 公開（公告）日: 2023-08-01
• 發(fā)明（設(shè)計）人: 李煥升;譚漢清;佘俊勝;黃循秋
• 申請（專利權(quán)）人: 中國工商銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q40/12
• 分類號: G06Q40/12;G06Q40/02;G06Q40/03;G06Q40/04
• 代理公司: 北京三友知識產(chǎn)權(quán)代理有限公司 11127
• 代理人: 王濤;湯在彥

本發(fā)明提供一種會計核算信息處理方法及裝置，方法包括：采集銀行終端設(shè)備的交易記賬日志，所述交易記賬日志是銀行終端設(shè)備根據(jù)其對應(yīng)的機構(gòu)特性要素對其業(yè)務(wù)交易信息進行記賬處理生成的；對所述交易記賬日志進行識別處理確定所述交易記賬日志中的機構(gòu)特征要素和業(yè)務(wù)交易信息；根據(jù)所述機構(gòu)特征要素確定所述交易記賬日志匯總的資金頭寸戶；對所述資金頭寸戶中交易記賬日志的業(yè)務(wù)交易信息進行會計核算處理。本發(fā)明能夠?qū)崿F(xiàn)同機構(gòu)多種賬務(wù)隔離和會計分賬核算，從而實現(xiàn)降低成本和降低研發(fā)周期，具有便捷性和擴展性強的有益效果。

技術(shù)領(lǐng)域

本發(fā)明涉及數(shù)據(jù)處理技術(shù)領(lǐng)域，具體涉及一種會計核算信息處理方法及裝置。

背景技術(shù)

近年來，隨著自貿(mào)區(qū)的發(fā)展，自貿(mào)區(qū)要求采用分賬核算系統(tǒng)，各商業(yè)銀行須在境內(nèi)銀行系統(tǒng)中開辦自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)，并將自貿(mào)區(qū)資金與境內(nèi)普通業(yè)務(wù)進行資金隔離，實現(xiàn)自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)獨立的會計分賬核算。

目前各商業(yè)銀行普遍采用新增自貿(mào)區(qū)虛擬機構(gòu)，每新增一個自貿(mào)區(qū)，需要在商業(yè)銀行境內(nèi)系統(tǒng)搭建一個與境內(nèi)普通分行相似的機構(gòu)，復(fù)制拷貝境內(nèi)分行的業(yè)務(wù)和技術(shù)參數(shù)，改造系統(tǒng)，實現(xiàn)境內(nèi)普通分行地區(qū)的柜員，通過柜員參數(shù)代理切換到自貿(mào)區(qū)地區(qū)，開辦自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)，按自貿(mào)區(qū)虛擬機構(gòu)進行獨立分賬核算。但新增銀行機構(gòu)，涉及新增大量業(yè)務(wù)和技術(shù)參數(shù)、代理關(guān)系設(shè)置、數(shù)據(jù)報表等等大量系統(tǒng)改造，改造成本較高，改造周期較長。因此，隨著自貿(mào)區(qū)的增加，以新增機構(gòu)方式新增自貿(mào)區(qū)開辦業(yè)務(wù)，已難以適應(yīng)核算需求，急需一種新方法支持自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)快速開辦，實現(xiàn)多種不同性質(zhì)的會計分賬核算。

發(fā)明內(nèi)容

針對現(xiàn)有技術(shù)中的問題，本發(fā)明提供一種會計核算信息處理方法及裝置，能夠在一個銀行機構(gòu)下靈活實現(xiàn)多種不同性質(zhì)的會計核算信息處理，減少改造成本及改造周期。

為解決上述技術(shù)問題，本發(fā)明提供以下技術(shù)方案：

第一方面，本發(fā)明提供一種會計核算信息處理方法，包括：

采集銀行終端設(shè)備的交易記賬日志，所述交易記賬日志是銀行終端設(shè)備根據(jù)其對應(yīng)的機構(gòu)特性要素對其業(yè)務(wù)交易信息進行記賬處理生成的；

對所述交易記賬日志進行識別處理確定所述交易記賬日志中的機構(gòu)特征要素和業(yè)務(wù)交易信息；

根據(jù)所述機構(gòu)特征要素確定所述交易記賬日志匯總的資金頭寸戶；

對所述資金頭寸戶中交易記賬日志的業(yè)務(wù)交易信息進行會計核算處理。

進一步的，在所述對所述資金頭寸戶中交易記賬日志的業(yè)務(wù)交易信息進行會計核算處理之后，還包括：

將會計核算處理后的信息記錄到銀行總賬上。

其中，所述對所述交易記賬日志進行識別處理確定所述交易記賬日志中的機構(gòu)特征要素和業(yè)務(wù)交易信息，包括：

按照賬戶要素對所述交易記賬日志進行結(jié)構(gòu)解析識別出所述交易記賬日志中的機構(gòu)特征要素和業(yè)務(wù)交易信息。

其中，所述賬戶要素包括：地區(qū)、網(wǎng)點、幣種、科目、借貸標志、金額和機構(gòu)特性；所述業(yè)務(wù)交易信息包括：地區(qū)、網(wǎng)點、幣種、科目、借貸標志和金額。

其中，所述根據(jù)所述機構(gòu)特征要素確定所述交易記賬日志匯總的資金頭寸戶，包括：

根據(jù)預(yù)存儲的對照表確定所述機構(gòu)特征要素對應(yīng)的資金頭寸戶；

將所述交易記賬日志匯總至所述機構(gòu)特征要素對應(yīng)的資金頭寸戶。

第二方面，本發(fā)明提供一種會計核算信息處理裝置，包括：

采集單元，用于采集銀行終端設(shè)備的交易記賬日志，所述交易記賬日志是銀行終端設(shè)備根據(jù)其對應(yīng)的機構(gòu)特性要素對其業(yè)務(wù)交易信息進行記賬處理生成的；