[發明專利]理財產品交易方法及裝置

在審

• 申請號: 201911127614.5
• 申請日: 2019-11-18
• 公開（公告）號: CN111222985A
• 公開（公告）日: 2020-06-02
• 發明（設計）人: 郭旦萍;姚彥君
• 申請（專利權）人: 中國銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q40/04
• 分類號: G06Q40/04;G06Q40/06
• 代理公司: 北京集佳知識產權代理有限公司 11227
• 代理人: 李偉

1.一種理財產品交易方法，其特征在于，包括：

當接收到用戶發送的交易指令時，確定與所述交易指令對應的理財產品交易參數；

在預先設置的理財產品系統中，查找與所述理財產品交易參數對應的多個第一理財產品；

將各個所述第一理財產品展示在預先設置的展示界面上，以使所述用戶對所述展示界面上的各個所述第一理財產品進行選擇；

獲取所述用戶在所述展示頁面上選擇的各個第一理財產品，并將所述用戶所選擇的各個所述第一理財產品保存至預先設置的管理列表，并將所述管理列表中的各個所述第一理財產品確定為第二理財產品；

確定每個所述第二理財產品對應的產品風險等級及產品收益等級，并根據每個所述第二理財產品對應的產品風險等級和產品收益等級生成產品分析報告，所述產品分析報告包含所有第二理財產品的產品風險等級對照表和產品收益等級對照表；

向所述用戶發送所述產品分析報告，并確定所述用戶依據所述產品分析報告在所述管理列表中選擇的第二理財產品，生成所述用戶選擇的與各個所述第二理財產品對應的訂單列表；

基于所述訂單列表，生成與所述訂單列表對應的待支付賬單，并向所述用戶發送所述待支付賬單；

接收到所述用戶反饋的支付信息，完成對所述訂單列表的交易，所述支付信息為所述用戶基于所述待支付賬單進行支付操作后生成的信息。

2.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述當接收到用戶發送的交易指令時，確定與所述交易指令對應的理財產品交易信息，包括：

獲取所述交易指令中所攜帶的用戶身份信息；

基于所述用戶身份信息，獲取所述用戶的歷史交易信息，并依據所述歷史交易信息，確定與所述交易指令對應的理財產品交易參數。

3.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述將各個所述第一理財產品展示在預先設置的展示界面上，包括：

獲取每個所述第一理財產品對應的產品信息，并根據各個所述產品信息，確定與每個所述第一理財產品對應的產品關鍵信息；

將各個所述第一理財產品展示在預先設置的展示界面上，并在每個所述第一理財產品的任意一側展示與其對應的產品關鍵信息。

4.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述將各個所述第一理財產品展示在預先設置的展示界面上，包括：

獲取每個所述第一理財產品對應的用戶評價等級，并將各個所述第一理財產品按照所述客戶評價等級由高至低進行排序；

將已排序的各個所述第一理財產品展示在預先設置的展示界面上。

5.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，根據每個所述第二理財產品對應的產品風險等級和產品收益等級生成產品分析報告后，還包括：

確定每個所述第二理財產品的產品類型，并在所述理財產品系統中查找除各個所述第二理財產品以外的與每個所述產品類型對應的用戶評價等價最高的理財產品；

將查找到的除各個所述第二理財產品以外的與每個所述產品類型對應的用戶評價等價最高的理財產品確定為第三理財產品，并將各個所述第三理財產品保存至所述管理列表中；

確定每個所述第三理財產品對應的產品風險等級及產品收益等級，并根據相同產品類型的第二理財產品對應的產品風險等級及產品收益等級，與第三理財產品對應的產品風險等級及產品收益等級，生成與每個所述產品類型對應同類產品分析報告，所述同類產品分析報告包含相同產品類型的第二理財產品和第三理財產品對應的產品風險等級對照表和產品收益等級對照表；

向所述用戶發送所述同類產品分析報告及所述產品分析報告，確定所述用戶依據所述同類產品分析報告及所述產品分析報告，在所述管理列表中選擇的第二理財產品和/或第三理財產品，將所述用戶所選擇的第二理財產品和/或第三理財產品生成訂單列表。