[發明專利]保險展業方法、裝置、設備及可讀存儲介質

在審

• 申請號: 201810555697.7
• 申請日: 2018-06-01
• 公開（公告）號: CN109727085A
• 公開（公告）日: 2019-05-07
• 發明（設計）人: 張樂
• 申請（專利權）人: 平安普惠企業管理有限公司
• 主分類號: G06Q30/06
• 分類號: G06Q30/06;G06Q40/08
• 代理公司: 深圳市世紀恒程知識產權代理事務所 44287
• 代理人: 胡海國

1.一種保險展業方法，其特征在于，所述保險展業方法包括以下步驟：

獲取目標客戶的原始客戶數據，并根據所述原始客戶數據和預設標簽模板生成所述目標客戶的特征標簽；

對所述特征標簽進行分析，確定所述目標客戶的推薦保險產品和產品關注點；

獲取所述推薦保險產品的基礎產品數據，并根據所述基礎產品數據和所述產品關注點生成展業話術；

將所述展業話術推送至展業端，以供所述展業端的展業人員根據所述展業話術進行保險展業。

2.如權利要求1所述的保險展業方法，其特征在于，所述獲取目標客戶的原始客戶數據，并根據所述原始客戶數據和預設標簽模板生成所述目標客戶的特征標簽的步驟包括：

獲取目標客戶的原始客戶數據，并根據預設清洗策略對所述原始客戶數據進行清洗，獲得清潔客戶數據；

獲取預設標簽模板，并根據所述清潔客戶數據對所述預設標簽模板的屬性進行填充，獲得對應的特征標簽。

3.如權利要求1所述的保險展業方法，其特征在于，所述獲取所述推薦保險產品的基礎產品數據，并根據所述基礎產品數據和所述產品關注點生成展業話術的步驟包括：

獲取所述推薦保險產品的基礎產品數據，并根據所述產品關注點獲取對應的特征話術模板；

將所述基礎產品數據填充至所述特征話術模板中，獲得對應的展業話術。

4.如權利要求1所述的保險展業方法，其特征在于，所述將所述展業話術推送至展業端，以供所述展業端的展業人員根據所述展業話術進行保險展業的步驟之后，還包括：

獲取所述展業端上傳的展業溝通記錄，并根據所述展業溝通記錄對所述產品關注點進行調整；

根據調整后的產品關注點獲取二次展業話術，并將所述二次展業話術推送至所述展業端。

5.如權利要求1所述的保險展業方法，其特征在于，所述將所述展業話術推送至展業端，以供所述展業端的展業人員根據所述展業話術進行保險展業的步驟之后，還包括：

獲取所述展業端上傳的展業溝通記錄，并根據所述展業溝通記錄、所述特征標簽、所述展業話術生成對應的展業報告。

6.如權利要求1所述的保險展業方法，其特征在于，所述對所述特征標簽進行分析，確定所述目標客戶的推薦保險產品和產品關注點的步驟之后，還包括：

根據所述推薦保險產品的保險類型查詢對應的展業端；

所述將所述展業話術推送至展業端，以供所述展業端的展業人員根據所述展業話術進行保險展業的步驟包括：

將所述展業話術推送至與所述保險產品的保險類型對應的展業端，以供所述展業端的展業人員根據所述展業話術進行保險展業。

7.如權利要求1至6中任一項所述的保險展業方法，其特征在于，所述獲取目標客戶的原始客戶數據，并根據所述原始客戶數據和預設標簽模板生成所述目標客戶的特征標簽的步驟之前，還包括：

獲取所述目標客戶的數據授權許可；

所述獲取目標客戶的原始客戶數據，并根據所述原始客戶數據和預設標簽模板生成所述目標客戶的特征標簽的步驟包括：

根據所述數據授權許可獲取所述目標客戶的原始客戶數據，并根據所述原始客戶數據和預設標簽模板生成所述目標客戶的特征標簽。

8.一種保險展業裝置，其特征在于，所述保險展業裝置包括：

標簽生成模塊，用于獲取目標客戶的原始客戶數據，并根據所述原始客戶數據和預設標簽模板生成所述目標客戶的特征標簽；

標簽分析模塊，用于對所述特征標簽進行分析，確定所述目標客戶的推薦保險產品和產品關注點；

話術生成模塊，用于獲取所述推薦保險產品的基礎產品數據，并根據所述基礎產品數據和所述產品關注點生成展業話術；

話術推送模塊，用于將所述展業話術推送至展業端，以供所述展業端的展業人員根據所述展業話術進行保險展業。