[發明專利]一種識別異常資金的方法及系統

有效

• 申請號: 201810527207.2
• 申請日: 2018-05-29
• 公開（公告）號: CN108846660B
• 公開（公告）日: 2022-01-28
• 發明（設計）人: 李思敏
• 申請（專利權）人: 創新先進技術有限公司
• 主分類號: G06Q20/12
• 分類號: G06Q20/12;G06Q20/38
• 代理公司: 北京三友知識產權代理有限公司 11127
• 代理人: 李輝;陳剛

1.一種識別異常資金的方法，其特征在于，所述方法包括：

特征處理系統獲取資金樣本集，所述資金樣本集中的資金樣本與對應的標準資金流類型相關聯；

基于初始判斷模型，預測所述資金樣本集中目標資金樣本的目標資金流類型；

將所述目標資金流類型與所述目標資金樣本關聯的標準資金流類型進行對比，并根據對比結果，對所述初始判斷模型進行校正，以使得通過校正后的判斷模型再次預測的所述目標資金樣本的資金流類型與對應的標準資金流類型一致；

特征處理系統從線上資金數據中提取待判斷的特征數據；

根據所述校正后的判斷模型，確定所述待判斷的特征數據對應的預測結果，并在所述預測結果表征所述待判斷的特征數據對應的資金流類型為異常資金流類型的情況下，判斷所述線上資金數據為異常資金數據，并將所述異常資金數據發送至差錯平臺，以用于差錯平臺讀取所述線上資金數據對應的系統日志信息，并將所述預測結果表征的資金流類型與真實資金流類型進行對比，當對比結果表征該異常資金數據對應的資金流類型與對應的真實資金流類型相同時，將所述線上資金數據和對應的對比結果發送至特征處理系統；特征處理系統繼續根據對比結果對所述校正后的判斷模型再次校正；其中，所述系統日志信息用于表征所述線上資金數據的真實資金流類型。

2.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，預測所述資金樣本集中目標資金樣本的目標資金流類型，包括：

從所述目標資金樣本中提取目標特征數據，基于所述初始判斷模型，預測所述目標特征數據對應的目標資金流類型。

3.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述資金樣本中包括具有特征類型的字段；從所述資金樣本中提取的特征數據包括特征向量；所述特征向量中的元素與所述資金樣本中字段的特征類型相關聯；從線上資金數據中提取待判斷的特征數據，包括：

從所述線上資金數據中確定與所述特征向量中目標元素關聯的特征類型相匹配的目標字段；

將所述目標字段中包括的信息所表征的數值作為所述目標元素的值，并將所述特征向量作為所述待判斷的特征數據。

4.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，根據所述校正后的判斷模型，確定所述待判斷的特征數據對應的預測結果，包括：

根據所述校正后的判斷模型，確定所述待判斷的特征數據對應的預測概率組，所述預測概率組中包括用于表征異常資金流的第一概率值，和用于表征正常資金流的第二概率值；

對比所述第一概率值和所述第二概率值，并根據對比結果確定所述待判斷的特征數據對應的預測結果。

5.根據權利要求4所述的方法，其特征在于，根據對比結果確定所述待判斷的特征數據對應的預測結果包括：

當所述第一概率值大于或等于所述第二概率值時，確定所述待判斷的特征數據對應的資金流類型為異常資金流類型；

當所述第一概率值小于所述第二概率值時，確定所述待判斷的特征數據對應的資金流類型為正常資金流類型。

6.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，在對所述初始判斷模型進行校正之后，所述方法還包括：

讀取線上資金數據對應的資金流配置信息，所述資金流配置信息表征所述線上資金數據的標準資金流；

識別所述線上資金數據當前的資金流；

在所述當前的資金流與所述標準資金流不一致的情況下，從線上資金數據中提取待判斷的特征數據；

根據所述校正后的判斷模型，確定所述待判斷的特征數據對應的預測結果。