[發明專利]一種異常交易集群的檢測方法及裝置

在審

• 申請號: 202010107390.8
• 申請日: 2020-02-21
• 公開（公告）號: CN111340622A
• 公開（公告）日: 2020-06-26
• 發明（設計）人: 任雅楠;徐志忠;萬高峰;李明;顧小微;劉子龍
• 申請（專利權）人: 中國銀聯股份有限公司
• 主分類號: G06Q40/04
• 分類號: G06Q40/04;G06Q20/10
• 代理公司: 北京同達信恒知識產權代理有限公司 11291
• 代理人: 王春波

1.一種異常交易集群的檢測方法，其特征在于，所述方法包括：

根據各交易節點的轉賬交易信息，確定所述各交易節點的轉賬交易特性；

從所述各交易節點中選取轉賬交易特性滿足第一交易特性的第一交易節點；所述第一交易特性用于指示異常交易集群中主交易節點的轉賬交易特性；

根據所述第一交易節點和與所述第一交易節點存在轉出交易關系的交易節點，構建得到待測交易集群；

根據所述待測交易集群中各交易節點的消費交易信息，確定所述待測交易集群的消費交易特性，若所述消費交易特性滿足第二交易特性，則確定所述待測交易集群為異常交易集群；所述第二交易特性用于指示異常交易集群的消費交易特性。

2.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述根據各交易節點的轉賬交易信息，確定所述各交易節點的轉賬交易特性，從所述各交易節點中選取轉賬交易特性滿足第一交易特性的第一交易節點，包括：

根據任一交易節點與其它交易節點的轉賬交易信息，確定所述交易節點對其它交易節點進行轉出交易的數量，若所述轉出交易的數量大于第一預設閾值，則將所述交易節點確定為一個第一交易節點。

3.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述根據所述待測交易集群中各交易節點的消費交易信息，確定所述待測交易集群的消費交易特性，若所述消費交易特性滿足第二交易特性，則確定所述待測交易集群為異常交易集群，包括：

根據所述待測交易集群中各交易節點的消費交易信息，確定所述各交易節點的消費商戶重合度、消費時間集中度和消費金額集中度；

若所述消費商戶重合度大于第二預設閾值，且所述消費時間集中度大于第三預設閾值，且所述消費金額集中度大于第四預設閾值，則確定所述待測交易集群為異常交易集群。

4.根據權利要求3所述的方法，其特征在于，所述根據所述待測交易集群中各交易節點的消費交易信息，確定所述各交易節點的消費商戶重合度、消費時間集中度和消費金額集中度，包括：

根據所述待測交易集群中各交易節點的消費交易信息，確定各交易節點進行消費交易的公共商戶的數量和全部商戶的數量，根據所述公共商戶的數量和全部商戶的數量計算得到所述各交易節點的消費商戶重合度；

根據所述待測交易集群中各交易節點的消費交易信息，生成按消費時間順序排序的消費序列；所述消費序列中位置靠后的消費交易的消費時間晚于位置靠前的消費交易的消費時間；計算所述消費序列中任意兩個相鄰消費交易的消費時間間隔，對所述任意兩個相鄰消費交易的消費時間間隔與總消費時間求比值，并根據所述消費序列中各個相鄰消費交易的消費時間間隔與總消費時間的比值計算得到所述各交易節點的消費時間集中度；

對所述消費序列中任一消費交易的消費金額與總消費金額求比值，根據所述消費序列中各個消費交易的消費金額與總消費金額的比值計算得到所述各交易節點的消費金額集中度。

5.根據權利要求4所述的方法，其特征在于，所述消費商戶重合度滿足如下形式：

L＝b/S

其中，L為所述消費商戶重合度，b為所述各交易節點進行消費交易的公共商戶的數量，S為所述各交易節點進行消費交易的全部商戶的數量；

所述消費時間集中度滿足如下形式：

其中，E為所述消費時間集中度，p_k為所述消費序列中第k個相鄰消費交易的時間間隔與總消費時間的比值，n為所述消費序列中相鄰消費交易的總數量，k為整數，且0k≤n；

所述消費金額集中度滿足如下形式：

其中，H為所述消費金額集中度，a_i為所述消費序列中第i個消費交易的消費金額，m為所述消費序列中消費交易的總數量；i、j為整數，且im，jm。