[發(fā)明專利]一種賬戶的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法、裝置及電子設(shè)備

有效

• 申請?zhí)枺?/td>: 202010117169.0
• 申請日: 2020-02-25
• 公開（公告）號(hào): CN111340612B
• 公開（公告）日: 2022-12-06
• 發(fā)明（設(shè)計(jì)）人: 張屹綮;王維強(qiáng)
• 申請（專利權(quán)）人: 支付寶（杭州）信息技術(shù)有限公司
• 主分類號(hào): G06Q40/02
• 分類號(hào): G06Q40/02;G06K9/62
• 代理公司: 北京博雅睿泉專利代理事務(wù)所(特殊普通合伙) 11442
• 代理人: 郭少晶

1.一種賬戶的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法，包括：

對獲取的風(fēng)控事件數(shù)據(jù)進(jìn)行分類；

針對每一類數(shù)據(jù)，構(gòu)建對應(yīng)的數(shù)據(jù)關(guān)系圖；

針對每一類所述數(shù)據(jù)關(guān)系圖，使用對應(yīng)的子圖發(fā)現(xiàn)算法進(jìn)行計(jì)算，得到每一類所述數(shù)據(jù)關(guān)系圖對應(yīng)的子關(guān)系圖；

采用子圖聚類算法分別對每一類所述子關(guān)系圖進(jìn)行計(jì)算，得到風(fēng)險(xiǎn)子圖，將所述風(fēng)險(xiǎn)子圖作為賬戶的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果；

對每個(gè)所述風(fēng)險(xiǎn)子圖的節(jié)點(diǎn)進(jìn)行歸一化處理；

基于用戶與所述風(fēng)險(xiǎn)子圖的關(guān)系，建立用戶和風(fēng)險(xiǎn)子圖關(guān)系圖；

將所述用戶和風(fēng)險(xiǎn)子圖關(guān)系圖轉(zhuǎn)化為用戶和用戶關(guān)系圖；

對部分沒有缺失標(biāo)簽的用戶設(shè)定為高重要性，并采用標(biāo)簽傳播算法計(jì)算出節(jié)點(diǎn)構(gòu)成的團(tuán)伙；

計(jì)算團(tuán)伙分值，并將所述團(tuán)伙分值賦予所述團(tuán)伙中的每個(gè)節(jié)點(diǎn)，得到用戶團(tuán)伙的識(shí)別結(jié)果。

2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其中，所述風(fēng)控事件數(shù)據(jù)包括：賬戶數(shù)據(jù)，唯一標(biāo)識(shí)用戶身份的強(qiáng)介質(zhì)數(shù)據(jù)，多個(gè)用戶共享的弱介質(zhì)數(shù)據(jù)，賬戶之間的轉(zhuǎn)賬關(guān)系數(shù)據(jù)和交易關(guān)系數(shù)據(jù)；

所述針對每一類數(shù)據(jù)，構(gòu)建對應(yīng)的數(shù)據(jù)關(guān)系圖，包括：

將所述賬戶數(shù)據(jù)和所述強(qiáng)介質(zhì)數(shù)據(jù)作為節(jié)點(diǎn)，根據(jù)所述賬戶數(shù)據(jù)與所述強(qiáng)介質(zhì)數(shù)據(jù)之間的關(guān)系，構(gòu)建強(qiáng)介質(zhì)關(guān)系圖；

將所述賬戶數(shù)據(jù)和多種所述弱介質(zhì)數(shù)據(jù)作為節(jié)點(diǎn)，根據(jù)所述賬戶數(shù)據(jù)與所述弱介質(zhì)數(shù)據(jù)之間的關(guān)系，構(gòu)建弱介質(zhì)關(guān)系圖；

將所述賬戶數(shù)據(jù)作為節(jié)點(diǎn)，根據(jù)所述賬戶之間的轉(zhuǎn)賬關(guān)系數(shù)據(jù)，構(gòu)建轉(zhuǎn)賬關(guān)系圖；以及，

