[發(fā)明專(zhuān)利]一種基于互聯(lián)網(wǎng)金融投資的開(kāi)放式基金盈虧分配的方法

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• 申請(qǐng)?zhí)枺?/td>: 201711378000.5
• 申請(qǐng)日: 2017-12-19
• 公開(kāi)（公告）號(hào): CN107993153A
• 公開(kāi)（公告）日: 2018-05-04
• 發(fā)明（設(shè)計(jì)）人: 林飛盈;夏美帖
• 申請(qǐng)（專(zhuān)利權(quán)）人: 浙江氫創(chuàng)投資有限公司
• 主分類(lèi)號(hào): G06Q40/06
• 分類(lèi)號(hào): G06Q40/06
• 代理公司: 上海翼勝專(zhuān)利商標(biāo)事務(wù)所(普通合伙)31218
• 代理人: 翟羽

1.一種基于互聯(lián)網(wǎng)金融投資的開(kāi)放式基金盈虧分配的方法，其特征在于，包括以下步驟：

S1：明確基金投資機(jī)構(gòu)的收費(fèi)數(shù)額，然后選取基金種類(lèi)，然后記錄所投資的金額，形成初期基金凈值，記錄投資的原始時(shí)間以及投資期限，完成后，進(jìn)行基金投資；

S2：完成投資時(shí)期，會(huì)產(chǎn)生本期利潤(rùn)，本期利潤(rùn)是初期基金凈值在投資時(shí)期內(nèi)全部損益的總和，包括記入當(dāng)期損益的公允價(jià)值變動(dòng)損益，該指標(biāo)既包括了基金已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的損益，未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值，是能夠全面反映基金在投資時(shí)期內(nèi)經(jīng)營(yíng)成果的指標(biāo)，即產(chǎn)生基金本期利息收入；

S3：若是需要撤回投資，則形成基金盈虧利潤(rùn)為基金本期利息收入-基金投資機(jī)構(gòu)的收費(fèi)數(shù)額，此時(shí)會(huì)產(chǎn)生末期基金凈值，而末期基金凈值為基金盈虧利潤(rùn)+初期基金凈值，即為基金盈虧分配的最終所得；

S4：若是客戶繼續(xù)進(jìn)行基金投資，則形成基金盈虧利潤(rùn)為基金本期利息收入-基金投資機(jī)構(gòu)的收費(fèi)數(shù)額，即得到基金盈虧分配的最終所得，然后將初期基金凈值再次進(jìn)行投資，重新形成下個(gè)基金投資循環(huán)。

2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的一種基于互聯(lián)網(wǎng)金融投資的開(kāi)放式基金盈虧分配的方法，其特征在于：所述基金本期利息收入首先返還給基金投資以清償其全部本金出資(包括對(duì)項(xiàng)目投資的出資，管理費(fèi)出資以及其他各項(xiàng)費(fèi)用的出資)，然后除去所付出的費(fèi)用。

3.根據(jù)權(quán)利要求1所述的一種基于互聯(lián)網(wǎng)金融投資的開(kāi)放式基金盈虧分配的方法，其特征在于：所述基金本期利息收入具體為本期內(nèi)允許價(jià)值變動(dòng)損益，則本期內(nèi)允許價(jià)值變動(dòng)損益=本期尚未實(shí)現(xiàn)的利潤(rùn)。

4.根據(jù)權(quán)利要求1所述的一種基于互聯(lián)網(wǎng)金融投資的開(kāi)放式基金盈虧分配的方法，其特征在于：本期基金結(jié)束的本金不得低于初期基金凈值的95%，以保證客戶的損失降到最低。

5.根據(jù)權(quán)利要求1所述的一種基于互聯(lián)網(wǎng)金融投資的開(kāi)放式基金盈虧分配的方法，其特征在于：基金本期利息收入包括已實(shí)現(xiàn)和未實(shí)現(xiàn)兩部分，期末未分配利潤(rùn)的未實(shí)現(xiàn)部分為正數(shù)，則期末可供分配利潤(rùn)的金額為期末未分配利潤(rùn)的已實(shí)現(xiàn)部分；期末未分配利潤(rùn)的未實(shí)現(xiàn)部分為負(fù)數(shù)，則期末可供分配利潤(rùn)的金額為期末未分配利潤(rùn)，需將初期基金凈值扣減未實(shí)現(xiàn)部分。

6.根據(jù)權(quán)利要求1所述的一種基于互聯(lián)網(wǎng)金融投資的開(kāi)放式基金盈虧分配的方法，其特征在于：在本期的基金未分配利潤(rùn)是基金進(jìn)行利潤(rùn)分配后的剩余額，未分配利潤(rùn)將轉(zhuǎn)入下期分配。

7.根據(jù)權(quán)利要求1所述的一種基于互聯(lián)網(wǎng)金融投資的開(kāi)放式基金盈虧分配的方法，其特征在于：基金投資機(jī)構(gòu)的收費(fèi)數(shù)額為基金在日常投資經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中發(fā)生的、會(huì)導(dǎo)致所有者權(quán)益減少的、與向基金持有人分配利潤(rùn)無(wú)關(guān)的經(jīng)濟(jì)利益的總流出，且收費(fèi)數(shù)額具體包括管理人報(bào)酬、托管費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)、交易費(fèi)用、利息支出和其他費(fèi)用。