[發明專利]異常金融交易群體的識別方法及裝置

有效

• 申請號: 201810996977.1
• 申請日: 2018-08-29
• 公開（公告）號: CN109146638B
• 公開（公告）日: 2021-11-30
• 發明（設計）人: 楊建業;潘健民;曹怡;李惠娟;楊環;張勇
• 申請（專利權）人: 創新先進技術有限公司
• 主分類號: G06Q30/06
• 分類號: G06Q30/06;G06Q40/04
• 代理公司: 北京國昊天誠知識產權代理有限公司 11315
• 代理人: 許志勇

本說明書實施例提供了一種異常金融交易群體的識別方法及裝置，該方法包括獲取目標平臺上的客戶相關信息；其中，該客戶相關信息至少包括客戶之間的關聯信息和客戶在設定時間長度內的交易信息；基于上述關聯信息和交易信息，構建針對目標平臺的客戶關系網絡；根據客戶關系網絡中每個客戶所對應的關聯客戶的數量，按照設定的群體挖掘策略和挖掘出的群體中每個客戶的驗證結果，確定目標平臺上的異常金融交易群體；其中，上述驗證結果用于指示客戶是否屬于異常金融交易客戶。

技術領域

本申請涉及互聯網技術領域，尤其涉及一種異常金融交易群體的識別方法及裝置。

背景技術

隨著信息技術的快速發展，互聯網技術在各個領域得到了廣泛的應用。現如今，互聯網技術已經應用至金融領域，形成新的業務模式-互聯網金融。所謂互聯網金融是指傳統金融機構與互聯網企業利用互聯網技術和信息通信技術實現資金融通、支付、投資和信息中介服務的新型金融業務模式。

雖然互聯網金融給人們的生活、工作帶來了極大的便利，但是也為一些非法行為的實施提供了便利，具有極大的社會危害。

因此，需要提供一種可靠的方案，以對平臺上的可疑團伙進行識別。

發明內容

本說明書實施例的目的是提供一種異常金融交易群體的識別方法及裝置，根據目標平臺上的客戶之間的關聯信息以及客戶在設定時間長度內的交易信息，構建針對目標平臺的客戶關系網絡；然后，根據客戶關系網絡中每個客戶所對應的關聯客戶的數量，按照設定的挖掘策略進行可疑群體的挖掘，并通過對挖掘出的可疑群體中的每個客戶進行驗證的方式，確定出目標平臺上的異常金融交易群體；在本說明書實施例中，實現了對目標平臺上的異常金融交易群體的識別，并且根據每個客戶所對應的關聯客戶的數量，可以挖掘出規模合適的群體，可以減少對挖掘出的客戶進行驗證的工作量，并且，通過驗證結果的指示對挖掘出的群體進行篩選，可以提高確定出的異常金融交易群體的精確性較。

為解決上述技術問題，本說明書實施例是這樣實現的：

本說明書實施例提供了一種異常金融交易群體的識別方法，包括：

獲取目標平臺上的客戶相關信息；其中，所述客戶相關信息至少包括所述客戶之間的關聯信息和所述客戶在設定時間長度內的交易信息；

基于所述關聯信息和所述交易信息，構建針對所述目標平臺的客戶關系網絡；

根據所述客戶關系網絡中每個客戶所對應的關聯客戶的數量，按照設定的群體挖掘策略和挖掘出的群體中每個客戶的驗證結果，確定所述目標平臺上的異常金融交易群體；其中，所述驗證結果用于指示所述客戶是否屬于異常金融交易客戶。

本說明書實施例還提供了一種異常金融交易群體的識別方法，包括：

獲取目標平臺上的客戶相關信息；其中，所述客戶相關信息至少包括所述客戶之間的關聯信息和所述客戶在設定時間長度內的交易信息；

基于所述關聯信息和所述交易信息，構建針對所述目標平臺的客戶關系網絡；

根據所述客戶關系網絡中每個客戶所對應的關聯客戶的數量，對所述客戶關系網絡進行多輪挖掘，并根據每輪挖掘出的客戶所對應的驗證結果，確定該輪挖掘出的客戶中的異常金融交易客戶；

根據每輪確定出的異常金融交易客戶，確定所述目標平臺上的異常金融交易群體；其中，所述驗證結果用于指示所述客戶是否屬于異常金融交易客戶。

本說明書實施例還提供了一種異常金融交易群體的識別裝置，包括：

第一獲取模塊，獲取目標平臺上的客戶相關信息；其中，所述客戶相關信息至少包括所述客戶之間的關聯信息和所述客戶在設定時間長度內的交易信息；

第一構建模塊，基于所述關聯信息和所述交易信息，構建針對所述目標平臺的客戶關系網絡；