[發明專利]交易異常識別方法、裝置以及設備

在審

• 申請號: 201810697489.0
• 申請日: 2018-06-29
• 公開（公告）號: CN109191107A
• 公開（公告）日: 2019-01-11
• 發明（設計）人: 劉曉韻
• 申請（專利權）人: 阿里巴巴集團控股有限公司
• 主分類號: G06Q20/20
• 分類號: G06Q20/20;G06Q20/24;G06Q40/02
• 代理公司: 北京晉德允升知識產權代理有限公司 11623
• 代理人: 楊移

1.一種交易異常識別方法，包括：

獲取根據用戶交易數據生成的交易網絡，所述交易網絡中的節點表示買家和賣家，邊表示其連接的買家與賣家之間的信用卡交易；

迭代地在所述交易網絡中剔除節點及其連接的邊，得到初篩選網絡，所述初篩選網絡中表示買家的各節點分別連接的邊數不小于整數M，表示賣家的各節點分別連接的邊數不小于整數N，M＜N；

在所述初篩選網絡中，判定參與通過拆分買家的單筆信用卡交易至多個賣家而套現的節點集合。

2.如權利要求1所述的方法，根據用戶交易數據，生成交易網絡，具體包括：

篩選符合指定條件的用戶交易數據，所述指定條件包括以下至少一種：對應的交易發生在指定的短時間內、對應的賣家的指定屬性相似或者相同；

根據所篩選的用戶交易數據，生成交易網絡。

3.如權利要求1所述的方法，所述迭代地在所述交易網絡中剔除節點及其連接的邊，得到初篩選網絡，具體包括：

在所述交易網絡中，針對表示買家的各節點迭代執行M-1輪剔除操作，以及針對表示賣家的各節點迭代執行N-1輪剔除操作，得到初篩選網絡；

其中，第i輪剔除操作包括：在該輪所針對的各節點中，剔除連接的邊數小于i+1的節點及其連接的邊，i從1開始計數。

4.如權利要求1所述的方法，所述在所述初篩選網絡中，判定參與通過拆分買家的單筆信用卡交易至多個賣家而套現的節點集合，具體包括：

在所述初篩選網絡中，確定表示賣家的各節點分別連接的節點集合；

計算所確定的各節點集合之間的相似度；

確定相似性大于設定閾值的各節點集合中均包含的節點，和/或確定相似性大于設定閾值的各節點集合所對應的表示賣家的節點；

將至少部分所確定的節點構成的節點集合判定為：參與通過拆分買家的單筆信用卡交易至多個賣家而套現的節點集合。

5.如權利要求1所述的方法，所述在所述初篩選網絡中，判定參與通過拆分買家的單筆信用卡交易至多個賣家而套現的節點集合，具體包括：

利用無監督算法，對所述初篩選網絡進行處理，得到各子網絡；

在所述各子網絡中，篩選異常子網絡；

將至少部分所篩選的異常子網絡包含的節點構成的節點集合判定為：參與通過拆分買家的單筆信用卡交易至多個賣家而套現的節點集合。

6.一種交易異常識別方法，包括：

獲取根據用戶交易數據生成的交易網絡，所述交易網絡中的節點表示買家和賣家，邊表示其連接的買家與賣家之間的交易；

迭代地在所述交易網絡中剔除節點及其連接的邊，得到初篩選網絡，所述初篩選網絡中表示買家的各節點分別連接的邊數不小于整數M，表示賣家的各節點分別連接的邊數不小于整數N，M＜N；

在所述初篩選網絡中，判定參與通過拆分買家的單筆交易至多個賣家而非正常獲利的節點集合。

7.一種交易異常識別裝置，包括：

獲取模塊，獲取根據用戶交易數據生成的交易網絡，所述交易網絡中的節點表示買家和賣家，邊表示其連接的買家與賣家之間的信用卡交易；

剔除模塊，迭代地在所述交易網絡中剔除節點及其連接的邊，得到初篩選網絡，所述初篩選網絡中表示買家的各節點分別連接的邊數不小于整數M，表示賣家的各節點分別連接的邊數不小于整數N，M＜N；

判定模塊，在所述初篩選網絡中，判定參與通過拆分買家的單筆信用卡交易至多個賣家而套現的節點集合。

8.如權利要求7所述的裝置，根據用戶交易數據，生成交易網絡，具體包括：

所述獲取模塊篩選符合指定條件的用戶交易數據，所述指定條件包括以下至少一種：對應的交易發生在指定的短時間內、對應的賣家的指定屬性相似或者相同；

根據所篩選的用戶交易數據，生成交易網絡。