[發(fā)明專(zhuān)利]一種反洗錢(qián)的規(guī)則引擎及方法

在審

• 申請(qǐng)?zhí)枺?/td>: 201810140500.3
• 申請(qǐng)日: 2018-02-11
• 公開(kāi)（公告）號(hào): CN108363780A
• 公開(kāi)（公告）日: 2018-08-03
• 發(fā)明（設(shè)計(jì)）人: 張吉林
• 申請(qǐng)（專(zhuān)利權(quán)）人: 悅錦軟件系統(tǒng)（上海）有限公司
• 主分類(lèi)號(hào): G06F17/30
• 分類(lèi)號(hào): G06F17/30
• 代理公司: 上海卓陽(yáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)代理事務(wù)所(普通合伙) 31262
• 代理人: 周春洪

本發(fā)明涉及一種反洗錢(qián)的規(guī)則引擎及方法，所述方法包括以下步驟：協(xié)同客戶(hù)收集機(jī)構(gòu)內(nèi)能夠自動(dòng)采集的基礎(chǔ)信息元素；協(xié)同客戶(hù)按照基礎(chǔ)元素構(gòu)建采集的技術(shù)指標(biāo)；協(xié)同客戶(hù)按照技術(shù)指標(biāo)構(gòu)建符合需求的規(guī)則模型，并評(píng)以分值和閥值；按照規(guī)則引擎進(jìn)行數(shù)據(jù)采集。其優(yōu)點(diǎn)表現(xiàn)在：本發(fā)明的一種反洗錢(qián)的規(guī)則引擎及方法，按照人民銀行的要求，各個(gè)金融機(jī)構(gòu)需要自定義自身的反洗錢(qián)抓取模型，將模型進(jìn)行指標(biāo)化管理。本發(fā)明的目的是通過(guò)靈活的技術(shù)指標(biāo)配置、監(jiān)測(cè)指標(biāo)配置、監(jiān)測(cè)指標(biāo)組合達(dá)到靈活的配置反洗錢(qián)抓取模型，達(dá)到準(zhǔn)確的抓取滿(mǎn)足金融機(jī)構(gòu)可疑模型的數(shù)據(jù)。并能夠?qū)崿F(xiàn)后期模型重審后的靈活調(diào)整。

技術(shù)領(lǐng)域

本發(fā)明涉及人民銀行監(jiān)管的反洗錢(qián)數(shù)據(jù)分析挖掘以及建模，并對(duì)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部交易通過(guò)規(guī)則引擎建模進(jìn)行監(jiān)控。

背景技術(shù)

隨著經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展，科技在各領(lǐng)域中發(fā)揮著至關(guān)重要的作用，與犯罪活動(dòng)有關(guān)的金融問(wèn)題，也因科技的日新月異以及金屬服務(wù)的全球化而變得日益復(fù)雜，利用高科技手段進(jìn)行國(guó)際洗錢(qián)活動(dòng)日益猖獗，并向著系統(tǒng)化、專(zhuān)業(yè)化、智能化的方向發(fā)展。當(dāng)今，洗錢(qián)犯罪日益成為國(guó)際社會(huì)面臨的一大公害，因此，建立反洗錢(qián)機(jī)制，并通過(guò)科技手段打擊洗錢(qián)犯罪，是我國(guó)金融工作中的一項(xiàng)重要而緊迫的任務(wù)。

規(guī)則引擎是一種根據(jù)規(guī)則中包含指定過(guò)濾條件，判斷其能否匹配運(yùn)行時(shí)刻的實(shí)時(shí)條件來(lái)執(zhí)行規(guī)則中所規(guī)定的動(dòng)作引擎，即規(guī)則引擎可以看作是一套軟件組件，它負(fù)責(zé)將應(yīng)用程序中的業(yè)務(wù)規(guī)則(業(yè)務(wù)邏輯)抽取出來(lái)，使用預(yù)定義模塊編寫(xiě)業(yè)務(wù)決策。是一種嵌入在應(yīng)用程序中的組件，它的任務(wù)是把當(dāng)前提交給引擎的數(shù)據(jù)對(duì)象與加載在引擎的業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行測(cè)試和比對(duì)，激活那些符合當(dāng)前數(shù)據(jù)狀態(tài)下的業(yè)務(wù)規(guī)則，根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則中聲明的執(zhí)行邏輯，觸發(fā)應(yīng)用程序中對(duì)應(yīng)的操作。

