[發明專利]一種基于傳統區塊鏈的實時自動化監管報告系統

有效

• 申請號: 201810346979.6
• 申請日: 2018-04-18
• 公開（公告）號: CN108520464B
• 公開（公告）日: 2022-05-10
• 發明（設計）人: 蔡維德
• 申請（專利權）人: 北京天德科技有限公司
• 主分類號: G06Q40/04
• 分類號: G06Q40/04;G06F16/27;G06F21/62
• 代理公司: 暫無信息
• 代理人: 暫無信息

1.一種基于傳統區塊鏈的實時自動化監管報告系統，其特征在于，包含以下組成部分：

（1）區塊鏈系統，用于存儲金融機構之間的所有交易信息，所述交易信息通過動態交易記錄技術自動傳到交易區塊鏈上；所述區塊鏈系統對金融機構提供的交易信息確認無誤后，使用傳統區塊鏈存儲所有的交易記錄和所有的賬戶信息，存儲以收到的時間戳為準，并根據交易記錄建立用戶索引，提供交易查詢和用戶查詢；所述區塊鏈可以有一條或多條區塊鏈，每條區塊鏈包含若干節點，其全部或部分節點具有投票權，各個節點之間采用使用拜占庭共識協議、并發的拜占庭共識協議、PoS共識機制或PoW共識機制來保證各個節點之間信息的一致性與難篡改性，保證區塊鏈自身的一致性；每條鏈各自有自己的共識機制，各自維持自身的一致性；所述區塊鏈為公有鏈、聯盟鏈或私有鏈；

（2）監管法規庫，用于存儲各種監管規則，且所述監管法規庫中規則是可配置的或者是外部法規庫導入；所述監管法規庫中存儲各種監管規則，監管人員通過前端界面或APP或數據庫對所述監管規則進行添加、修改、刪除和/或查看操作；

（3）監管執行引擎，用于執行監管法規庫中的所述監管規則，并通過讀取區塊鏈中的交易數據進行分析，對滿足監管規則的交易自動生成監管報告；所述監管執行引擎與所述區塊鏈相對獨立、同時運行而互不影響，或者在所述區塊鏈上執行的智能合約機制，并且可以是不同的智能合約機制；由于每個區塊鏈系統具有相同或不同的智能合約機制，所以在不同區塊鏈上，具有相同或不同的執行引擎實現系統，但執行引擎運行原理一樣。

2.根據權利要求1所述的基于傳統區塊鏈的實時自動化監管報告系統的操作方法，其特征在于，包括如下步驟：

（1）不同金融機構或者同一個金融機構的用戶在進行交易后，兩個金融機構分別將自動生成交易文件進行簽名，并分別向監管系統發送簽名之后的交易文件；

（2）監管系統在接收交易文件后，分別使用發送交易文件的金融機構的公鑰進行驗簽，如果驗簽失敗，則返回失敗信息且上報，若驗證通過，繼續下面操作；

（3）監管系統對每個交易文件進行解析交易數據，將解析后的所有交易數據發給區塊鏈；

（4）區塊鏈接收到交易數據，將交易數據信息存入區塊鏈，并以收到的時間戳為準來存儲；

（5）監管系統在區塊鏈存入交易信息的同時建立用戶索引，如果用戶索引不存在用戶的索引信息，則建立用戶的索引信息，并將更新索引信息記錄在區塊鏈上；如果用戶索引中存在用戶的索引信息，則更新用戶的索引信息，并將更新索引信息記錄在區塊鏈上；

（6）監管執行引擎在區塊鏈存入交易信息的同時，讀取區塊鏈中的交易數據，比對鏈上所有的交易數據是否一致，如果交易數據不一致，將比對結果記錄在區塊鏈中，并返回失敗信息且上報；若驗證通過，將比對結果記錄在區塊鏈中，繼續下面操作；

（7）監管執行引擎讀取區塊鏈中的交易數據，監管執行引擎根據監管法規庫中的監管規則執行判斷交易是否滿足；不論是否滿足，將自動生成監管報告，并將檢查結果記錄在區塊鏈中；如果不滿足，另外通知相關監管人員或系統。