[發明專利]異常金融交易群體的識別方法及裝置

有效

• 申請號: 201810996977.1
• 申請日: 2018-08-29
• 公開（公告）號: CN109146638B
• 公開（公告）日: 2021-11-30
• 發明（設計）人: 楊建業;潘健民;曹怡;李惠娟;楊環;張勇
• 申請（專利權）人: 創新先進技術有限公司
• 主分類號: G06Q30/06
• 分類號: G06Q30/06;G06Q40/04
• 代理公司: 北京國昊天誠知識產權代理有限公司 11315
• 代理人: 許志勇

1.一種異常金融交易群體的識別方法，包括：

獲取目標平臺上的客戶相關信息；其中，所述客戶相關信息至少包括所述客戶之間的關聯信息和所述客戶在設定時間長度內的交易信息；

基于所述關聯信息和所述交易信息，構建針對所述目標平臺的客戶關系網絡；

根據所述客戶關系網絡中每個客戶所對應的關聯客戶的數量，按照設定的群體挖掘策略和挖掘出的群體中每個客戶的驗證結果，確定所述目標平臺上的異常金融交易群體；其中，所述驗證結果用于指示所述客戶是否屬于異常金融交易客戶；

所述設定的群體挖掘策略包括對所述客戶關系網絡進行多輪挖掘；所述根據所述客戶關系網絡中每個客戶所對應的關聯客戶的數量，按照設定的群體挖掘策略和挖掘出的群體中每個客戶的驗證結果，確定所述目標平臺上的異常金融交易群體，包括：根據所述客戶關系網絡中每個客戶所對應的關聯客戶的數量，從所述客戶關系網絡中挖掘每個客戶所對應的初始群體，并根據所述初始群體中每個客戶的驗證結果，對屬于所述初始群體的客戶進行調整；其中，所述初始群體中每個客戶均與該初始群體中的其他客戶具有關聯關系；通過降低所述初始群體中每個客戶所對應的關聯客戶的數量對所述客戶關系網絡執行至少一輪客戶挖掘操作，根據每輪挖掘的客戶所對應的驗證結果將異常金融交易客戶添加至調整后的初始群體中，若在接收到停止挖掘的指示信息或者在每個客戶所對應的關聯客戶的數量降低至設定值時得到該客戶所對應的群體，則將當前得到的群體確定為所述目標平臺上的異常金融交易群體。

2.如權利要求1所述的方法，所述根據所述客戶關系網絡中每個客戶所對應的關聯客戶的數量，從所述客戶關系網絡中挖掘每個客戶所對應的初始群體，包括：

針對所述客戶關系網絡中的每個客戶，從所述客戶關系網絡中篩選與該客戶具有關聯關系的客戶隊列；

確定篩選出的所述客戶隊列中每個客戶所對應的關聯客戶的數量；

將關聯客戶的數量等于所述客戶隊列中除該客戶外剩余客戶的數量的客戶確定為屬于所述初始群體的客戶，得到所述初始群體。

3.如權利要求1所述的方法，所述對所述客戶關系網絡執行至少一輪客戶挖掘操作，包括：

確定所述初始群體中每個客戶所對應的關聯客戶的數量；

按照設定規則依次降低每個客戶所對應的關聯客戶的數量，并確定每次降低所述數量時從所述客戶關系網絡中所挖掘到的客戶。

4.如權利要求3所述的方法，所述確定每次降低所述數量時從所述客戶關系網絡中所挖掘到的客戶之后，所述方法還包括：

根據所挖掘到的客戶中的每個客戶被認定為異常金融交易客戶的得分，篩選第一設定數量個客戶進行驗證。

5.如權利要求1所述的方法，所述設定的群體挖掘策略包括從所述客戶關系網絡中挖掘具有第二設定數量個關聯客戶的客戶；

所述根據所述客戶關系網絡中每個客戶所對應的關聯客戶的數量，按照設定的群體挖掘策略和挖掘出的群體中每個客戶的驗證結果，確定所述目標平臺上的異常金融交易群體，包括：

根據所述客戶關系網絡中每個客戶所對應的關聯客戶的數量，從所述客戶關系網絡中挖掘具有第二設定數量個關聯客戶的客戶；

將挖掘出的所述客戶發送給驗證節點，以使驗證節點驗證該客戶是否屬于異常金融交易客戶；

根據所述驗證節點返回的驗證結果，從挖掘出的客戶中確定異常金融交易群體所對應的客戶。

6.如權利要求1至5任一項所述的方法，所述基于所述關聯信息和所述交易信息，構建針對所述目標平臺的客戶關系網絡，包括：

根據所述交易信息，篩選所述目標平臺上滿足預設條件的目標客戶；其中，所述預設條件包括以下條件中的任意一種：所述設定時間長度內的交易金額達到設定金額、所述設定時間長度內進行交易的交易方的數量達到第三設定數量或者所述設定時間長度內的交易頻率達到設定頻率；

根據所述關聯信息，從所述目標客戶中確定每個目標客戶所對應的關聯客戶；

根據每個目標客戶所對應的關聯客戶，構建針對所述目標平臺的客戶關系網絡。