然而，現(xiàn)有技術(shù)中的引擎規(guī)則存在以下缺陷和不足：

1.現(xiàn)有技術(shù)中的規(guī)則引擎，不能靈活的配置數(shù)據(jù)抓取的基礎(chǔ)元素，不便于業(yè)務(wù)的擴(kuò)展以及系統(tǒng)的完善。

2.現(xiàn)有技術(shù)中的規(guī)則引擎，不能靈活的組合監(jiān)測(cè)指標(biāo)。

3.現(xiàn)有技術(shù)中的規(guī)則引擎，不可以靈活的配置規(guī)則模型。

中國(guó)專(zhuān)利文獻(xiàn)，申請(qǐng)?zhí)枺篊N201510857280.2，申請(qǐng)日20151130，專(zhuān)利名稱(chēng)為：應(yīng)用于反洗錢(qián)處理的數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)及方法，公開(kāi)了一種應(yīng)用于反洗錢(qián)處理的數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)及方法，其中，所述系統(tǒng)包括：報(bào)文處理模塊，用于根據(jù)預(yù)配置的報(bào)文處理方式執(zhí)行將報(bào)文轉(zhuǎn)換為指定消息格式以及對(duì)反洗錢(qián)系統(tǒng)反饋的消息進(jìn)行解析的處理，其中，所述報(bào)文是指待進(jìn)行反洗錢(qián)處理的報(bào)文，所述反洗錢(qián)系統(tǒng)用于進(jìn)行反洗錢(qián)處理；消息收發(fā)模塊，用于根據(jù)所述報(bào)文處理方式執(zhí)行通過(guò)指定的交互接口與所述反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行消息收發(fā)的處理；狀態(tài)確認(rèn)模塊，用于根據(jù)所述報(bào)文處理模塊對(duì)所述反洗錢(qián)系統(tǒng)反饋的消息的解析結(jié)果更新所述報(bào)文的報(bào)文處理狀態(tài)。

上述專(zhuān)利文獻(xiàn)的反洗錢(qián)的規(guī)則引擎的方法，能夠方便地接入不同的反洗錢(qián)系統(tǒng)，同時(shí)提供了開(kāi)發(fā)的便利性和可自定義性、提高了反洗錢(qián)處理方式的靈活性和反洗錢(qián)處理結(jié)果的準(zhǔn)確性。但是關(guān)于一種按照人民銀行的要求，各個(gè)金融機(jī)構(gòu)需要自定義自身的反洗錢(qián)抓取模型，將模型進(jìn)行指標(biāo)化管理的技術(shù)方案則無(wú)相應(yīng)公開(kāi)。本發(fā)明的目的是通過(guò)靈活的技術(shù)指標(biāo)配置、監(jiān)測(cè)指標(biāo)配置、監(jiān)測(cè)指標(biāo)組合達(dá)到靈活的配置反洗錢(qián)抓取模型，達(dá)到準(zhǔn)確的抓取滿(mǎn)足金融機(jī)構(gòu)可疑模型的數(shù)據(jù)。并能夠?qū)崿F(xiàn)后期模型重審后的靈活調(diào)整。

綜上所述，需要一種按照人民銀行的要求，各個(gè)金融機(jī)構(gòu)需要自定義自身的反洗錢(qián)抓取模型，將模型進(jìn)行指標(biāo)化管理，通過(guò)靈活的技術(shù)指標(biāo)配置、監(jiān)測(cè)指標(biāo)配置、監(jiān)測(cè)指標(biāo)組合達(dá)到靈活的配置反洗錢(qián)抓取模型，達(dá)到準(zhǔn)確的抓取滿(mǎn)足金融機(jī)構(gòu)可疑模型的數(shù)據(jù)。并能夠?qū)崿F(xiàn)后期模型重審后的靈活調(diào)整的規(guī)則引擎方法。而關(guān)于這種規(guī)則引擎方法目前還未見(jiàn)報(bào)道。

發(fā)明內(nèi)容