[發(fā)明專利]基金產(chǎn)品評分方法、裝置及設(shè)備

在審

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• 申請日: 2019-01-21
• 公開（公告）號: CN109801170A
• 公開（公告）日: 2019-05-24
• 發(fā)明（設(shè)計(jì)）人: 覃劍釗;黎豪;杜瑞罡;張漢林;李立峰;蔣榮
• 申請（專利權(quán)）人: 廣發(fā)證券股份有限公司
• 主分類號: G06Q40/06
• 分類號: G06Q40/06
• 代理公司: 深圳市卓科知識產(chǎn)權(quán)代理有限公司 44534
• 代理人: 張金玲;邵妍

本發(fā)明公開了一種基金產(chǎn)品評分方法、裝置及設(shè)備，旨在解決現(xiàn)有金融基金產(chǎn)品評分方法中存在的不易篩選、工作繁瑣、效率低下、缺乏預(yù)測性以及有效性差等問題。所述方法包括步驟：獲取每個(gè)評價(jià)指標(biāo)及該評價(jià)指標(biāo)對應(yīng)的計(jì)算方法；計(jì)算每個(gè)評價(jià)指標(biāo)的得分；獲取每個(gè)評價(jià)指標(biāo)的參考權(quán)重；接收用戶權(quán)重設(shè)置請求，將所述權(quán)重設(shè)置請求中的權(quán)重設(shè)置為該評價(jià)指標(biāo)對應(yīng)的權(quán)重；以每個(gè)評價(jià)指標(biāo)的得分及該評價(jià)指標(biāo)對應(yīng)的權(quán)重為基礎(chǔ)，進(jìn)行加權(quán)求和，得到基金產(chǎn)品的得分。所述裝置與所述設(shè)備用于實(shí)現(xiàn)所述方法。它通過機(jī)器計(jì)算參考權(quán)重，然后接收用戶權(quán)重設(shè)置請求，對所述參考權(quán)重進(jìn)行調(diào)整，既避免了使用者盲目設(shè)置權(quán)重，提高效率。

技術(shù)領(lǐng)域

本發(fā)明涉及金融產(chǎn)品投資研究領(lǐng)域，尤其涉及一種基金產(chǎn)品評分方法、裝置及設(shè)備。

背景技術(shù)

近十幾年來理財(cái)產(chǎn)品在我國發(fā)展迅猛，其中以表轉(zhuǎn)化程度最高的公募基金產(chǎn)品來說，目前為止，已超過100多家基金公司，6000多只基金產(chǎn)品，資產(chǎn)規(guī)模超過8萬億元，并形成了多種類型的基金產(chǎn)品，比如股票基金、債券基金、貨幣基金、FOF基金等。從基金市場歷史業(yè)績上看，大多數(shù)基金有較好年度收益，但大部分消費(fèi)者沒能在基金市場獲利，原因在于對基金產(chǎn)品缺乏專業(yè)系統(tǒng)的分析，難以從眾多基金產(chǎn)品中篩選出優(yōu)質(zhì)基金。

目前公募基金評價(jià)體系主要是對基金做多維數(shù)據(jù)研究，比如結(jié)合基金的收益、風(fēng)險(xiǎn)、基金經(jīng)理、管理團(tuán)隊(duì)等進(jìn)行綜合評價(jià)，形成一個(gè)雷達(dá)圖或者綜合5星評價(jià)，讓使用者直觀看到幾個(gè)維度的情況。通常用到的方法為數(shù)據(jù)庫整理、數(shù)據(jù)挖掘等。

現(xiàn)有技術(shù)存在的問題和缺點(diǎn)有：

1、生成的雷達(dá)圖比較直觀，但僅作為結(jié)果的呈現(xiàn)，客戶想要迅速篩選出優(yōu)質(zhì)基金還是有一定難度。

2、現(xiàn)有技術(shù)計(jì)算得出基金的綜合得分，一般是研究人員對各項(xiàng)評價(jià)指標(biāo)設(shè)置權(quán)重，然后通過加權(quán)求和得到結(jié)果。由于研究人員能力和經(jīng)驗(yàn)的差異，人工設(shè)置權(quán)重所得到的結(jié)果未必能很好反映基金的實(shí)際表現(xiàn)，具有很大的主觀性和局限性。而且手動(dòng)調(diào)整權(quán)重工作繁瑣，效率較低。

3、所有針對基金的評價(jià)，均為針對過往歷史數(shù)據(jù)的客觀判斷，現(xiàn)有技術(shù)沒有針對基金投資的未來進(jìn)行更多的預(yù)測和展望。

4、現(xiàn)有技術(shù)對評價(jià)指標(biāo)的設(shè)置，均為研究人員主觀設(shè)置，并沒有對評價(jià)指標(biāo)的有效性進(jìn)行檢驗(yàn)，可能存在設(shè)置的指標(biāo)與基金產(chǎn)品的績效相關(guān)性不大的問題。

發(fā)明內(nèi)容

本發(fā)明的主要目的是提供一種基金產(chǎn)品評分方法、裝置及設(shè)備，旨在解決現(xiàn)有金融基金產(chǎn)品評分方法中存在的不易篩選、工作繁瑣、效率低下、缺乏預(yù)測性以及有效性差等問題。

為實(shí)現(xiàn)上述目的，本發(fā)明提出一種基金產(chǎn)品評分方法，包括步驟：

獲取每個(gè)評價(jià)指標(biāo)及該評價(jià)指標(biāo)對應(yīng)的計(jì)算方法；

計(jì)算每個(gè)評價(jià)指標(biāo)的得分；

獲取每個(gè)評價(jià)指標(biāo)的參考權(quán)重；

接收用戶權(quán)重設(shè)置請求，將所述權(quán)重設(shè)置請求中的權(quán)重設(shè)置為該評價(jià)指標(biāo)對應(yīng)的權(quán)重；

以每個(gè)評價(jià)指標(biāo)的得分及該評價(jià)指標(biāo)對應(yīng)的權(quán)重為基礎(chǔ)，進(jìn)行加權(quán)求和，得到基金產(chǎn)品的得分。

可選地，每個(gè)所述評價(jià)指標(biāo)及該評價(jià)指標(biāo)對應(yīng)的計(jì)算方法記錄在一文檔里。

可選地，所述獲取每個(gè)評價(jià)指標(biāo)及該評價(jià)指標(biāo)對應(yīng)的計(jì)算方法的步驟之前包括：

獲取所述基金產(chǎn)品所屬的分類；

獲取所述基金產(chǎn)品的評價(jià)維度；

執(zhí)行獲取所述基金產(chǎn)品的評價(jià)指標(biāo)及該評價(jià)指標(biāo)對應(yīng)的計(jì)算方法步驟。

可選地，所述獲取每個(gè)評價(jià)指標(biāo)的參考權(quán)重的步驟包括：

計(jì)算每個(gè)評價(jià)指標(biāo)與未來收益率的相關(guān)系數(shù)IC_A；