[發(fā)明專利]一種異常交易集群的檢測方法及裝置

在審

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• 申請日: 2020-02-21
• 公開（公告）號: CN111340622A
• 公開（公告）日: 2020-06-26
• 發(fā)明（設計）人: 任雅楠;徐志忠;萬高峰;李明;顧小微;劉子龍
• 申請（專利權）人: 中國銀聯(lián)股份有限公司
• 主分類號: G06Q40/04
• 分類號: G06Q40/04;G06Q20/10
• 代理公司: 北京同達信恒知識產(chǎn)權代理有限公司 11291
• 代理人: 王春波

本發(fā)明公開一種異常交易集群的檢測方法及裝置，其中方法包括：從各交易節(jié)點中篩選出滿足異常交易集群中主交易節(jié)點的轉賬交易特性的第一交易節(jié)點，再基于與第一交易節(jié)點具有轉出交易關系的各個交易節(jié)點構建得到待測交易集群，若待測交易集群的消費交易特性滿足異常交易集群的消費交易特性，則確定待測交易集群為異常交易集群。通過使用轉賬交易特性和消費交易特性完成對待測交易集群的異常檢測，可以無需獲取全部的介質信息，降低異常檢測的數(shù)據(jù)量，提高異常檢測的效率；且，轉賬交易特性和消費交易特性為交易集群的內在交易特征，能夠用于準確區(qū)分異常交易集群和正常交易集群，從而還可以提高異常檢測的準確率。

技術領域

本發(fā)明涉及數(shù)據(jù)處理技術領域，尤其涉及一種異常交易集群的檢測方法及裝置。

背景技術

現(xiàn)有技術中，在檢測異常交易集群時，通常先根據(jù)交易節(jié)點使用的共享介質為任意兩個交易節(jié)點建立關聯(lián)關系，再將關聯(lián)關系較為緊密的多個交易節(jié)點構成的關聯(lián)關系網(wǎng)絡作為異常交易集群。其中，共享介質包括設備、指紋、證件號、Wifi等。如此，基于共享介質建立的關聯(lián)關系實際上相當于為使用同一設備登錄、屬于同一用戶或同一指紋解鎖、使用同一wifi信號的各個交易節(jié)點建立關聯(lián)關系。

然而，現(xiàn)有技術存在的問題是：該種方式需要分析每個交易節(jié)點的全部介質信息，導致異常檢測的數(shù)據(jù)量較大，異常檢測的效率較低；且，交易節(jié)點的介質信息實際屬于交易節(jié)點的外在特征，與異常交易集群的實際交易特征的關聯(lián)性并不強，該種方式僅基于交易節(jié)點的介質信息確定各個交易節(jié)點間的關聯(lián)關系，還會導致異常檢測的準確率較低。

綜上，目前亟需一種異常交易集群的檢測方法，用以解決現(xiàn)有技術使用交易節(jié)點的介質信息確定異常交易集群所導致的異常檢測的效率較低、準確率較低的技術問題。

發(fā)明內容

本發(fā)明提供一種異常交易集群的檢測方法及裝置，用以解決現(xiàn)有技術使用交易節(jié)點的介質信息確定異常交易集群所導致的異常檢測的效率較低、準確率較低的技術問題。

第一方面，本發(fā)明提供的一種異常交易集群的檢測方法，包括：

根據(jù)各交易節(jié)點的轉賬交易信息，確定所述各交易節(jié)點的轉賬交易特性，從所述各交易節(jié)點中選取轉賬交易特性滿足第一交易特性的第一交易節(jié)點；所述第一交易特性用于指示異常交易集群中主交易節(jié)點的轉賬交易特性；進一步地，根據(jù)所述第一交易節(jié)點和與所述第一交易節(jié)點存在轉出交易關系的交易節(jié)點，構建得到待測交易集群，根據(jù)所述待測交易集群中各交易節(jié)點的消費交易信息，確定所述待測交易集群的消費交易特性，若所述消費交易特性滿足第二交易特性，則確定所述待測交易集群為異常交易集群；所述第二交易特性用于指示異常交易集群的消費交易特性。

本發(fā)明中，先從各個交易節(jié)點中篩選出滿足異常交易集群中主交易節(jié)點的轉賬交易特性的第一交易節(jié)點，因此第一交易節(jié)點極大可能為疑似異常的主交易節(jié)點，如此，再根據(jù)與疑似異常的主交易節(jié)點具有轉出交易關系的各個交易節(jié)點能夠構建得到疑似異常的待測交易集群，最后根據(jù)疑似異常的待測交易集群的消費交易特性與真實的異常交易集群的消費交易特性的匹配程度確定待測交易集群是否為異常交易集群，通過使用轉賬交易特性和消費交易特性完成對待測交易集群的異常檢測，可以無需獲取全部的介質信息，從而可以降低異常檢測所需的數(shù)據(jù)量，提高異常檢測的效率；且，異常交易集群的轉賬交易特性和消費交易特性能夠體現(xiàn)異常交易集群的真實交易特征，因此使用異常交易集群的轉賬交易特性和消費交易特性進行異常檢測還可以準確區(qū)分出異常交易集群和正常交易集群，提高異常檢測的準確率。

在一種可能的實現(xiàn)方式中，所述根據(jù)各交易節(jié)點的轉賬交易信息，確定所述各交易節(jié)點的轉賬交易特性，從所述各交易節(jié)點中選取轉賬交易特性滿足第一交易特性的第一交易節(jié)點，包括：根據(jù)任一交易節(jié)點與其它交易節(jié)點的轉賬交易信息，確定所述交易節(jié)點對其它交易節(jié)點進行轉出交易的數(shù)量，若所述轉出交易的數(shù)量大于第一預設閾值，則將所述交易節(jié)點確定為一個第一交易節(jié)點。