[發(fā)明專(zhuān)利]非法傳銷(xiāo)組織的監(jiān)測(cè)方法、裝置、計(jì)算機(jī)設(shè)備及存儲(chǔ)介質(zhì)

在審

• 申請(qǐng)?zhí)枺?/td>: 201810161840.4
• 申請(qǐng)日: 2018-02-27
• 公開(kāi)（公告）號(hào): CN108446979A
• 公開(kāi)（公告）日: 2018-08-24
• 發(fā)明（設(shè)計(jì)）人: 邱海燕;譚志榮;魏堯東
• 申請(qǐng)（專(zhuān)利權(quán)）人: 平安科技（深圳）有限公司
• 主分類(lèi)號(hào): G06Q40/04
• 分類(lèi)號(hào): G06Q40/04
• 代理公司: 深圳眾鼎專(zhuān)利商標(biāo)代理事務(wù)所(普通合伙) 44325
• 代理人: 陽(yáng)開(kāi)亮

本發(fā)明適用于通信技術(shù)領(lǐng)域，提供了一種非法傳銷(xiāo)組織的監(jiān)測(cè)方法，所述監(jiān)測(cè)方法包括：根據(jù)非法傳銷(xiāo)組織的關(guān)鍵信息構(gòu)建特征信息庫(kù)；獲取待監(jiān)測(cè)的交易流水信息，將所述交易流水信息和所述特征信息庫(kù)進(jìn)行匹配，獲取可疑主體及其對(duì)應(yīng)的可疑交易流水信息；根據(jù)所述可疑主體及其對(duì)應(yīng)的可疑交易流水信息生成可疑傳銷(xiāo)案例，并將所述可疑傳銷(xiāo)案例錄入可疑案件表中；根據(jù)所述可疑案件表對(duì)所述可疑傳銷(xiāo)案例進(jìn)行監(jiān)測(cè)。本發(fā)明實(shí)現(xiàn)了對(duì)非法傳銷(xiāo)組織的實(shí)時(shí)監(jiān)督，有利于防范非法傳銷(xiāo)組織死灰復(fù)燃的現(xiàn)象，解決了現(xiàn)有技術(shù)對(duì)非法傳銷(xiāo)組織的監(jiān)控力度不足、監(jiān)控效果及時(shí)效性欠佳問(wèn)題。

技術(shù)領(lǐng)域

本發(fā)明屬于通信技術(shù)領(lǐng)域，尤其涉及一種非法傳銷(xiāo)組織的監(jiān)測(cè)方法、裝置、計(jì)算機(jī)設(shè)備及存儲(chǔ)介質(zhì)。

背景技術(shù)

隨著互聯(lián)網(wǎng)和電子商務(wù)技術(shù)的飛速發(fā)展，新型傳銷(xiāo)模型借助網(wǎng)絡(luò)手段，通過(guò)拉人頭、發(fā)展下線的方式，致使大量網(wǎng)民和學(xué)生成為受害者，釀成慘劇，嚴(yán)重?cái)_亂了經(jīng)濟(jì)秩序。進(jìn)一步地，由于現(xiàn)階段的銀行缺乏有效地監(jiān)測(cè)手段，不能實(shí)時(shí)地生成可疑案例報(bào)告以關(guān)注、監(jiān)測(cè)可疑對(duì)象，從而導(dǎo)致這些傳銷(xiāo)組織在公安部大力打擊的時(shí)候銷(xiāo)聲匿跡，在風(fēng)頭過(guò)后又死灰復(fù)燃。比如曝光后的全返通傳銷(xiāo)騙局、羅麥科技傳銷(xiāo)組織、福天下傳銷(xiāo)組織，其對(duì)公賬戶的資金交易仍一直處于活躍期。可見(jiàn)，現(xiàn)有技術(shù)對(duì)非法傳銷(xiāo)組織的監(jiān)控力度不足，監(jiān)控效果及時(shí)效性欠佳，非法傳銷(xiāo)組織容易死灰復(fù)燃。

