[發明專利]一種反洗錢的規則引擎及方法在審
| 申請號： | 201810140500.3 | 申請日： | 2018-02-11 |
| 公開（公告）號： | CN108363780A | 公開（公告）日： | 2018-08-03 |
| 發明（設計）人： | 張吉林 | 申請（專利權）人： | 悅錦軟件系統（上海）有限公司 |
| 主分類號： | G06F17/30 | 分類號： | G06F17/30 |
| 代理公司： | 上海卓陽知識產權代理事務所(普通合伙) 31262 | 代理人： | 周春洪 |
| 地址： | 200042 上海市靜*** | 國省代碼： | 上海;31 |
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| 摘要： | |||
| 搜索關鍵詞： | 規則引擎 抓取 技術指標 監測指標 金融機構 協同 靈活的 構建 客戶 配置 規則模型 基礎信息 基礎元素 靈活調整 收集機構 數據采集 自動采集 指標化 自定義 采集 表現 管理 | ||
1.一種反洗錢的規則引擎方法，所述方法包括以下步驟：
步驟S1、協同客戶收集機構內能夠自動采集的基礎信息元素；
步驟S2、分步挖掘交易數據；
步驟S3、數據預處理；數據挖掘首先要對數據進行預處理，配置規則屬性，修正錯誤值，去掉重復記錄和重復值；
步驟S4、協同客戶按照基礎元素構建配置技術指標；
步驟S5、協同客戶按照技術指標構建符合需求的規則模型；
步驟S6、組合規則模型，并評以分值和閥值；
步驟S7、抓取數據：按照規則引擎進行數據采集；
步驟S8、展示和處理數據。
2.根據權利要求1所述的一種反洗錢的規則引擎方法，其特征在于，步驟S2中具體內容為：根據大額交易與可疑交易特征，部分大額與可疑交易數據可直接在原始數據集中挖掘，錯誤信息通過應用管理部分更正后同樣直接挖掘部分大額交易與可疑交易數據。
3.根據權利要求1所述的一種反洗錢的規則引擎方法，其特征在于，步驟S3中具體包括以下步驟：
步驟S31、屬性過濾：根據大額交易與可疑交易特征分析相關屬性，添加一些與反洗錢業務特征有關的屬性，去掉已有的與反洗錢業務特征沒有任何關系的屬性；
步驟S32、數據清理：數據清理過程通過填寫缺失的值、光滑噪聲、識別或刪除離群點并解決不一致性來清理數據；
步驟S33、數據特征化：在反洗錢系統中有很多感興趣的屬性值在數據庫中不能直接取得，需要對目標數據特征化。
4.根據權利要求1所述的一種反洗錢的規則引擎方法，其特征在于，步驟S4中具體包括以下步驟：
步驟S41、根據人民銀行規定的大額交易特征進行相關屬性分析，確定屬性名稱與值的表示方式；
采用算法：SetIsLarge；
輸入：Attribute_list，候選相關屬性集合；
輸出：屬性IsLarge的值；
步驟S42、調用算法SetIsLarge。
5.根據權利要求4所述的一種反洗錢的規則引擎方法，其特征在于，步驟S42中具體的調用方法包括如下步驟：
步驟S421、從數據表中取得交易數據記錄；
步驟S422、得到交易記錄的相關屬性值；
步驟S423、設置交易數據記錄islarge的值為算法SetIs-Large的執行結果，其中算法SetIsLarge的輸入參數為步驟S422中取得的值。
6.一種利用權利要求1-5任一項反洗錢的規則引擎，所述的規則引擎包括AML服務端、AML數據庫層、AML web端；所述的AML服務端采用springboot框架，內置Tomcat；所述的AML數據庫層采用JPA；所述的AML web端采用LayUI框架，并結合服務端json。
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