[發明專利]區塊鏈交易的認知監管合規性自動化

有效

• 申請號: 201780087834.2
• 申請日: 2017-12-06
• 公開（公告）號: CN110352425B
• 公開（公告）日: 2023-06-23
• 發明（設計）人: 劉蓉;R.瓦庫林;D.N.E.迪倫伯格;G.科莫
• 申請（專利權）人: 國際商業機器公司
• 主分類號: G06F21/55
• 分類號: G06F21/55
• 代理公司: 北京市柳沈律師事務所 11105
• 代理人: 邸萬奎

1.一種方法，包括：

從監管文檔和監管信息源中的一個或多個中提取義務數據，所述義務數據指定對遵守一個或多個監管標準的要求；

識別來自區塊鏈交易的交易數據的交易屬性，所述交易屬性包括描述作為所述區塊鏈交易的一部分的資產的值；

基于描述所述交易屬性的所述資產的值來識別與所述區塊鏈交易相關的被包括在提取的義務數據中的監管義務；

基于識別出的所述監管義務的語法將描述所述交易屬性的所述資產的值和識別出的所述監管義務轉換為規則，并對于所述區塊鏈交易執行所述規則以關于所述規則確定所述區塊鏈交易的合規性狀態；和

創建包括所述合規性狀態的通知。

2.如權利要求1所述的方法，其中描述所述資產的值包括以下中的一者或多者：

公司名稱、個人姓名、財務數據、金融賬戶、產品類型、地理位置、交易方、日期和時間中的一個或多個。

3.如權利要求1所述的方法，其中，義務數據包括以下中的一者或多者：

加密類型、交易方數據、數量信息、保修信息、位置信息、日期信息、交易規則和時間信息。

4.如權利要求1所述的方法，還包括：

基于所述區塊鏈交易的所述合規性狀態來生成合規性報告或儀表板。

5.如權利要求1所述的方法，其中所述轉換包括：

基于描述所述交易屬性的所述資產的值和識別出的所述監管義務來創建一個或多個可執行規則；和

對所述區塊鏈交易執行所述一個或多個可執行規則。

6.如權利要求1所述的方法，還包括：將通知發送給注冊方。

7.如權利要求5所述的方法，還包括：

創建包括一個或多個可執行規則的一個或多個智能合同；和

執行一個或多個智能合同以處理所述區塊鏈交易的交易數據。

8.根據權利要求1所述的方法，其中，識別與所述區塊鏈交易相關的的監管義務包括經由自然語言處理(NLP)將所述監管義務的文本內容與描述所述資產的所述值進行匹配。

9.一種裝置，包括：

處理器，被配置為

從監管文檔和監管信息源中的一個或多個中提取義務數據，所述義務數據指定對遵守一個或多個監管標準的要求，

識別區塊鏈交易的交易數據的交易屬性，所述交易屬性包括描述作為所述區塊鏈交易的一部分的資產的值，

基于描述所述交易屬性的所述資產的值來識別與所述區塊鏈交易相關的被包括在提取的義務數據中的監管義務，

基于識別出的所述監管義務的語法將描述所述交易屬性的所述資產的值和識別出的所述監管義務轉換為規則，并對于所述區塊鏈交易執行所述規則以關于所述規則確定所述區塊鏈交易的合規性狀態；和

發送器，被配置為發送包括所述合規性狀態的通知。

10.如權利要求9所述的裝置，其中，描所述資產的值包括以下中的一者或多者：

公司名稱、個人姓名、財務數據、金融賬戶、產品類型、地理位置、交易方、日期和時間中的一個或多個。

11.如權利要求9所述的裝置，其中，義務數據包括以下類型中的一者或多者：

加密類型、交易方數據、數量信息、保修信息、位置信息、日期信息、交易規則和時間信息。

12.如權利要求9所述的裝置，其中，處理器還被配置為

基于所述區塊鏈交易的所述合規性狀態來生成合規性報告或儀表板。

13.如權利要求9所述的裝置，其中，處理器還被配置為

基于描述所述交易屬性的所述資產的值和識別出的所述監管義務來創建一個或多個可執行規則，以及

對所述區塊鏈交易執行所述一個或多個可執行規則。