[發(fā)明專利]基金產品評分方法、裝置及設備

在審

• 申請?zhí)枺?/td>: 201910055226.4
• 申請日: 2019-01-21
• 公開（公告）號: CN109801170A
• 公開（公告）日: 2019-05-24
• 發(fā)明（設計）人: 覃劍釗;黎豪;杜瑞罡;張漢林;李立峰;蔣榮
• 申請（專利權）人: 廣發(fā)證券股份有限公司
• 主分類號: G06Q40/06
• 分類號: G06Q40/06
• 代理公司: 深圳市卓科知識產權代理有限公司 44534
• 代理人: 張金玲;邵妍

1.一種基金產品評分方法，其特征在于，包括步驟：

獲取每個評價指標及該評價指標對應的計算方法；

計算每個評價指標的得分；

獲取每個評價指標的參考權重；

接收用戶權重設置請求，將所述權重設置請求中的權重設置為該評價指標對應的權重；

以每個評價指標的得分及該評價指標對應的權重為基礎，進行加權求和，得到基金產品的得分。

2.根據(jù)權利要求1所述的基金產品評分方法，其特征在于，每個所述評價指標及該評價指標對應的計算方法記錄在一文檔里。

3.根據(jù)權利要求1所述的基金產品評分方法，其特征在于，所述獲取每個評價指標及該評價指標對應的計算方法的步驟之前包括：

獲取所述基金產品所屬的分類；

獲取所述基金產品的評價維度；

執(zhí)行獲取所述基金產品的評價指標及該評價指標對應的計算方法步驟。

4.根據(jù)權利要求1所述的基金產品評分方法，其特征在于，所述獲取每個評價指標的參考權重的步驟包括：

計算每個評價指標與未來收益率的相關系數(shù)IC_A；

求解各評價指標對應的最優(yōu)權重向量。

5.根據(jù)權利要求1所述的基金產品評分方法，其特征在于，所述得到基金產品的得分的步驟之后還包括：

計算所述產品的序差，所述序差用于評價所述基金產品的評分的準確性；

當所述序差在設定范圍內時，輸出評分結果。

6.根據(jù)權利要求5所述的基金產品評分方法，其特征在于，所述計算所述基金產品的序差的步驟之后包括：

當所述序差超過設定范圍時，執(zhí)行所述接收用戶權重設置請求的步驟。

7.一種基金產品評分裝置，其特征在于，包括：

評價體系設置單元，用于獲取每個評價指標及該評價指標對應的計算方法；

數(shù)據(jù)采集及處理單元，用于計算每個評價指標的得分；

生成參考權重單元，獲取每個評價指標的參考權重；

設置請求單元，接收用戶權重設置請求，將所述權重設置請求中的權重設置為該評價指標對應的權重；

加權求和單元，以每個評價指標的得分及該評價指標對應的權重為基礎，進行加權求和，得到基金產品的得分。

8.根據(jù)權利要求7所述的基金產品評分裝置，其特征在于，所述基金產品評分裝置還包括：

評分結果跟蹤及輸出單元，用于計算所述產品的序差并輸出評分結果，所述序差用于評價所述基金產品的評分的準確性。

9.一種評分設備，其特征在于，所述評分設備包括處理器及存儲器，以及存儲在所述存儲器上的基金產品評分程序，所述基金產品評分程序被所述處理器執(zhí)行，實現(xiàn)如權利要求1-6中任一所述基金產品評分方法；和/或所述推薦設備包括如權利要求7-8所述的基金產品評分裝置。