[發(fā)明專利]金融資源的處理方法、裝置、設(shè)備以及系統(tǒng)

有效

• 申請(qǐng)?zhí)枺?/td>: 202010429493.6
• 申請(qǐng)日: 2020-05-20
• 公開（公告）號(hào): CN111583046B
• 公開（公告）日: 2023-10-17
• 發(fā)明（設(shè)計(jì)）人: 宋罹黎;徐洪濤;劉嘉;陶建宇
• 申請(qǐng)（專利權(quán)）人: 北京九恒星科技股份有限公司
• 主分類號(hào): G06Q40/06
• 分類號(hào): G06Q40/06;G06Q10/0631
• 代理公司: 北京同立鈞成知識(shí)產(chǎn)權(quán)代理有限公司 11205
• 代理人: 楊俊輝;劉芳

1.一種金融資源的處理方法，其特征在于，包括：

獲取企業(yè)的下屬單位的第一資金信息和上一個(gè)資金周期內(nèi)的資金執(zhí)行信息，所述第一資金信息包括為下一個(gè)資金周期制定的資金需求計(jì)劃，所述資金執(zhí)行信息包括在所述上一個(gè)資金周期內(nèi)的執(zhí)行情況；

根據(jù)所述企業(yè)的第二資金信息，資源數(shù)據(jù)、所述第一資金信息以及所述資金執(zhí)行信息，確定對(duì)所述下屬單位的投融資計(jì)劃，并生成投融資信息；其中，所述第二資金信息包括所述企業(yè)當(dāng)前賬面上的資金情況，規(guī)劃情況和經(jīng)營(yíng)預(yù)算，所述資源數(shù)據(jù)用于表示所述企業(yè)可利用的資源的情況；

將所述投融資信息發(fā)送給所述下屬單位。

2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，所述根據(jù)所述企業(yè)的第二資金信息，資源數(shù)據(jù)、所述第一資金信息以及所述資金執(zhí)行信息，確定對(duì)所述下屬單位的投融資計(jì)劃，并生成投融資信息，包括：

根據(jù)所述第二資金信息，獲取所述企業(yè)當(dāng)前資金缺口；

根據(jù)所述資金缺口，所述資金執(zhí)行信息以及所述資源數(shù)據(jù)，確定實(shí)現(xiàn)所述第一資金信息中的資金需求計(jì)劃的至少一種資金形態(tài)以及每種資金形態(tài)的占比；

根據(jù)所述至少一種資金形態(tài)以及每種資金形態(tài)的占比，生成所述投融資信息；其中，所述投融資計(jì)劃包括所述至少一種資金形態(tài)以及每種資金形態(tài)的占比。

3.根據(jù)權(quán)利要求2所述的方法，其特征在于，所述根據(jù)所述第二資金信息，獲取所述企業(yè)當(dāng)前資金缺口，包括：

獲取所述企業(yè)制定的安全資金余額；其中，所述第二資金信息包括所述安全資金余額；

將所述安全資金余額以及預(yù)先獲取的資金預(yù)測(cè)曲線進(jìn)行對(duì)比，得到所述企業(yè)當(dāng)前的所述資金缺口和/或所述資金盈余量；其中，所述資金預(yù)測(cè)曲線是根據(jù)預(yù)設(shè)時(shí)間段內(nèi)資金頭寸情況確定的，所述資金寸頭情況包括相關(guān)收支計(jì)劃、每個(gè)資金周期的盈余。

4.根據(jù)權(quán)利要求2所述的方法，其特征在于，所述根據(jù)所述資金缺口，所述資金執(zhí)行信息以及所述資源數(shù)據(jù)，確定實(shí)現(xiàn)所述第一資金信息中的資金需求計(jì)劃的至少一種資金形態(tài)以及每種資金形態(tài)的占比，包括：

根據(jù)所述資金缺口以及所述下屬單位的資金系數(shù)，獲取每種資金形態(tài)的缺口量；其中，所述資金形態(tài)的種類包括票據(jù)和貨幣；所述資金系數(shù)是根據(jù)所述下屬單位的層級(jí)、戰(zhàn)略權(quán)重、項(xiàng)目?jī)?yōu)先級(jí)中的至少一個(gè)確定的；

針對(duì)票據(jù)的缺口量，根據(jù)所述資金執(zhí)行信息、票據(jù)池以及開票單位確定票據(jù)的占比；

針對(duì)貨幣的缺口量，根據(jù)所述資金執(zhí)行信息、所述資源數(shù)據(jù)確定貨幣的占比；其中，所述資源數(shù)據(jù)包括且不限于以下至少一項(xiàng)：投資渠道，融資渠道，授信額度，融資金額，融資期限，合作伙伴關(guān)系，市場(chǎng)情況。

5.根據(jù)權(quán)利要求4所述的方法，其特征在于，所述企業(yè)包括多個(gè)下屬單位，所述方法還包括：

根據(jù)每個(gè)下屬單位在企業(yè)中的層級(jí)、戰(zhàn)略權(quán)重、項(xiàng)目?jī)?yōu)先級(jí)中的至少一個(gè)，確定每個(gè)下屬單位對(duì)應(yīng)的資金系數(shù)；其中，所述下屬單位的層級(jí)、戰(zhàn)略權(quán)重或者項(xiàng)目?jī)?yōu)先級(jí)高低與所述資金系數(shù)的高低成正比。

6.根據(jù)權(quán)利要求1至5任一項(xiàng)所述的方法，其特征在于，所述獲取企業(yè)的下屬單位的第一資金信息和上一個(gè)資金周期內(nèi)的資金執(zhí)行信息，包括：

接收所述下屬單位的電子設(shè)備發(fā)送的所述第一資金信息和上一個(gè)資金周期內(nèi)的所述資金執(zhí)行信息。

7.一種金融資源的處理裝置，其特征在于，包括：

獲取模塊，用于獲取企業(yè)的下屬單位的第一資金信息和上一個(gè)資金周期內(nèi)的資金執(zhí)行信息，所述第一資金信息包括為下一個(gè)資金周期制定的資金需求計(jì)劃，所述資金執(zhí)行信息包括在所述上一個(gè)資金周期內(nèi)的執(zhí)行情況；

處理模塊，用于根據(jù)所述企業(yè)的第二資金信息，資源數(shù)據(jù)、所述第一資金信息以及所述資金執(zhí)行信息，確定對(duì)所述下屬單位的投融資計(jì)劃，并生成投融資信息；其中，所述第二資金信息包括所述企業(yè)當(dāng)前賬面上的資金情況，規(guī)劃情況和經(jīng)營(yíng)預(yù)算，所述資源數(shù)據(jù)用于表示所述企業(yè)可利用的資源的情況；

發(fā)送模塊，用于將所述投融資信息發(fā)送給所述下屬單位。