[發明專利]交易異常識別方法、裝置以及設備在審

申請號：	201810697489.0	申請日：	2018-06-29
公開（公告）號：	CN109191107A	公開（公告）日：	2019-01-11
發明（設計）人：	劉曉韻	申請（專利權）人：	阿里巴巴集團控股有限公司
主分類號：	G06Q20/20	分類號：	G06Q20/20;G06Q20/24;G06Q40/02
代理公司：	北京晉德允升知識產權代理有限公司 11623	代理人：	楊移
地址：	英屬開曼群島大開***	國省代碼：	開曼群島;KY
權利要求書：	查看更多	說明書：	查看更多
摘要：
搜索關鍵詞：	交易網絡信用卡交易異常識別篩選邊數用戶交易數據節點集合網絡單筆迭代交易剔除判定
鉆瓜網技術展會專利詞庫專利權人專利榜在售專利公布日期熱門專利

【說明書】：

本說明書實施例公開了交易異常識別方法、裝置以及設備。方案包括：獲取根據用戶交易數據生成的交易網絡，所述交易網絡中的節點表示買家和賣家，邊表示其連接的買家與賣家之間的信用卡交易；迭代地在所述交易網絡中剔除節點及其連接的邊，得到初篩選網絡，所述初篩選網絡中表示買家的各節點分別連接的邊數不小于整數M，表示賣家的各節點分別連接的邊數不小于整數N，M＜N；在所述初篩選網絡中，判定參與通過拆分買家的單筆信用卡交易至多個賣家而套現的節點集合。

技術領域

本說明書涉及計算機軟件技術領域，尤其涉及交易異常識別方法、裝置以及設備。

背景技術

智能手機的使用普及給人們的生活帶來了便利，通過使用智能手機上的各種應用，能夠相應地進行各種業務。其中，電商業務是用戶使用最為普遍和頻繁的一類業務，用戶通過電商業務能夠便利進行各類交易，實現商品線上買賣。

同時，在電商業務中，也存在很多交易異常現象，比如，信用卡套現、刷單等，通過這些異常，所參與的用戶和商戶能夠非正常獲利，卻可能給其他方比如電商平臺、銀行、其他正常用戶和正常商戶的利益帶來損失，因此，需要有效識別交易異常，以便防控。

以信用卡套現為例，套現團伙往往以如下方式活動：控制多個商戶(往往為虛假商戶)賬號，當某個用戶需要套現時，團伙會使用分賬技術，先拆分該用戶刷的一筆信用卡交易為多筆小額信用卡交易，然后隨機派發至其控制的多個商戶賬號中，最后根據后臺記賬系統，把該用戶交易的至少部分金額通過中間人，回款給用戶，會收取一定的手續費。

在現有技術中，往往根據相同交易金額識別交易異常，若同一個用戶在多個商家分別單筆消費了較小的相同金額，則可能會判定為交易異常。

基于此，需要更為有效的交易異常識別方案。

發明內容

本說明書實施例提供交易異常識別方法、裝置以及設備，用以解決如下技術問題：需要更為有效的交易異常識別方案。

為解決上述技術問題，本說明書實施例是這樣實現的：

本說明書實施例提供的一種交易異常識別方法，包括：

獲取根據用戶交易數據生成的交易網絡，所述交易網絡中的節點表示買家和賣家，邊表示其連接的買家與賣家之間的信用卡交易；

迭代地在所述交易網絡中剔除節點及其連接的邊，得到初篩選網絡，所述初篩選網絡中表示買家的各節點分別連接的邊數不小于整數M，表示賣家的各節點分別連接的邊數不小于整數N，M＜N；

在所述初篩選網絡中，判定參與通過拆分買家的單筆信用卡交易至多個賣家而套現的節點集合。

本說明書實施例提供的另一種交易異常識別方法，包括：

獲取根據用戶交易數據生成的交易網絡，所述交易網絡中的節點表示買家和賣家，邊表示其連接的買家與賣家之間的交易；

在所述初篩選網絡中，判定參與通過拆分買家的單筆交易至多個賣家而非正常獲利的節點集合。