[發(fā)明專利]金融資源的處理方法、裝置、設備以及系統(tǒng)

有效

• 申請?zhí)枺?/td>: 202010429493.6
• 申請日: 2020-05-20
• 公開（公告）號: CN111583046B
• 公開（公告）日: 2023-10-17
• 發(fā)明（設計）人: 宋罹黎;徐洪濤;劉嘉;陶建宇
• 申請（專利權）人: 北京九恒星科技股份有限公司
• 主分類號: G06Q40/06
• 分類號: G06Q40/06;G06Q10/0631
• 代理公司: 北京同立鈞成知識產(chǎn)權代理有限公司 11205
• 代理人: 楊俊輝;劉芳

本申請?zhí)峁┮环N金融資源的處理方法、裝置、設備以及系統(tǒng)，對于集團性企業(yè)，集團的設備獲取各個下屬單位的下一個資金周期定制的資金需求計劃以及上一個資金周期內(nèi)的執(zhí)行情況。結合整個企業(yè)的賬面上的各類資金情況，以及獲取到資金的資源數(shù)據(jù)進行分析，每個下屬單位的投融資計劃，并生成投融資信息。將得到的每個下屬單位的投融資信息發(fā)送給對應的下屬單位，通過這種方式綜合考慮各個單位的資金現(xiàn)狀、收支計劃以及需求，結合企業(yè)總的各類資金情況分析得到投融資計劃，每個資金周期的執(zhí)行情況都再次反饋，形成閉環(huán)循環(huán)使得投融資計劃和資源配置更加準確，更符合集團整體利益和服從企業(yè)長遠發(fā)展需要，提高資金管理的終極目標和經(jīng)營效率、效果。

技術領域

本申請涉及金融技術領域，尤其涉及一種金融資源的處理方法、裝置、設備以及系統(tǒng)。

背景技術

隨著企業(yè)規(guī)模的快速發(fā)展，企業(yè)對資金的需求從滿足現(xiàn)金流的穩(wěn)定，提高到了需要資金創(chuàng)造更多的價值，涉及到多個單位或者較多的金融資源需要進行管理和分配時，通過人工調(diào)研和分配的方式效率和準確率都較低，因此提出了司庫的建設，以通過司庫系統(tǒng)對企業(yè)的金融資源進行智能規(guī)劃、匹配和自動化管理。

企業(yè)司庫是以企業(yè)集團金融資源管理組織為主體，以信息系統(tǒng)為管理平臺，對金融資源規(guī)劃和配置全過程進行反應、分析、評價與決策等的管理活動。類似于倉庫庫存量的智能預測、調(diào)配和自動化管理。然而，現(xiàn)有技術中目前還沒有具體的針對金融資源進行綜合規(guī)劃、智能調(diào)度和分析、統(tǒng)籌管理的數(shù)字化解決方案。

發(fā)明內(nèi)容

本申請實施例提供一種金融資源的處理方法、裝置、設備以及系統(tǒng)，提供一種針對金融資源進行管理的技術方案。

第一方面，本申請實施例提供一種金融資源的處理方法，包括：

獲取企業(yè)的下屬單位的第一資金信息和上一個資金周期內(nèi)的資金執(zhí)行信息，所述第一資金信息包括為下一個資金周期制定的資金需求計劃，所述資金執(zhí)行信息包括在所述上一個資金周期內(nèi)的執(zhí)行情況；

根據(jù)所述企業(yè)的第二資金信息，資源數(shù)據(jù)、所述第一資金信息以及所述資金執(zhí)行信息，確定對所述下屬單位的投融資計劃，并生成投融資信息；其中，所述第二資金信息包括所述企業(yè)當前賬面上的資金情況，規(guī)劃情況和經(jīng)營預算，所述資源數(shù)據(jù)用于表示所述企業(yè)可利用的資源的情況；

將所述投融資信息發(fā)送給所述下屬單位。

在一種具體實施方式中，所述根據(jù)所述企業(yè)的第二資金信息，資源數(shù)據(jù)、所述第一資金信息以及所述資金執(zhí)行信息，確定對所述下屬單位的投融資計劃，并生成投融資信息，包括：

根據(jù)所述第二資金信息，獲取所述企業(yè)當前資金缺口；

根據(jù)所述資金缺口，所述資金執(zhí)行信息以及所述資源數(shù)據(jù)，確定實現(xiàn)所述第一資金信息中的資金需求計劃的至少一種資金形態(tài)以及每種資金形態(tài)的占比；

根據(jù)所述至少一種資金形態(tài)以及每種資金形態(tài)的占比，生成所述投融資信息；其中，所述投融資計劃包括所述至少一種資金形態(tài)以及每種資金形態(tài)的占比。

在一種具體實施方式中，所述根據(jù)所述第二資金信息，獲取所述企業(yè)當前資金缺口，包括：

獲取所述企業(yè)制定的安全資金余額；其中，所述第二資金信息包括所述安全資金余額；

將所述安全資金余額以及預先獲取的資金預測曲線進行對比，得到所述企業(yè)當前的所述資金缺口和/或所述資金盈余量；其中，所述資金預測曲線是根據(jù)預設時間段內(nèi)相關收支計劃、每個資金周期的盈余等資金頭寸情況確定的。

在一種具體實施方式中，所述根據(jù)所述資金缺口，所述資金執(zhí)行信息以及所述資源數(shù)據(jù)，確定實現(xiàn)所述第一資金信息中的資金需求計劃的至少一種資金形態(tài)以及每種資金形態(tài)的占比，包括：