[發(fā)明專利]一種客戶數(shù)據(jù)管理方法和裝置

在審

• 申請?zhí)枺?/td>: 201810895698.6
• 申請日: 2018-08-08
• 公開（公告）號: CN109191066A
• 公開（公告）日: 2019-01-11
• 發(fā)明（設(shè)計）人: 羅皓月;徐小偉;李法良;楊杰
• 申請（專利權(quán)）人: 中國建設(shè)銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q10/10
• 分類號: G06Q10/10;G06Q40/02
• 代理公司: 北京集佳知識產(chǎn)權(quán)代理有限公司 11227
• 代理人: 王寶筠

1.一種客戶數(shù)據(jù)管理方法，其特征在于，包括：

獲取針對客戶數(shù)據(jù)的業(yè)務(wù)請求；

由校驗規(guī)則集合中獲取與所述業(yè)務(wù)請求相匹配的校驗規(guī)則，所述校驗規(guī)則集合中設(shè)置有用于對針對客戶數(shù)據(jù)的業(yè)務(wù)請求進行校驗的校驗規(guī)則；

依據(jù)獲取到的校驗規(guī)則對所述客戶數(shù)據(jù)進行校驗；

由操作規(guī)則集合中獲取與所述業(yè)務(wù)請求相匹配的校驗規(guī)則操作規(guī)則，所述操作規(guī)則集合中具有用于對針對客戶數(shù)據(jù)的業(yè)務(wù)請求進行操作的操作規(guī)則；

根據(jù)所述校驗結(jié)果依據(jù)所述操作規(guī)則對所述客戶數(shù)據(jù)進行操作。

2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的客戶數(shù)據(jù)管理方法，其特征在于，所述校驗規(guī)則集合中的校驗規(guī)則至少包括：

判斷所述客戶數(shù)據(jù)是否對應(yīng)有目標對象；

當(dāng)所述客戶數(shù)據(jù)沒有對應(yīng)的目標對象時，表明所述客戶數(shù)據(jù)對應(yīng)的聯(lián)系人為待分配客戶；

當(dāng)所述客戶數(shù)據(jù)對應(yīng)有目標對象時，判斷所述客戶數(shù)據(jù)對應(yīng)的聯(lián)系人是否存在，當(dāng)客戶存在時判斷所述客戶數(shù)據(jù)對應(yīng)的目標對象是否為在職人員，當(dāng)所述客戶數(shù)據(jù)沒有對應(yīng)的目標對象時，將所述客戶數(shù)據(jù)標記為待分配狀態(tài)；當(dāng)所述目標對象是否為離職人員時，將所述客戶數(shù)據(jù)標記為待分配狀態(tài)；當(dāng)所述客戶數(shù)據(jù)對應(yīng)的目標對象為在職人員時，判斷所述客戶數(shù)據(jù)對應(yīng)的目標對象是否具備管理所述客戶數(shù)據(jù)的權(quán)限，如果不具備管理所述客戶數(shù)據(jù)的權(quán)限，將所述客戶數(shù)據(jù)標記為待分配狀態(tài)；

判斷所述客戶數(shù)據(jù)對應(yīng)的目標對象的客戶維護量是否超標。

3.根據(jù)權(quán)利要求1所述的客戶數(shù)據(jù)管理方法，其特征在于，所述操作規(guī)則集合中的操作規(guī)則至少包括：

刪除所述客戶數(shù)據(jù)與客戶數(shù)據(jù)對應(yīng)的目標對象之間的對應(yīng)關(guān)系，建立所述預(yù)設(shè)的映射規(guī)則建立所述客戶數(shù)據(jù)與另一目標對象之間的對應(yīng)關(guān)系；

判斷所述客戶數(shù)據(jù)的對應(yīng)的客戶的歸屬機構(gòu)是否發(fā)生變化，如果發(fā)生變化，則更新所述客戶數(shù)據(jù)對應(yīng)的聯(lián)系人的歸屬機構(gòu)；

判斷所述客戶數(shù)據(jù)是否滿足預(yù)設(shè)的潛力客戶評價條件，如果滿足，向所述客戶數(shù)據(jù)設(shè)置潛力客戶標識；

在歷史數(shù)據(jù)庫中記錄所述客戶數(shù)據(jù)對應(yīng)的目標對象的變化以及所述客戶數(shù)據(jù)對應(yīng)的聯(lián)系人的機構(gòu)變化；

判斷所述客戶數(shù)據(jù)對應(yīng)的聯(lián)系人是否發(fā)生變化，如果變化，則更新所述客戶數(shù)據(jù)對應(yīng)的聯(lián)系人；

當(dāng)所述業(yè)務(wù)請求為審批請求時，向所述業(yè)務(wù)請求配置用于表征審批通過的標識信息；

拒絕所述客戶數(shù)據(jù)對應(yīng)的目標對象除為所述客戶數(shù)據(jù)對應(yīng)的客戶申請理財卡、申請短信之外的其他業(yè)務(wù)申請；

向刪除對應(yīng)關(guān)系的目標對象和建立對應(yīng)關(guān)系的目標對象發(fā)送客戶數(shù)據(jù)變更通知；

將所述客戶數(shù)據(jù)刪除，并刪除所述客戶數(shù)據(jù)與所述目標對象之間的對應(yīng)關(guān)系；

當(dāng)所述客戶數(shù)據(jù)對應(yīng)有潛力客戶標識時，取消所述客戶數(shù)據(jù)對應(yīng)的潛力客戶標識。

4.根據(jù)權(quán)利要求1所述的客戶數(shù)據(jù)管理方法，其特征在于，所述由校驗規(guī)則集合中獲取與所述業(yè)務(wù)請求相匹配的校驗規(guī)則、由操作規(guī)則集合中獲取與所述業(yè)務(wù)請求相匹配的校驗規(guī)則操作規(guī)則，包括：

獲取所述業(yè)務(wù)請求的請求類型和目標對象類型，所述請求類型包括：主動分配請求、分配申請請求、審批分配申請請求、主動轉(zhuǎn)移請求、審批轉(zhuǎn)移請求、轉(zhuǎn)移申請請求、客戶上收請求和客戶上交請求；所述目標對象類型包括：第一目標對象、第二目標對象和第三目標對象；

基于預(yù)設(shè)映射關(guān)系由所述由校驗規(guī)則集合中獲取與所述請求類型和目標對象類型相匹配的校驗規(guī)則；

基于所述預(yù)設(shè)映射關(guān)系由所述操作規(guī)則集合中獲取與所述請求類型和目標對象相匹配的校驗規(guī)則操作規(guī)則。

5.根據(jù)權(quán)利要求4所述的客戶數(shù)據(jù)管理方法，其特征在于，所述第一目標對象為客戶經(jīng)理、所述第二目標對象為產(chǎn)品銷售經(jīng)理、所述第三目標對象為私人銀行客戶經(jīng)理。