[發明專利]一種賬戶的風險識別方法、裝置及電子設備

有效

• 申請號: 202010117169.0
• 申請日: 2020-02-25
• 公開（公告）號: CN111340612B
• 公開（公告）日: 2022-12-06
• 發明（設計）人: 張屹綮;王維強
• 申請（專利權）人: 支付寶（杭州）信息技術有限公司
• 主分類號: G06Q40/02
• 分類號: G06Q40/02;G06K9/62
• 代理公司: 北京博雅睿泉專利代理事務所(特殊普通合伙) 11442
• 代理人: 郭少晶

本說明書實施例涉及一種賬戶的風險識別方法、裝置及電子設備。該方法包括：對獲取的風控事件數據進行分類；針對每一類數據，構建對應的數據關系圖；針對每一類所述數據關系圖，使用對應的子圖發現算法進行計算，得到每一類所述數據關系圖對應的子關系圖；采用子圖聚類算法分別對每一類所述子關系圖進行計算，得到風險子圖，將所述風險子圖作為賬戶的風險識別結果。根據本說明書實施例，可以適用于多應用場景中的賬戶風險識別。

技術領域

本說明書實施例涉及風險控制技術領域，更具體地，涉及一種賬戶的風險識別方法、一種賬戶的風險識別裝置、一種電子設備以及一種計算機可讀存儲介質。

背景技術

在風險控制領域內，判斷一批賬戶是否屬于同一個團伙是非常重要的。例如，在營銷活動中，通過賬戶的團伙識別可以防止營銷資金被相同人多次領取，保證營銷資金有效觸達目標用戶。在批量攻擊中，賬戶的團伙識別合一防止垃圾賬戶的大量注冊以及被用于非法攻擊，降低風控系統的識別負荷，確保正常賬戶的安全。但是在很多應用場景中，賬戶的風險識別異常困難，無法實現有效的賬戶識別。因此，有必要對現有技術中的上述問題進行改進。

發明內容

本說明書實施例的一個目的是提供一種新的用于賬戶的風險識別的技術方案。

根據本說明書實施例的第一方面，提供了一種賬戶的風險識別方法方法，包括：

對獲取的風控事件數據進行分類；

針對每一類數據，構建對應的數據關系圖；

針對每一類所述數據關系圖，使用對應的子圖發現算法進行計算，得到每一類所述數據關系圖對應的子關系圖；

采用子圖聚類算法分別對每一類所述子關系圖進行計算，得到風險子圖，將所述風險子圖作為賬戶的風險識別結果。

可選地，其中，所述風控事件數據包括：賬戶數據，唯一標識用戶身份的強介質數據，多個用戶共享的弱介質數據，賬戶之間的轉賬關系數據和交易關系數據；

所述針對每一類數據，構建對應的數據關系圖，包括：

將所述賬戶數據和所述強介質數據作為節點，根據所述賬戶數據與所述強介質數據之間的關系，構建強介質關系圖；

將所述賬戶數據和多種所述弱介質數據作為節點，根據所述賬戶數據與所述弱介質數據之間的關系，構建弱介質關系圖；

將所述賬戶數據作為節點，根據所述賬戶之間的轉賬關系數據，構建轉賬關系圖；以及，

將所述賬戶數據作為節點，根據所述賬戶之間的交易關系數據，構建交易關系圖。

可選地，其中，所述數據關系圖是所述強介質關系圖時，所述使用對應的子圖發現算法進行計算，得到每一類所述數據關系圖對應的子關系圖的步驟，包括：

采用連通圖算法對所述強介質關系圖進行計算，得到連通圖的節點集合，作為所述強介質關系圖的子關系圖。

可選地，其中，所述數據關系圖是所述弱介質關系圖時，所述使用對應的子圖發現算法進行計算，得到每一類所述數據關系圖對應的子關系圖的步驟，包括：

將所述弱介質關系圖轉化為賬戶和賬戶權重圖；

采用社區發現算法對所述賬戶和賬戶權重圖進行計算，得到密集子圖，作為所述弱介質關系圖的子關系圖。

可選地，其中，所述數據關系圖是所述轉賬關系圖時，所述使用對應的子圖發現算法進行計算，得到每一類所述數據關系圖對應的子關系圖的步驟，包括：

采用K核算法對所述轉賬關系圖進行計算，得到所述轉賬關系圖的子關系圖。