將所述賬戶數(shù)據(jù)作為節(jié)點(diǎn)，根據(jù)所述賬戶之間的交易關(guān)系數(shù)據(jù)，構(gòu)建交易關(guān)系圖。

3.根據(jù)權(quán)利要求2所述的方法，其中，所述數(shù)據(jù)關(guān)系圖是所述強(qiáng)介質(zhì)關(guān)系圖時(shí)，所述使用對應(yīng)的子圖發(fā)現(xiàn)算法進(jìn)行計(jì)算，得到每一類所述數(shù)據(jù)關(guān)系圖對應(yīng)的子關(guān)系圖的步驟，包括：

采用連通圖算法對所述強(qiáng)介質(zhì)關(guān)系圖進(jìn)行計(jì)算，得到連通圖的節(jié)點(diǎn)集合，作為所述強(qiáng)介質(zhì)關(guān)系圖的子關(guān)系圖。

4.根據(jù)權(quán)利要求2所述的方法，其中，所述數(shù)據(jù)關(guān)系圖是所述弱介質(zhì)關(guān)系圖時(shí)，所述使用對應(yīng)的子圖發(fā)現(xiàn)算法進(jìn)行計(jì)算，得到每一類所述數(shù)據(jù)關(guān)系圖對應(yīng)的子關(guān)系圖的步驟，包括：

將所述弱介質(zhì)關(guān)系圖轉(zhuǎn)化為賬戶和賬戶權(quán)重圖；

采用社區(qū)發(fā)現(xiàn)算法對所述賬戶和賬戶權(quán)重圖進(jìn)行計(jì)算，得到密集子圖，作為所述弱介質(zhì)關(guān)系圖的子關(guān)系圖。

5.根據(jù)權(quán)利要求2所述的方法，其中，所述數(shù)據(jù)關(guān)系圖是所述轉(zhuǎn)賬關(guān)系圖時(shí)，所述使用對應(yīng)的子圖發(fā)現(xiàn)算法進(jìn)行計(jì)算，得到每一類所述數(shù)據(jù)關(guān)系圖對應(yīng)的子關(guān)系圖的步驟，包括：

采用K核算法對所述轉(zhuǎn)賬關(guān)系圖進(jìn)行計(jì)算，得到所述轉(zhuǎn)賬關(guān)系圖的子關(guān)系圖。

6.根據(jù)權(quán)利要求2所述的方法，其中，所述數(shù)據(jù)關(guān)系圖是所述交易關(guān)系圖時(shí)，所述使用對應(yīng)的子圖發(fā)現(xiàn)算法進(jìn)行計(jì)算，得到每一類所述數(shù)據(jù)關(guān)系圖對應(yīng)的子關(guān)系圖的步驟，包括：

采用雙K核算法對所述交易關(guān)系圖進(jìn)行計(jì)算，得到所述交易關(guān)系圖的子關(guān)系圖。

7.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其中，所述采用子圖聚類算法分別對每一類所述子關(guān)系圖進(jìn)行計(jì)算，得到風(fēng)險(xiǎn)子圖，將所述風(fēng)險(xiǎn)子圖作為賬戶的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果的步驟，包括：

采用孤立森林算法對每一類所述子關(guān)系圖進(jìn)行計(jì)算，識(shí)別出與其他子關(guān)系圖具有明顯區(qū)別的所述風(fēng)險(xiǎn)子圖，或者，將包含具有明確風(fēng)險(xiǎn)的賬戶的所述子關(guān)系圖識(shí)別為所述風(fēng)險(xiǎn)子圖；

將所述風(fēng)險(xiǎn)子圖作為賬戶的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果。

8.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其中，所述構(gòu)建對應(yīng)的數(shù)據(jù)關(guān)系圖的步驟之后，所述方法還包括：

對每張所述數(shù)據(jù)關(guān)系圖中的節(jié)點(diǎn)，執(zhí)行節(jié)點(diǎn)的有效性處理，以及熱點(diǎn)排除處理。