[發明專利]一種基于互聯網金融投資的開放式基金盈虧分配的方法

在審

• 申請號: 201711378000.5
• 申請日: 2017-12-19
• 公開（公告）號: CN107993153A
• 公開（公告）日: 2018-05-04
• 發明（設計）人: 林飛盈;夏美帖
• 申請（專利權）人: 浙江氫創投資有限公司
• 主分類號: G06Q40/06
• 分類號: G06Q40/06
• 代理公司: 上海翼勝專利商標事務所(普通合伙)31218
• 代理人: 翟羽

技術領域

本發明涉及金融投資技術領域，尤其涉及一種基于互聯網金融投資的開放式基金盈虧分配的方法。

背景技術

私募投資基金利潤的分配模式屬于基金重大經濟條款，在基金募集中是投資人最為關心的問題之一。私募投資基金利潤的分配順序在英語里的俗稱是Distribution Waterfall，代表著基金利益流向的先后順序，非基金行業人士聽到這個名詞往往一頭霧水。私募投資基金利潤分配模式根據基金模式不同而各有差別。私募基金收益分配方式主要有本金優先返還模式，即確保LP收回投資本金后，GP才和LP進行利潤分配的一種基金利潤分配的模式。私募投資基金利潤分配的另一基本模式是按項目分配(Deal-by-Deal)模式，指該基金每退出一個投資項目會就該項目的投資收益在GP和LP之間進行分配。這種分配模式較本金優先返還模式來說，對基金經理更為有利。隨著現在經濟的快速發展，企業對資金的需求也日益增加，因此，應運而生了基金，而基金投資存在雙面性，就是有升有降，可能導致本金縮水，所以盈虧分配成為重點。為此，我們提出了一種基于互聯網金融投資的開放式基金盈虧分配的方法。

發明內容

本發明提出了一種基于互聯網金融投資的開放式基金盈虧分配的方法，以解決上述背景技術中提出的問題。

本發明提出了一種基于互聯網金融投資的開放式基金盈虧分配的方法，包括如下步驟：

S1：明確基金投資機構的收費數額，然后選取基金種類，然后記錄所投資的金額，形成初期基金凈值，記錄投資的原始時間以及投資期限，完成后，進行基金投資；

S2：完成投資時期，會產生本期利潤，本期利潤是初期基金凈值在投資時期內全部損益的總和，包括記入當期損益的公允價值變動損益，該指標既包括了基金已經實現的損益，未實現的估值增值或減值，是能夠全面反映基金在投資時期內經營成果的指標，即產生基金本期利息收入；

S3：若是需要撤回投資，則形成基金盈虧利潤為基金本期利息收入-基金投資機構的收費數額，此時會產生末期基金凈值，而末期基金凈值為基金盈虧利潤+初期基金凈值，即為基金盈虧分配的最終所得；

S4：若是客戶繼續進行基金投資，則形成基金盈虧利潤為基金本期利息收入-基金投資機構的收費數額，即得到基金盈虧分配的最終所得，然后將初期基金凈值再次進行投資，重新形成下個基金投資循環。

優選的，所述基金本期利息收入首先返還給基金投資以清償其全部本金出資(包括對項目投資的出資，管理費出資以及其他各項費用的出資)，然后除去所付出的費用。

優選的，所述基金本期利息收入具體為本期內允許價值變動損益，則本期內允許價值變動損益=本期尚未實現的利潤。

優選的，本期基金結束的本金不得低于初期基金凈值的95%，以保證客戶的損失降到最低。

優選的，基金本期利息收入包括已實現和未實現兩部分，期末未分配利潤的未實現部分為正數，則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤的已實現部分；期末未分配利潤的未實現部分為負數，則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤，需將初期基金凈值扣減未實現部分。

優選的，在本期的基金未分配利潤是基金進行利潤分配后的剩余額，未分配利潤將轉入下期分配。

優選的，基金投資機構的收費數額為基金在日常投資經營活動中發生的、會導致所有者權益減少的、與向基金持有人分配利潤無關的經濟利益的總流出，且收費數額具體包括管理人報酬、托管費、銷售服務費、交易費用、利息支出和其他費用。

本發明提出的一種基于互聯網金融投資的開放式基金盈虧分配的方法，有益效果在于：該基于互聯網金融投資的開放式基金盈虧分配的方法能夠對各方的基金進行合理分配，且有效保證了公平性，避免各方利益的損失，還使得投資者能夠更加方便的進行投資以及撤資，并能夠保證屬于自己的利益。

具體實施方式

下面結合具體實施例，對本發明實施例中的技術方案進行清楚、完整地描述，顯然，所描述的實施例僅僅是本發明一部分實施例，而不是全部的實施例。

本發明提出了一種基于互聯網金融投資的開放式基金盈虧分配的方法，包括如下步驟：

S1：明確基金投資機構的收費數額，然后選取基金種類，然后記錄所投資的金額，形成初期基金凈值，記錄投資的原始時間以及投資期限，完成后，進行基金投資；