[發(fā)明專利]非法傳銷組織的監(jiān)測(cè)方法、裝置、計(jì)算機(jī)設(shè)備及存儲(chǔ)介質(zhì)

在審

• 申請(qǐng)?zhí)枺?/td>: 201810161840.4
• 申請(qǐng)日: 2018-02-27
• 公開（公告）號(hào): CN108446979A
• 公開（公告）日: 2018-08-24
• 發(fā)明（設(shè)計(jì)）人: 邱海燕;譚志榮;魏堯東
• 申請(qǐng)（專利權(quán)）人: 平安科技（深圳）有限公司
• 主分類號(hào): G06Q40/04
• 分類號(hào): G06Q40/04
• 代理公司: 深圳眾鼎專利商標(biāo)代理事務(wù)所(普通合伙) 44325
• 代理人: 陽開亮

1.一種非法傳銷組織的監(jiān)測(cè)方法，其特征在于，所述監(jiān)測(cè)方法包括：

根據(jù)非法傳銷組織的關(guān)鍵信息構(gòu)建特征信息庫(kù)；

獲取待監(jiān)測(cè)的交易流水信息，將所述交易流水信息和所述特征信息庫(kù)進(jìn)行匹配，獲取可疑主體及其對(duì)應(yīng)的可疑交易流水信息；

根據(jù)所述可疑主體及其對(duì)應(yīng)的可疑交易流水信息生成可疑傳銷案例，并將所述可疑傳銷案例錄入可疑案件表中；

根據(jù)所述可疑案件表對(duì)所述可疑傳銷案例進(jìn)行監(jiān)測(cè)。

2.如權(quán)利要求1所述的非法傳銷組織的監(jiān)測(cè)方法，其特征在于，所述根據(jù)非法傳銷組織的關(guān)鍵信息構(gòu)建特征信息庫(kù)包括：

獲取所述非法傳銷組織的主體信息，基于所述主體信息構(gòu)建第一特征信息表，所述第一特征信息表中包括非法傳銷組織名稱及其對(duì)應(yīng)的主體信息；

獲取所述非法傳銷組織的資金交易特點(diǎn)，基于所述資金交易特點(diǎn)構(gòu)建第二特征信息表，所述第二特征信息表中包括傳銷關(guān)鍵詞及其對(duì)應(yīng)的可疑交易規(guī)則。

3.如權(quán)利要求2所述的非法傳銷組織的監(jiān)測(cè)方法，其特征在于，所述獲取待監(jiān)測(cè)的交易流水信息，將所述交易流水信息和所述特征信息庫(kù)進(jìn)行匹配，獲取可疑主體及其對(duì)應(yīng)的可疑交易流水信息包括：

獲取待監(jiān)測(cè)的交易流水信息；

匹配所述交易流水信息與所述第一特征信息表，獲取所述交易流水信息中與非法傳銷組織相關(guān)的主體信息以及所述主體信息在指定時(shí)間段內(nèi)的交易流水信息；

匹配所述主體信息在指定時(shí)間段內(nèi)的交易流水信息與所述第二特征信息表，獲取符合所述可疑交易規(guī)則的主體信息及其對(duì)應(yīng)的交易流水信息，作為可疑主體及其對(duì)應(yīng)的可疑交易流水信息。

4.如權(quán)利要求1至3任一項(xiàng)所述的非法傳銷組織的監(jiān)測(cè)方法，其特征在于，所述根據(jù)所述可疑主體及其對(duì)應(yīng)的可疑交易流水信息生成可疑傳銷案例，并將所述可疑傳銷案例錄入可疑案件表中包括：

從所述可疑主體及其對(duì)應(yīng)的可疑流水信息中獲取可疑主體的屬性信息、賬戶信息、交易信息，并配置所述可疑主體對(duì)應(yīng)指定時(shí)間段的可疑案例編號(hào)，以生成可疑傳銷案例；

在可疑案件表中關(guān)聯(lián)并存儲(chǔ)所述可疑傳銷案例的屬性信息、賬戶信息、交易信息與所述可疑案例編號(hào)。

5.如權(quán)利要求1至3任一項(xiàng)所述的非法傳銷組織的監(jiān)測(cè)方法，其特征在于，所述根據(jù)所述可疑案件表對(duì)所述可疑傳銷案例進(jìn)行監(jiān)測(cè)包括：

針對(duì)所述可疑案件表中的每一個(gè)可疑傳銷案例，若所述可疑傳銷案例為已確認(rèn)的非法傳銷組織，統(tǒng)計(jì)所述可疑傳銷案例的對(duì)公賬戶或?qū)λ劫~戶的交易頻率及交易金額；

若所述交易頻率大于或等于第一閾值且交易金額大于或等于第二閾值時(shí)，執(zhí)行上報(bào)操作。

6.一種非法傳銷組織的監(jiān)測(cè)裝置，其特征在于，所述監(jiān)測(cè)裝置包括：

構(gòu)建模塊，用于根據(jù)非法傳銷組織的關(guān)鍵信息構(gòu)建特征信息庫(kù)；

匹配模塊，用于獲取待監(jiān)測(cè)的交易流水信息，將所述交易流水信息和所述特征信息庫(kù)進(jìn)行匹配，獲取可疑主體及其對(duì)應(yīng)的可疑交易流水信息；

生成模塊，用于根據(jù)所述可疑主體及其對(duì)應(yīng)的可疑交易流水信息生成可疑傳銷案例，并將所述可疑傳銷案例錄入可疑案件表中；

監(jiān)測(cè)模塊，用于根據(jù)所述可疑案件表對(duì)所述可疑傳銷案例進(jìn)行監(jiān)測(cè)。

7.如權(quán)利要求6所述的非法傳銷組織的監(jiān)測(cè)裝置，其特征在于，所述構(gòu)建模塊包括：

第一構(gòu)建單元，用于獲取所述非法傳銷組織的主體信息，基于所述主體信息構(gòu)建第一特征信息表，所述第一特征信息表中包括非法傳銷組織名稱及其對(duì)應(yīng)的主體信息；

第二構(gòu)建單元，用于獲取所述非法傳銷組織的資金交易特點(diǎn)，基于所述資金交易特點(diǎn)構(gòu)建第二特征信息表，所述第二特征信息表中包括傳銷關(guān)鍵詞及其對(duì)應(yīng)的可疑交易規(guī)則。