[發明專利]會計核算信息處理方法及裝置

有效

• 申請號: 202010511071.3
• 申請日: 2020-06-08
• 公開（公告）號: CN111709821B
• 公開（公告）日: 2023-08-01
• 發明（設計）人: 李煥升;譚漢清;佘俊勝;黃循秋
• 申請（專利權）人: 中國工商銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q40/12
• 分類號: G06Q40/12;G06Q40/02;G06Q40/03;G06Q40/04
• 代理公司: 北京三友知識產權代理有限公司 11127
• 代理人: 王濤;湯在彥

1.一種會計核算信息處理方法，其特征在于，包括：

采集銀行終端設備的交易記賬日志，所述交易記賬日志是銀行終端設備根據其對應的機構特性要素對其業務交易信息進行記賬處理生成的；

對所述交易記賬日志進行識別處理確定所述交易記賬日志中的機構特性要素和業務交易信息；所述機構特性要素包括：普通地區、自貿區、自貿港、先行示范區、離岸地區；

根據所述機構特性要素確定所述交易記賬日志匯總的資金頭寸戶；

對所述資金頭寸戶中交易記賬日志的業務交易信息進行會計核算處理；

將會計核算處理后的信息記錄到銀行總賬上；

所述根據所述機構特性要素確定所述交易記賬日志匯總的資金頭寸戶，包括：

根據預存儲的對照表確定所述機構特性要素對應的資金頭寸戶；所述對照表用于預先存儲各個機構特性要素和各個資金頭寸戶之間一一對應的關系；

將所述交易記賬日志匯總至所述機構特性要素對應的資金頭寸戶；

所述將會計核算處理后的信息記錄到銀行總賬上，包括：

在銀行每一個清算層級映射到不同的轄內資金頭寸戶，在不同轄內資金頭寸戶上進行資金核算；

銀行清算層級包括總行、一級行、二級行、核算網點，每一層級都有上存上級行資金頭寸戶及轄內下級行資金頭寸戶；

每一筆賬務變動都會聯動上級行資金頭寸戶產生會計核算，通過資金頭寸戶過渡，最后匯總到總行資金頭寸戶，在總賬形成按機構特性要素進行分賬的報表；

從而實現資金頭寸戶上的賬務隔離劃分，最后將資金頭寸戶匯總記錄到銀行總賬上，完成記賬全過程處理。

2.根據權利要求1所述的會計核算信息處理方法，其特征在于，所述對所述交易記賬日志進行識別處理確定所述交易記賬日志中的機構特性要素和業務交易信息，包括：

按照賬戶要素對所述交易記賬日志進行結構解析識別出所述交易記賬日志中的機構特性要素和業務交易信息。

3.根據權利要求2所述的會計核算信息處理方法，其特征在于，所述賬戶要素包括：地區、網點、幣種、科目、借貸標志、金額和機構特性；所述業務交易信息包括：地區、網點、幣種、科目、借貸標志和金額。

4.一種會計核算信息處理裝置，其特征在于，包括：

采集單元，用于采集銀行終端設備的交易記賬日志，所述交易記賬日志是銀行終端設備根據其對應的機構特性要素對其業務交易信息進行記賬處理生成的；

識別單元，用于對所述交易記賬日志進行識別處理確定所述交易記賬日志中的機構特性要素和業務交易信息；所述機構特性要素包括：普通地區、自貿區、自貿港、先行示范區、離岸地區；

分類單元，用于根據所述機構特性要素確定所述交易記賬日志匯總的資金頭寸戶；

核算單元，用于對所述資金頭寸戶中交易記賬日志的業務交易信息進行會計核算處理；

匯總單元，用于將會計核算處理后的信息記錄到銀行總賬上；

所述分類單元包括：

對照子單元，用于根據預存儲的對照表確定所述機構特性要素對應的資金頭寸戶；

匯總子單元，用于將所述交易記賬日志匯總至所述機構特性要素對應的資金頭寸戶；

所述匯總單元具體用于：

在銀行每一個清算層級映射到不同的轄內資金頭寸戶，在不同轄內資金頭寸戶上進行資金核算；

銀行清算層級包括總行、一級行、二級行、核算網點，每一層級都有上存上級行資金頭寸戶及轄內下級行資金頭寸戶；

每一筆賬務變動都會聯動上級行資金頭寸戶產生會計核算，通過資金頭寸戶過渡，最后匯總到總行資金頭寸戶，在總賬形成按機構特性要素進行分賬的報表；

從而實現資金頭寸戶上的賬務隔離劃分，最后將資金頭寸戶匯總記錄到銀行總賬上，完成記賬全過程處理。

5.根據權利要求4所述的會計核算信息處理裝置，其特征在于，所述識別單元包括：

識別子單元，用于按照賬戶要素對所述交易記賬日志進行結構解析識別出所述交易記賬日志中的機構特性要素和業務交易信息。