[發(fā)明專利]一種針對區(qū)塊鏈賬本的反洗錢分析方法

有效

• 申請?zhí)枺?/td>: 201811474017.5
• 申請日: 2018-12-04
• 公開（公告）號: CN109636370B
• 公開（公告）日: 2023-07-28
• 發(fā)明（設(shè)計(jì)）人: 任偉;郭瑾儀;李昌樓
• 申請（專利權(quán)）人: 中國地質(zhì)大學(xué)(武漢)
• 主分類號: G06Q20/22
• 分類號: G06Q20/22;G06Q40/04
• 代理公司: 武漢科皓知識(shí)產(chǎn)權(quán)代理事務(wù)所(特殊普通合伙) 42222
• 代理人: 魯力

本發(fā)明涉及一種針對區(qū)塊鏈賬本的反洗錢分析方法。包括：步驟1、下載當(dāng)前區(qū)塊鏈公共賬本數(shù)據(jù)，并在當(dāng)前區(qū)塊鏈賬本數(shù)據(jù)中選取一個(gè)賬戶；步驟2、根據(jù)選取賬戶中交易次數(shù)，每次交易的金額，以及交易的UTXO，計(jì)算支付交易路徑，并計(jì)算所有路徑最終收款賬戶的重復(fù)度，如果這些路徑構(gòu)成“雙扇形”，則存在洗錢嫌疑。該方法分析效率高，準(zhǔn)確性高，靈活性好。該方法基于本發(fā)明提出的隱形聚合的發(fā)散模型。

技術(shù)領(lǐng)域

本發(fā)明涉及的是區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣領(lǐng)域，尤其是涉及一種針對區(qū)塊鏈賬本的反洗錢分析方法。

背景技術(shù)

區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣中一個(gè)重要的問題是賬號是匿名的，因而洗錢是可能的。也是區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣是否能夠廣泛應(yīng)用重要問題。

發(fā)明內(nèi)容

本發(fā)明的上述技術(shù)問題主要是通過下述技術(shù)方案得以解決的：

一種針對區(qū)塊鏈賬本的反洗錢分析方法，其特征在于，包括

步驟1、下載當(dāng)前區(qū)塊鏈公共賬本數(shù)據(jù)，并在當(dāng)前區(qū)塊鏈賬本數(shù)據(jù)中選取一個(gè)賬戶；

步驟2、根據(jù)選取賬戶中交易次數(shù)，每次交易的金額，以及交易的UTXO，計(jì)算支付交易路徑，并計(jì)算所有路徑最終收款賬戶的重復(fù)度，如果這些路徑構(gòu)成“雙扇形”，則存在洗錢嫌疑。

在上述的一種針對區(qū)塊鏈賬本的反洗錢分析方法，步驟1中，選取一個(gè)賬戶定義為賬戶A，選取方式為：在當(dāng)前區(qū)塊鏈賬本數(shù)據(jù)中的交易金額排名前n名且符合設(shè)定的時(shí)間段的交易賬戶中，選取一個(gè)賬戶A。

在上述的一種針對區(qū)塊鏈賬本的反洗錢分析方法，步驟2具體包括：

步驟2.1、計(jì)算賬戶A支付的交易次數(shù)，記為K。將每次交易中支付的UTXO記錄為UTXO[1]，UTXO[2]，UTXO[3]，...,UTXO[K]。

步驟2.2、對于每次支付的金額UTXO，即UTXO[i]，計(jì)算該UTXO的支付交易路徑Path[i]，并將每次交易的收款賬戶記錄添加到一個(gè)集合S[i]，跟蹤計(jì)算支付的路徑長度為Length。（即將后續(xù)Length次支付該UTXO的交易賬戶均添加到集合S)。

步驟2.3、計(jì)算S[i],i=1,2,3,...,K的交集，即計(jì)算得到SS=S[1]∩S[2]∩...∩S[K]。

步驟2.4?、檢測SS中賬戶的個(gè)數(shù)，若為0，則調(diào)整Length的長度，重新計(jì)算步驟2.1到步驟2.3，得到SS，根據(jù)SS進(jìn)行判斷：

判斷1、SS中如果發(fā)現(xiàn)“雙扇形”，即出現(xiàn)出入兩個(gè)節(jié)點(diǎn)對應(yīng)的出入2個(gè)扇形，且這兩個(gè)節(jié)點(diǎn)疑似對應(yīng)同一個(gè)實(shí)體，則有洗錢嫌疑。

判斷2、SS中如果存在賬戶A本身，則說明交易過程中存在環(huán)路，需要重點(diǎn)檢查環(huán)路中的賬號?？赡苁莾?nèi)部互相轉(zhuǎn)移資金。

在上述的一種針對區(qū)塊鏈賬本的反洗錢分析方法，步驟2中所述支付交易路徑，為了減少跟蹤賬戶個(gè)數(shù)，在跟蹤時(shí)只跟蹤設(shè)定的大的支付金額，對于找零金額UTXO不跟蹤，即找零地址不添加到集合S。

因此，本發(fā)明具有如下優(yōu)點(diǎn)：該方法分析效率高，準(zhǔn)確性高，靈活性好。該方法基于本發(fā)明提出的隱形聚合的發(fā)散模型。

附圖說明

附圖1是本發(fā)明的雙扇形示意圖。

附圖2是本發(fā)明的模型1示意圖。

附圖3是本發(fā)明的模型2示意圖（圖2中的A?賬號和SS賬號可以是同一個(gè)）。

附圖4是本發(fā)明的方法流程示意圖。

附圖5是本發(fā)明的算法流程示意圖。

具體實(shí)施方式

下面通過實(shí)施例，并結(jié)合附圖，對本發(fā)明的技術(shù)方案作進(jìn)一步具體的說明。