[發明專利]一種針對區塊鏈賬本的反洗錢分析方法有效
| 申請號： | 201811474017.5 | 申請日： | 2018-12-04 |
| 公開（公告）號： | CN109636370B | 公開（公告）日： | 2023-07-28 |
| 發明（設計）人： | 任偉;郭瑾儀;李昌樓 | 申請（專利權）人： | 中國地質大學(武漢) |
| 主分類號： | G06Q20/22 | 分類號： | G06Q20/22;G06Q40/04 |
| 代理公司： | 武漢科皓知識產權代理事務所(特殊普通合伙) 42222 | 代理人： | 魯力 |
| 地址： | 430074 湖*** | 國省代碼： | 湖北;42 |
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| 摘要： | |||
| 搜索關鍵詞： | 一種 針對 區塊 賬本 洗錢 分析 方法 | ||
1.一種針對區塊鏈賬本的反洗錢分析方法，其特征在于，包括
步驟1、下載當前區塊鏈公共賬本數據，并在當前區塊鏈賬本數據中選取一個賬戶；
步驟2、根據選取賬戶中交易次數，每次交易的金額，以及交易的UTXO，計算支付交易路徑，并計算所有路徑最終收款賬戶的重復度，如果這些路徑構成“雙扇形”，則存在洗錢嫌疑；
步驟2具體包括：
步驟2.1、計算賬戶A支付的交易次數，記為K；將每次交易中支付的UTXO記錄為UTXO[1]，UTXO[2]，UTXO[3]，...,UTXO[K]；
步驟2.2、對于每次支付的金額UTXO，即UTXO[i]，計算該UTXO的支付交易路徑Path[i]，并將每次交易的收款賬戶記錄添加到一個集合S[i]，跟蹤計算當前收款賬戶記錄對應的支付的路徑長度為Length；
步驟2.3、計算S[i],i=1,2,3,...,K的交集，即計算得到SS=S[1]∩S[2]∩...∩S[K]；
步驟2.4?、檢測SS中賬戶的個數，若為0，則調整Length的長度，重新計算步驟2.1到步驟2.3，得到SS，根據SS進行判斷：
判斷1、SS中如果發現“雙扇形”，即出現出入兩個節點對應的出入2個扇形，且這兩個節點疑似對應同一個實體，則有洗錢嫌疑；
判斷2、SS中如果存在賬戶A本身，則說明交易過程中存在環路，需要重點檢查環路中的賬號；可能是內部互相轉移資金。
2.根據權利要求1所述的一種針對區塊鏈賬本的反洗錢分析方法，其特征在于，步驟1中，選取一個賬戶定義為賬戶A，選取方式為：在當前區塊鏈賬本數據中的交易金額排名前n名且符合設定的時間段的交易賬戶中，選取一個賬戶A。
3.根據權利要求1所述的一種針對區塊鏈賬本的反洗錢分析方法，其特征在于，步驟2中所述支付交易路徑，為了減少跟蹤賬戶個數，在跟蹤時只跟蹤設定的大的支付金額，對于找零金額UTXO不跟蹤，即找零地址不添加到集合S。
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