[發(fā)明專利]一種交易行為異常的識別方法、裝置及設(shè)備

有效

• 申請?zhí)枺?/td>: 201810462919.0
• 申請日: 2018-05-15
• 公開（公告）號: CN108717602B
• 公開（公告）日: 2021-09-28
• 發(fā)明（設(shè)計）人: 許遼薩;王維強
• 申請（專利權(quán)）人: 創(chuàng)新先進技術(shù)有限公司
• 主分類號: G06Q10/06
• 分類號: G06Q10/06;G06Q20/40;G06Q30/00
• 代理公司: 北京國昊天誠知識產(chǎn)權(quán)代理有限公司 11315
• 代理人: 許志勇

1.一種交易行為異常的識別方法，所述方法包括：

獲取異常識別模型，其中，所述異常識別模型根據(jù)至少一個用戶的用戶標識和所述至少一個用戶的歷史交易數(shù)據(jù)中的交易對象的標識建立，所述異常識別模型用于計算用戶交易中的主題分布向量；

利用所述異常識別模型，計算待識別交易對應(yīng)的主題分布向量；

根據(jù)所述待識別交易對應(yīng)的主題分布向量，對待識別交易進行異常識別；

所述獲取異常識別模型之前，所述方法還包括：

根據(jù)至少一個用戶的用戶標識和所述至少一個用戶的歷史交易數(shù)據(jù)中的交易對象的標識，確定用戶每次交易的主題的信息，并根據(jù)所述用戶每次交易的主題的信息和預(yù)定的主題參數(shù)，分別得到用戶在預(yù)定主題上的插值向量、所述交易對象的標識的分布和交易似然函數(shù)，所述用戶每次交易的主題的信息包括用戶標識與主題之間的第二分布矩陣，以及主題與交易對象的標識之間的第三分布矩陣，所述第二分布矩陣和所述第三分布矩陣分別根據(jù)所述至少一個用戶的用戶標識和所述歷史交易數(shù)據(jù)中的交易對象的標識構(gòu)建的用戶標識與交易對象的標識之間的第一分布矩陣確定，所述用戶在預(yù)定主題上的插值向量是根據(jù)所述至少一個用戶中包含的用戶對應(yīng)的第二分布矩陣和預(yù)定的主題參數(shù)確定，所述交易對象的標識的分布是根據(jù)預(yù)定的處理規(guī)則，對從所述至少一個用戶中包含的用戶的交易對應(yīng)的第三分布矩陣中獲取的包括所述交易中的交易對象的標識的數(shù)據(jù)進行處理后得到；

根據(jù)所述用戶在預(yù)定主題上的插值向量、所述交易對象的標識的分布和交易似然函數(shù)，建立所述異常識別模型。

2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，根據(jù)所述用戶每次交易的主題的信息和預(yù)定的主題參數(shù)，得到用戶在主題上的插值向量，包括：

針對所述至少一個用戶中的第一用戶，根據(jù)所述第一用戶對應(yīng)的第二分布矩陣和預(yù)定的主題參數(shù)，確定所述第一用戶在主題上的插值向量。

3.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，根據(jù)所述用戶每次交易的主題的信息和預(yù)定的主題參數(shù)，得到所述交易對象的標識的分布，包括：

針對所述至少一個用戶中的第二用戶的第一交易，從所述第一交易對應(yīng)的第三分布矩陣中獲取包括所述第一交易中的交易對象的標識的數(shù)據(jù)，得到第四矩陣；

根據(jù)預(yù)定的處理規(guī)則，對所述第四矩陣進行處理，得到所述交易對象的標識的分布。

4.根據(jù)權(quán)利要求3所述的方法，所述根據(jù)預(yù)定的處理規(guī)則，對所述第四矩陣進行處理，得到所述交易對象的標識的分布，包括：

從所述第四矩陣的每一行中分別獲取所述交易對象的標識的平均值、最大值和最小值，構(gòu)成第五矩陣；

從所述第五矩陣的每一列中分別獲取所述交易對象的標識的最小值、最大值和平均值，并將所述交易對象的標識的最小值、最大值和平均值分別放置在所述第五矩陣中，得到所述交易對象的標識的分布。

5.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，所述根據(jù)所述待識別交易對應(yīng)的主題分布向量，對待識別交易進行異常識別之后，所述方法還包括：

如果對待識別交易進行異常識別的識別結(jié)果指示所述待識別交易為異常交易，則將所述待識別交易對應(yīng)的主題分布向量輸入到預(yù)定業(yè)務(wù)風險控制模型中，判斷所述待識別交易是否存在交易風險。

6.根據(jù)權(quán)利要求5所述的方法，所述識別結(jié)果包括所述待識別交易中的交易對象的標識在預(yù)定主題中分布的聯(lián)合概率，所述聯(lián)合概率由預(yù)定的主題參數(shù)、預(yù)定的主題和所述交易對象的標識確定，所述主題分布向量由所述待識別交易中的用戶在預(yù)定主題上的插值向量、所述待識別交易中的交易對象的標識的分布和交易似然函數(shù)表征。