[發明專利]數據缺失情況下的黑名單多維信息驗證方法及系統及可讀存儲介質及設備

有效

• 申請號: 201810814150.4
• 申請日: 2018-07-23
• 公開（公告）號: CN108984773B
• 公開（公告）日: 2020-09-04
• 發明（設計）人: 陳鵬;熊偉;陳宇;蘆帥;汪寧;謝偉良
• 申請（專利權）人: 杭州呯嘭智能技術有限公司
• 主分類號: G06F16/2458
• 分類號: G06F16/2458;G06Q40/02
• 代理公司: 上海漢聲知識產權代理有限公司 31236
• 代理人: 胡晶

1.一種數據缺失情況下的黑名單多維信息驗證方法，其特征在于，包括如下步驟：

S1：獲取交易平臺上當前交易的賬戶注冊人的基礎信息，所述基礎信息為在所述交易平臺獲取到的所述賬戶注冊人在注冊賬戶時提交的注冊信息和/或所述賬戶注冊人在交易時上傳的動態信息；

S3：從獲取到的所述基礎信息中挖掘出與黑名單系統中相同字段的信息，還包括從所述賬戶注冊人的銀行卡號中挖掘出所述銀行卡的注冊人的基本信息，記為銀行卡注冊人信息；

S4：判斷所述賬戶注冊人和所述銀行卡注冊人是否為相同人員；

S5：將挖掘到的信息與所述黑名單系統中的每條記錄從各個字段角度進行相似度比對，并記下與每條記錄中和各個字段的相似度值；

S7：采用決策樹算法對相似度的比對結果進行綜合判定，判定所述賬戶注冊人是否落入所述黑名單系統，其中，

當所述賬戶注冊人和所述銀行卡注冊人是相同人員，則步驟S7具體為：采用第一決策樹算法對相似度的比對結果進行綜合判定，判定所述賬戶注冊人是否落入所述黑名單系統，具體步驟如下：

通過基于字段相似度的第一決策樹對所述賬戶注冊人信息進行判定，確定所述賬戶注冊人是否落入所述黑名單系統中；其中，所述基于字段相似度的第一決策樹的構建步驟包括：

A1.設定落入所述黑名單系統的判斷標準，將具有以下特征的所述賬戶注冊人信息判定為落入黑名單系統：根據字段的權重設定每個字段相似度的閾值，若所述賬戶注冊人信息中權重較高的字段與黑名單中記錄的相似度值均超過閾值，則判定所述賬戶注冊人落入所述黑名單系統，具體為：

A2.從落入所述黑名單系統的賬戶注冊人信息中提取屬性特征并生成訓練數據集，所述屬性特征包括姓名相似度、身份證是否相同、銀行卡號是否相同、戶籍地址是否相同、手機號碼是否與預留手機號碼相同、好友與黑名單中緊急聯系人的相似度、家庭地址相似度；

A3.計算訓練數據集中包含的每個屬性特征的信息增益，根據該信息增益選擇最佳的分裂決策屬性作為節點構造所述第一決策樹；

當所述賬戶注冊人和所述銀行卡注冊人是不同人員，則步驟S7具體為：

先采用賬戶注冊人信息決策樹判定所述賬戶注冊人信息是否落入黑名單系統中，并在所述賬戶注冊人信息未落入黑名單系統時，再采用銀行卡注冊人信息決策樹判定所述銀行卡注冊人信息是否落入黑名單系統中；

其中所述賬戶注冊人信息決策樹構造步驟如下：

B1：設定落入所述黑名單系統的判斷標準，將滿足以下條件的所述賬戶注冊人信息判定為落入所述黑名單系統：根據字段的權重設定每個字段相似度的閾值，若所述賬戶注冊人信息中權重較高的字段與黑名單中記錄的相似度值均超過閾值，則判定所述賬戶注冊人信息落入所述黑名單系統；

B2.從落入所述黑名單系統的賬戶注冊人信息中提取屬性特征并生成訓練數據集，所述屬性特征包括姓名相似度、身份證是否相同、銀行卡是否相同、手機號碼是否與預留手機號碼相同、好友與黑名單中緊急聯系人的相似度、家庭地址相似度；

B3.計算訓練數據集中包含的每個屬性特征的信息增益，根據該信息增益選擇最佳的分裂決策屬性作為節點構造所述賬戶注冊人信息決策樹；

所述銀行卡注冊人信息決策樹構造步驟如下：

B4：設定落入所述黑名單系統的判斷標準，將滿足以下條件的所述銀行卡注冊人信息判定為落入所述黑名單系統：根據字段的權重設定每個字段相似度的閾值，若所述銀行卡注冊人信息中權重較高的字段與黑名單中記錄的相似度值均超過閾值，則判定所述銀行卡注冊人信息落入所述黑名單系統；

B5.從落入所述黑名單系統的銀行卡注冊人信息中提取屬性特征并生成訓練數據集，所述屬性特征包括姓名相似度、身份證是否相同、手機號碼是否與預留手機號碼相同、緊急聯系人與黑名單中緊急聯系人的相似度、家庭地址相似度、戶籍地址是否相同；

B6.計算訓練數據集中包含的每個屬性特征的信息增益，根據該信息增益選擇最佳的分裂決策屬性作為節點構造所述銀行卡注冊人信息決策樹。