[發(fā)明專利]一種金融策略自動生成方法、裝置、系統(tǒng)和記錄介質(zhì)

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• 申請日: 2019-04-23
• 公開（公告）號: CN110135628A
• 公開（公告）日: 2019-08-16
• 發(fā)明（設計）人: 張潮華;沈赟;鄭彥
• 申請（專利權）人: 上海淇玥信息技術有限公司
• 主分類號: G06Q10/04
• 分類號: G06Q10/04;G06Q40/00
• 代理公司: 北京清誠知識產(chǎn)權代理有限公司 11691
• 代理人: 喬東峰

本發(fā)明公開了金融策略自動生成方法、裝置、系統(tǒng)和計算機可讀介質(zhì)，該方法包括獲取金融用戶數(shù)據(jù)，接收對于金融用戶數(shù)據(jù)的配置，以將所述金融用戶數(shù)據(jù)配置成樣本數(shù)據(jù)；接收對于金融策略目標的配置；接收對于金融模型的算法的配置；根據(jù)所述對于金融策略目標的配置，利用對所述金融用戶數(shù)據(jù)的配置和金融模型的算法的配置，自動計算各標簽的重要性及各標簽對于所述金融策略目標的影響度，從而獲得最佳金融策略。本發(fā)明能夠基于集成規(guī)范的分析方法和多種AI算法，利用自動化決策分析工具，實現(xiàn)數(shù)據(jù)分析的智能化、自動化，生成利于分析人員使用的策略報告，提高分析人員工作效率。

技術領域

本發(fā)明屬于數(shù)據(jù)處理技術領域，具體涉及用于商業(yè)、金融等目的的數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)和方法，特別是金融策略自動生成方法、裝置、系統(tǒng)和計算機可讀介質(zhì)。

背景技術

金融平臺能夠從各種渠道獲得客戶流量，也需要評估各個渠道客戶流量的好壞，然而，在基于高維度的大數(shù)據(jù)策略分析工作中，分析難度大且復雜，對分析人員的業(yè)務經(jīng)驗、編程能力、統(tǒng)計學知識等都有非常高要求。

現(xiàn)有技術中，在金融產(chǎn)品的營銷過程中，針對目標客戶，以及要實現(xiàn)的策略目標，要得到理想的策略方案，分析人員需要具備全方位的能力，具體涉及到業(yè)務能力、編程能力、數(shù)據(jù)分析能力等。現(xiàn)有技術并沒有一套完整的、智能化的工具使分析人員能夠得到最優(yōu)或是理想的策略方案，使分析人員把更多精力集中在業(yè)務場景分析和創(chuàng)造性應用上。

發(fā)明內(nèi)容

本發(fā)明要解決的技術問題是：如何實現(xiàn)自動化生成最優(yōu)策略方案。

為解決上述技術問題，本發(fā)明的第一方面提出一種金融策略自動生成方法，包括：獲取金融用戶數(shù)據(jù)，所述金融用戶數(shù)據(jù)包括多個標簽；接收對于金融用戶數(shù)據(jù)的配置，以將所述金融用戶數(shù)據(jù)配置成樣本數(shù)據(jù)；接收對于金融策略目標的配置，所述目標是指采用所述金融策略的金融產(chǎn)品所要達到的目標參數(shù)；接收對于金融模型的算法的配置；根據(jù)所述對于金融策略目標的配置，利用對所述金融用戶數(shù)據(jù)的配置和金融模型的算法的配置，自動計算各標簽的重要性及各標簽對于所述金融策略目標的影響度，從而獲得最佳金融策略。

根據(jù)本發(fā)明的一種優(yōu)選實施方式，還包括：自動生成金融策略報告，該報告包括下列內(nèi)容的至少一種：金融用戶數(shù)據(jù)的配置、金融策略目標、金融模型的算法、各標簽的重要性及各標簽對于所述金融策略目標的影響度。

根據(jù)本發(fā)明的一種優(yōu)選實施方式，所述標簽包括是否有房、是否有車、是否本科及其以上、是否專科、是否有消費貸款、是否有過逾期、負債金額中的至少一種。

根據(jù)本發(fā)明的一種優(yōu)選實施方式，所述樣本數(shù)據(jù)包括訓練樣本數(shù)據(jù)、驗證樣本數(shù)據(jù)、包外驗證樣本數(shù)據(jù)、生產(chǎn)評估樣本數(shù)據(jù)中的至少一種。

根據(jù)本發(fā)明的一種優(yōu)選實施方式，所述目標參數(shù)包括：金融產(chǎn)品推廣后的用戶數(shù)量、金融產(chǎn)品推廣后的觸動金額以及ROI轉(zhuǎn)化率。

根據(jù)本發(fā)明的一種優(yōu)選實施方式，所述算法包括：回歸算法、文本分析、時間序列、隨機森林、XgBoost、Tree-NET|GBDT、決策樹、貝葉斯算法。

根據(jù)本發(fā)明的一種優(yōu)選實施方式，所述各標簽對于所述金融策略目標的影響度是指標簽數(shù)據(jù)相對于金融策略目標參數(shù)的濃度。

根據(jù)本發(fā)明的一種優(yōu)選實施方式，通過可視化界面接收所述的配置。

根據(jù)本發(fā)明的一種優(yōu)選實施方式，還包括：提供對于所述金融用戶數(shù)據(jù)的自動數(shù)據(jù)探索的顯示。

根據(jù)本發(fā)明的一種優(yōu)選實施方式，所述數(shù)據(jù)探索包括：數(shù)據(jù)統(tǒng)計量匯總。

根據(jù)本發(fā)明的一種優(yōu)選實施方式，所述數(shù)據(jù)統(tǒng)計量匯總的統(tǒng)計方法包括：缺失統(tǒng)計、均值、最值、方差。