[發明專利]一種非法集資檢測方法、系統及計算機可讀存儲介質

在審

• 申請號: 202010146150.9
• 申請日: 2020-03-05
• 公開（公告）號: CN111353716A
• 公開（公告）日: 2020-06-30
• 發明（設計）人: 孫揚
• 申請（專利權）人: 蘇寧金融科技（南京）有限公司
• 主分類號: G06Q10/06
• 分類號: G06Q10/06;G06Q40/06;G06Q50/26
• 代理公司: 北京市萬慧達律師事務所 11111
• 代理人: 黃玉東

1.一種非法集資檢測方法，其特征在于，所述方法包括：

查詢金融產品的備案資質信息，并與所述金融產品的推介資質信息比對；

監測與所述金融產品關聯的輿情信息并進行判別；

根據比對和/或判別的結果，生成相應類型的風險等級。

2.根據權利要求1所述的非法集資檢測方法，其特征在于，對所述金融產品關聯的輿情信息的監測和判別包括：

配置需要掃描的互聯網媒體，從中提取涉及所述金融產品的公開宣傳數據，并對存在非法公開宣傳的數據進行進行相應類型的風險等級標記。

3.根據權利要求2所述的非法集資檢測方法，其特征在于，對所述金融產品關聯的輿情信息的監測和判別還包括：

獲取所述金融產品所屬機構的高級管理人員的資質信息和法律狀態數據，并對所述高級管理人員的資質信息和法律狀態數據中存在異常的數據進行相應類型的風險等級標記。

4.根據權利要求3所述的非法集資檢測方法，其特征在于，對所述金融產品關聯的輿情信息的監測和判別還包括：

獲取所述金融機構的警情涉案數據，并對存在報案線索和/或法律糾紛的數據進行相應類型的風險等級標記。

5.根據權利要求4所述的非法集資檢測方法，其特征在于，從所述金融產品備案的官方門戶網站查詢并獲取金融產品實際備案的備案資質信息，從所述金融機構推介的網站獲取所述金融產品的推介資質信息，當備案資質信息與推介資質信息不一致時，分別進行相應類型的風險標記。

6.根據權利要求1～5任一權利要求所述的非法集資檢測方法，其特征在于，將形成的多個不同類型的風險等級進行綜合畫像，并推送給金融監管端。

7.一種非法集資檢測系統，其特征在于，所述系統包括：監管信息模塊、非法集資監控模塊，以及輿情監控模塊，其中，

所述監管信息模塊，接收所述非法集資監控模塊的查詢請求，將查詢到的金融產品的備案資質信息發送給所述非法集資監控模塊；

輿情監控模塊，獲取與金融產品關聯的輿情信息，并發送給所述非法集資監控模塊；

所述非法集資監控模塊，根據接收的所述資質信息查詢結果，與獲取的所述金融產品的推介資質信息進行比對，以及對接收的所述輿情信息進行判別，根據比對和/或判別的結果，生成相應類型的風險等級。

8.根據權利要求7所述的非法集資檢測系統，其特征在于，所述輿情監控模塊包括：

互聯網媒體輿情監控模塊，從互聯網媒體端提取涉及所述金融產品的公開宣傳數據；

關聯人員輿情監控模塊，獲取所述金融產品所屬金融機構的高級管理人員信息，并根據所述高級管理人員的信息，進一步提取所述高級管理人員的資質信息和法律狀態數據；

警情信息監控模塊，用于提取所述金融機構的警情涉案數據。

9.根據權利要求8所述的非法集資檢測系統，其特征在于，所述非法集資監控模塊包括處非信息庫，所述處非信息庫由多個本地構建的信息單元組成，每個信息單元存儲獲取到的所述金融產品的相關數據。

10.一種計算機可讀存儲介質，其具有存儲在其上的計算機可讀程序指令，所述計算機可讀程序指令用于執行根據權利要求1至6中任一項所述的方法。