[發明專利]異常交易識別方法、裝置及電子設備

有效

• 申請號: 201810783552.2
• 申請日: 2018-07-17
• 公開（公告）號: CN109034583B
• 公開（公告）日: 2022-01-11
• 發明（設計）人: 丁安安;鐘飛;趙華;朱通
• 申請（專利權）人: 創新先進技術有限公司
• 主分類號: G06Q10/06
• 分類號: G06Q10/06;G06Q20/40
• 代理公司: 北京國昊天誠知識產權代理有限公司 11315
• 代理人: 許志勇

1.一種異常交易識別方法，所述方法包括：

獲取用戶提交的目標交易數據；

提取所述目標交易數據中的主體變量，所述主體變量包括用于描述多個用戶相同或相似特征的大維度變量；

基于歷史交易數據確定多個指定變量，其中，所述指定變量為預設歷史時段內所述主體變量對應的高危客體變量的數量；

基于所述多個指定變量確定所述主體變量對應的預設異常指標值；

基于所述主體變量對應的預設異常指標值，確定所述目標交易數據對應的交易是否為異常交易，所述預設異常指標值用于評估所述主體變量的風險等級；

其中，基于歷史交易數據確定多個指定變量，包括：

獲取歷史交易數據；

提取所述歷史交易數據中的所述主體變量；

基于歷史交易數據累計預設歷史時段內所述主體變量對應的高危客體變量的數量，得到多個指定變量。

2.根據權利要求1所述的方法，不同所述指定變量對應的預設歷史時段、主體變量和高危客體變量中的至少一個不同，所述高危客體變量包括用于表征交易數據中風險等級高于預設級別的變量。

3.根據權利要求2所述的方法，其中，所述基于所述多個指定變量確定所述預設異常指標值，包括：

將所述多個指定變量中的第一指定變量和第二指定變量的比值確定為所述預設異常指標值；

其中，所述第一指定變量和所述第二指定變量對應的高危客體變量相同或相似，且所述第一指定變量對應的預設歷史時段小于所述第二指定變量對應的預設歷史時段。

4.根據權利要求2所述的方法，其中，所述基于所述多個指定變量確定所述預設異常指標值，包括：

將第三指定變量和第四指定變量的比值確定為所述預設異常指標值；

其中，所述第三指定變量是所述多個指定變量中的變量；所述第四指定變量為與所述第三指定變量對應的預設歷史時段相同的時段內，所述主體變量對應的普通客體變量的數量，所述普通客體變量與所述第三指定變量對應的高危客體變量的類型相同，且所述普通客體變量用于表征交易數據中風險等級低于預設級別的細維度變量。

5.根據權利要求2所述的方法，其中，

所述主體變量包括下列變量中的一種或多種：用戶群組標識、用戶郵箱域名、用戶設備的IP地址、用戶賬號綁定的銀行卡的銀行標識代碼BIN、用戶使用的無線局域網地址wifimac、物流地點和預設沖突對；

所述高危客體變量包括下列變量中的一種或多種：新用戶、高危商品、使用服務器交易、使用代理交易、使用模擬器交易、使用虛擬機交易和大額交易。

6.根據權利要求1-5任一項所述的方法，其中，所述基于所述主體變量對應的預設異常指標值，確定所述目標交易數據對應的交易是否為異常交易，包括：

如果所述預設異常指標值大于或等于預設閾值，則確定所述目標交易數據對應的交易為異常交易。

7.根據權利要求6所述的方法，所述如果所述預設異常指標值大于或等于預設閾值，則確定所述目標交易數據對應的交易為異常交易，包括：

如果所述預設異常指標值大于或等于第一預設閾值，則確定所述目標交易數據對應的交易為異常交易；

如果所述預設異常指標值大于或等于第二預設閾值，且小于或等于所述第一預設閾值，則確定所述目標交易數據對應的交易為疑似異常交易，所述第二預設閾值小于所述第一預設閾值。

8.根據權利要求1-5任一項所述的方法，所述基于所述主體變量對應的預設異常指標值，確定所述目標交易數據對應的交易是否為異常交易，包括：

如果所述預設異常指標值大于或等于指定平均值的預設倍數，則確定所述目標交易數據對應的交易為異常交易；其中，所述指定平均值為第一指定歷史時段內的歷史預設異常指標值的平均值。