[發明專利]一種互聯網金融交易異常數據控制方法、系統及計算設備

在審

• 申請號: 201810753107.1
• 申請日: 2018-07-10
• 公開（公告）號: CN108694523A
• 公開（公告）日: 2018-10-23
• 發明（設計）人: 楊真源
• 申請（專利權）人: 楊真源
• 主分類號: G06Q10/06
• 分類號: G06Q10/06;G06Q40/04
• 代理公司: 連云港聯創專利代理事務所(特殊普通合伙) 32330
• 代理人: 劉剛

本發明公開一種互聯網金融交易異常數據控制方法、系統及計算設備，其通過接收互聯網金融交易終端上傳的互聯網金融交易數據以及所述交易終端對應的多個交易身份環境參數；對所述多個交易身份環境參數分別進行數值化，轉換為多個交易身份環境數值因子，將所述互聯網金融交易數據與所述交易終端對應的多個交易身份環境數值因子進行關聯綁定，形成模式化的交易待驗證數據組合；基于所述交易待驗證數據組合中的多個交易身份環境數值因子，得到對應所述互聯網金融交易的數據異常判定概率值；根據所述數據異常概率值以及預先設定的異常損失額度值，確定所述互聯網金融交易異常臨界值；判斷所述互聯網金融交易數據中的交易額是否超過對應的所述異常臨界值，若超過對應的所述異常臨界值則控制所述互聯網金融交易中止進行，并將此次互聯網金融交易數據標記為異常交易進行上報。基于此發明，可以及時發現互聯網金融交易數據中的異常發生，并且極大降低了人工成本，大大提高金融交易安全性。

技術領域

本發明屬于互聯網金融技術領域，尤其涉及一種互聯網金融交易異常數據控制方法、系統及計算設備。

背景技術

金融交易已經越來越依靠互聯網產生，而隨著互聯網不透明及不真實的特性，互聯網金融交易更具有數據敏感性高和風險大的特點，其中發生數據異常等不安全因素也越來越嚴重且發生時更加隱蔽，且造成的經濟損失卻影響巨大。當前對互聯網金融交易過程中的數據監測依然不健全，靠人工審核的方式成本過高，而采用自動化的監控策略也較為簡單落后，不能有效發現并判斷層出不窮的新的交易漏洞和異常。

發明內容

基于此，本發明提供一種解決上述問題的互聯網金融交易異常數據控制方法、系統及計算設備。

第一方面，本申請提供一種互聯網金融交易異常數據控制方法，包括：

接收互聯網金融交易終端上傳的互聯網金融交易數據以及所述交易終端對應的多個交易身份環境參數；

對所述多個交易身份環境參數分別進行數值化，轉換為多個交易身份環境數值因子，將所述互聯網金融交易數據與所述交易終端對應的多個交易身份環境數值因子進行關聯綁定，形成模式化的交易待驗證數據組合；

基于所述交易待驗證數據組合中的多個交易身份環境數值因子，得到對應所述互聯網金融交易的數據異常判定概率值；

根據所述數據異常概率值以及預先設定的異常損失額度值，確定所述互聯網金融交易異常臨界值；

判斷所述互聯網金融交易數據中的交易額是否超過對應的所述異常臨界值，若超過對應的所述異常臨界值則控制所述互聯網金融交易中止進行，并將此次互聯網金融交易數據標記為異常交易進行上報。

可選地，所述基于所述交易待驗證數據組合中的多個交易身份環境數值因子，得到對應所述互聯網金融交易的數據異常判定概率值，包括：

基于所述交易待驗證數據組合中的多個交易身份環境數值因子，綜合計算得到所述交易數據安全性評分；

根據所述交易數據安全性評分，確定對應所述互聯網金融交易的數據異常判定概率值。數據異常判定概率值數據異常判定概率值。

可選地，所述多個交易身份環境數值因子進一步包括：身份驗證數值因子Id、終端設備參數因子Tn、地理位置因子Lt、網絡條件因子Nw、風險預估因子Rk、時間因子Ti和/或人工調節因子Ma。

可選地，基于所述交易待驗證數據組合中的多個交易身份環境數值因子，綜合計算得到所述交易數據安全性評分，進一步包括：分別對所述身份驗證數值因子Id、終端設備參數因子Tn、地理位置因子Lt、網絡條件因子Nw、風險預估因子Rk、時間因子Ti和/或人工調節因子Ma進行如下公式計算，