[發(fā)明專利]數(shù)據(jù)缺失情況下的黑名單多維信息驗(yàn)證方法及系統(tǒng)及可讀存儲(chǔ)介質(zhì)及設(shè)備

有效

• 申請?zhí)枺?/td>: 201810814150.4
• 申請日: 2018-07-23
• 公開（公告）號: CN108984773B
• 公開（公告）日: 2020-09-04
• 發(fā)明（設(shè)計(jì)）人: 陳鵬;熊偉;陳宇;蘆帥;汪寧;謝偉良
• 申請（專利權(quán)）人: 杭州呯嘭智能技術(shù)有限公司
• 主分類號: G06F16/2458
• 分類號: G06F16/2458;G06Q40/02
• 代理公司: 上海漢聲知識產(chǎn)權(quán)代理有限公司 31236
• 代理人: 胡晶

本發(fā)明公開了一種數(shù)據(jù)缺失情況下的黑名單多維信息驗(yàn)證方法及系統(tǒng)及可讀存儲(chǔ)介質(zhì)及設(shè)備，其中驗(yàn)證方法包括如下步驟：S1：獲取交易平臺(tái)上當(dāng)前交易的賬戶注冊人的基礎(chǔ)信息，所述基礎(chǔ)信息為交易平臺(tái)獲取到的賬戶注冊人在注冊時(shí)提交的注冊信息和/或在交易時(shí)上傳的動(dòng)態(tài)信息；S3：從獲取到的基礎(chǔ)信息中挖掘出與黑名單系統(tǒng)中相同字段的信息；S5：將挖掘到的信息與黑名單系統(tǒng)中每條記錄從各個(gè)字段角度進(jìn)行相似度比對，并記下與每條記錄中和各個(gè)字段的相似度值；S7：采用決策樹算法對相似度的比對結(jié)果進(jìn)行綜合判定，判定所述賬戶注冊人是否落入黑名單系統(tǒng)。本發(fā)明方法，增加了比對的維度，提高了黑名單驗(yàn)證的效率和準(zhǔn)確度。

技術(shù)領(lǐng)域

本發(fā)明屬于黑名單驗(yàn)證領(lǐng)域，尤其涉及一種數(shù)據(jù)缺失情況下的黑名單多維信息驗(yàn)證方法及系統(tǒng)及可讀存儲(chǔ)介質(zhì)及設(shè)備。

背景技術(shù)

隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化的發(fā)展,利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢活動(dòng)日益猖獗。與此同時(shí)，越來越多的個(gè)人或?qū)嶓w通過違反相關(guān)國家的法律和國際法來進(jìn)行洗錢活動(dòng)，我們將這些由各國政府、國際組織制定的應(yīng)受到制裁的個(gè)人、實(shí)體或國家的名單統(tǒng)稱為黑名單。黑名單中通常包括執(zhí)行主體的姓名、身份證號碼、戶籍地、家庭地址、銀行卡號、銀行卡預(yù)留手機(jī)號、緊急聯(lián)系人。

聯(lián)合國不定期向各國發(fā)布涉嫌恐怖組織和個(gè)人的銀行資金帳戶黑名單,要求各國實(shí)施密切監(jiān)控、資金凍結(jié)等措施，在交易過程中，首先會(huì)向黑名單系統(tǒng)發(fā)一個(gè)查詢，檢查這個(gè)帳戶的持有人是否存在在黑名單中，如果存在在黑名單中，系統(tǒng)即時(shí)給正在交易的系統(tǒng)進(jìn)行反饋，并提醒凍結(jié)帳戶。因此，為了實(shí)現(xiàn)黑名單客戶篩選的計(jì)算機(jī)化，提高黑名單信息自動(dòng)錄入、黑名單客戶識別效率,各個(gè)銀行及支付機(jī)構(gòu)都開始研究開發(fā)反洗錢黑名單自動(dòng)過濾系統(tǒng)。

傳統(tǒng)的黑名單比對方法由于缺乏待檢測賬戶注冊人完整的信息，以致于單純的采用姓名進(jìn)行比對，此方法由于重復(fù)個(gè)體的大量存在，會(huì)導(dǎo)致大量不準(zhǔn)確結(jié)果的出現(xiàn)，比對效率低下且容易出錯(cuò)。

發(fā)明內(nèi)容

本發(fā)明需要解決的技術(shù)問題是針對現(xiàn)有技術(shù)中，在進(jìn)行黑名單驗(yàn)證時(shí)驗(yàn)證機(jī)構(gòu)缺乏待檢測賬戶持有人完整身份信息，而單獨(dú)采用姓名進(jìn)行比對，導(dǎo)致大量的比對結(jié)果不準(zhǔn)確的情況，提出一種數(shù)據(jù)缺失情況下的黑名單多維信息驗(yàn)證方法及系統(tǒng)及可讀存儲(chǔ)介質(zhì)及設(shè)備，其能夠提高黑名單驗(yàn)證的效率以及準(zhǔn)確度。

為解決上述問題，本發(fā)明的技術(shù)方案為：

一種數(shù)據(jù)缺失情況下的黑名單多維信息驗(yàn)證方法，包括如下步驟：

S1：獲取交易平臺(tái)上當(dāng)前交易的賬戶注冊人的基礎(chǔ)信息，所述基礎(chǔ)信息為在所述交易平臺(tái)獲取到的所述賬戶注冊人在注冊賬戶時(shí)提交的注冊信息和/或所述賬戶注冊人在交易時(shí)上傳的動(dòng)態(tài)信息；

S3：從獲取到的所述基礎(chǔ)信息中挖掘出與黑名單系統(tǒng)中相同字段的信息；

S5：將挖掘到的信息與所述黑名單系統(tǒng)中的每條記錄從各個(gè)字段角度進(jìn)行相似度比對，并記下與每條記錄中和各個(gè)字段的相似度值；

S7：采用決策樹算法對相似度的比對結(jié)果進(jìn)行綜合判定，判定所述賬戶注冊人是否落入所述黑名單系統(tǒng)。

根據(jù)本發(fā)明的一實(shí)施例，步驟S1中，所述賬戶注冊人的注冊信息包括所述賬戶注冊人的姓名、身份證號碼、銀行卡號、電話號碼，所述動(dòng)態(tài)信息包括所述賬戶注冊人的歷史定位軌跡信息以及所述賬戶注冊人授權(quán)的社交網(wǎng)絡(luò)信息；

步驟S3中，所述從獲取到的所述基礎(chǔ)信息中挖掘出與黑名單系統(tǒng)中相同字段的信息，包括從所述賬戶注冊人的歷史定位軌跡信息得到的所述賬戶注冊人的家庭地址；以及從所述賬戶注冊人授權(quán)的社交網(wǎng)絡(luò)信息中，獲取到的所述賬戶注冊人的好友信息，包括好友的姓名和聯(lián)系電話；

所述賬戶注冊人的姓名、身份證號碼、電話號碼、銀行卡號、家庭地址、好友的姓名和聯(lián)系電話記為賬戶注冊人信息。