發(fā)明內(nèi)容

本發(fā)明實(shí)施例提供了一種非法傳銷(xiāo)組織的監(jiān)測(cè)方法、裝置、計(jì)算機(jī)設(shè)備及存儲(chǔ)介質(zhì)，以解決現(xiàn)有技術(shù)對(duì)非法傳銷(xiāo)組織的監(jiān)控力度不足、監(jiān)控效果及時(shí)效性欠佳問(wèn)題。

第一方面，本發(fā)明實(shí)施例提供了一種非法傳銷(xiāo)組織的監(jiān)測(cè)方法，所述監(jiān)測(cè)方法包括：

根據(jù)非法傳銷(xiāo)組織的關(guān)鍵信息構(gòu)建特征信息庫(kù)；

獲取待監(jiān)測(cè)的交易流水信息，將所述交易流水信息和所述特征信息庫(kù)進(jìn)行匹配，獲取可疑主體及其對(duì)應(yīng)的可疑交易流水信息；

根據(jù)所述可疑主體及其對(duì)應(yīng)的可疑交易流水信息生成可疑傳銷(xiāo)案例，并將所述可疑傳銷(xiāo)案例錄入可疑案件表中；

根據(jù)所述可疑案件表對(duì)所述可疑傳銷(xiāo)案例進(jìn)行監(jiān)測(cè)。

進(jìn)一步地，所述根據(jù)非法傳銷(xiāo)組織的關(guān)鍵信息構(gòu)建特征信息庫(kù)包括：

獲取所述非法傳銷(xiāo)組織的主體信息，基于所述主體信息構(gòu)建第一特征信息表，所述第一特征信息表中包括非法傳銷(xiāo)組織名稱(chēng)及其對(duì)應(yīng)的主體信息；

獲取所述非法傳銷(xiāo)組織的資金交易特點(diǎn)，基于所述資金交易特點(diǎn)構(gòu)建第二特征信息表，所述第二特征信息表中包括傳銷(xiāo)關(guān)鍵詞及其對(duì)應(yīng)的可疑交易規(guī)則。

進(jìn)一步地，所述獲取待監(jiān)測(cè)的交易流水信息，將所述交易流水信息和所述特征信息庫(kù)進(jìn)行匹配，獲取可疑主體及其對(duì)應(yīng)的可疑交易流水信息包括：

獲取待監(jiān)測(cè)的交易流水信息；

匹配所述交易流水信息與所述第一特征信息表，獲取所述交易流水信息中與非法傳銷(xiāo)組織相關(guān)的主體信息以及所述主體信息在指定時(shí)間段內(nèi)的交易流水信息；

匹配所述主體信息在指定時(shí)間段內(nèi)的交易流水信息與所述第二特征信息表，獲取符合所述可疑交易規(guī)則的主體信息及其對(duì)應(yīng)的交易流水信息，作為可疑主體及其對(duì)應(yīng)的可疑交易流水信息。

進(jìn)一步地，所述根據(jù)所述可疑主體及其對(duì)應(yīng)的可疑交易流水信息生成可疑傳銷(xiāo)案例，并將所述可疑傳銷(xiāo)案例錄入可疑案件表中包括：

從所述可疑主體及其對(duì)應(yīng)的可疑流水信息中獲取可疑主體的屬性信息、賬戶信息、交易信息，并配置所述可疑主體對(duì)應(yīng)指定時(shí)間段的可疑案例編號(hào)，以生成可疑傳銷(xiāo)案例；

在可疑案件表中關(guān)聯(lián)并存儲(chǔ)所述可疑傳銷(xiāo)案例的屬性信息、賬戶信息、交易信息與所述可疑案例編號(hào)。

進(jìn)一步地，所述根據(jù)所述可疑案件表對(duì)所述可疑傳銷(xiāo)案例進(jìn)行監(jiān)測(cè)包括：