[發明專利]一種交易行為檢測方法、裝置和系統

在審

• 申請號: 202010162390.8
• 申請日: 2020-03-10
• 公開（公告）號: CN111445254A
• 公開（公告）日: 2020-07-24
• 發明（設計）人: 陳映雪
• 申請（專利權）人: 中國建設銀行股份有限公司;建信金融科技有限責任公司
• 主分類號: G06Q20/40
• 分類號: G06Q20/40;G06F40/205;G06F40/216;G06K9/62
• 代理公司: 中原信達知識產權代理有限責任公司 11219
• 代理人: 王志遠;陳繼越

本發明公開了一種交易行為檢測方法、裝置和系統，涉及計算機技術領域。該方法的一種具體實施方式包括：將交易行為檢測機構所擁有的用戶交易信息加密上傳至中心學習平臺，以供所述中心學習平臺匯總一個或多個所述交易行為檢測機構上傳的用戶交易信息，并對所匯總的用戶交易信息進行訓練以獲取交易行為檢測模型；從所述中心學習平臺獲取所述交易行為檢測模型；使用所述交易行為檢測模型對所述交易行為檢測機構所服務的用戶的交易行為進行檢測。該實施方式既保證了用戶交易信息的安全性及隱私性，又保證了交易行為檢測模型的可靠性。

技術領域

本發明涉及計算機技術領域，尤其涉及一種交易行為檢測方法、裝置和系統。

背景技術

不同服務機構服務的用戶進行的交易信息以及用戶自身的信息等都具有一定的隱私性，且作為一種獨有的信息資產，服務機構一般均都不會公開或者共享用戶交易信息等，也因此為用戶同時在一家或多家服務機構進行多種多樣交易以實現非法交易提供了可能，且處于數據保護目的無法綜合多家服務機構的用戶交易信息對用戶的非法交易行為進行識別。

如以服務機構為銀行為例進行說明，一方面，同一用戶可以利用多家不同開戶銀行進行轉賬、資金轉移等交易操作，并利用一些漏洞實現偷稅、漏稅；另一方面，為避免不同銀行之間可能的惡性競爭、保護用戶交易信息安全性，不同銀行之間不會共享用戶交易信息，如此，則無法綜合用戶在所有開戶行的交易信息以甄別用戶是否進行了偷稅、漏稅等非法或異常交易行為。

發明內容

有鑒于此，本發明提供一種交易行為檢測方法、裝置和系統，能夠在保護各個機構所擁有的用戶交易信息的安全性及隱私性的同時，匯總所有的用戶交易信息以訓練得到更可靠、更高效的交易行為檢測模型。

為實現上述目的，根據本發明的第一方面，提供了一種交易行為檢測方法，應用于交易行為檢測機構，包括：

將交易行為檢測機構所擁有的用戶交易信息加密上傳至中心學習平臺，以供所述中心學習平臺匯總一個或多個所述交易行為檢測機構上傳的用戶交易信息，并對所匯總的用戶交易信息進行訓練以獲取交易行為檢測模型；

從所述中心學習平臺獲取所述交易行為檢測模型；

使用所述交易行為檢測模型對所述交易行為檢測機構所服務的用戶的交易行為進行檢測。

可選地，還包括：

在將交易行為檢測機構所擁有的用戶交易信息加密上傳至中心學習平臺之前，使用詞頻-逆向文檔頻率對所述用戶交易信息進行處理。

可選地，所述使用詞頻-逆向文檔頻率技術對所述用戶交易信息進行處理，包括：

所述用戶交易信息包括一個或多個用戶對應的一種或多種交易信息，從每一種交易信息中提取一個種類詞，且每一個所述種類詞指示了所述用戶進行的一種交易；

統計每一個用戶對應的種類詞以及所述種類詞在所述用戶交易信息中出現的頻率，則處理后的所述用戶交易信息指示了一個或多個用戶對應的種類詞、所述種類詞的出現頻率。

為實現上述目的，根據本發明的第二方面，提供了一種交易行為檢測方法，應用于中心學習平臺，包括：

接收一個或多個交易行為檢測機構加密上傳的用戶交易信息；

匯總所接收的一個或多個所述交易行為檢測機構上傳的所述用戶交易信息；

對所匯總的用戶交易信息進行訓練以獲取交易行為檢測模型；

將所述交易行為檢測模型下發至所述交易行為檢測機構，以供所述交易行為檢測機構使用所述交易行為檢測模型對所服務的用戶的交易行為進行檢測。

可選地，