[發(fā)明專利]一種可疑交易行為發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)

在審

• 申請?zhí)枺?/td>: 201710659714.7
• 申請日: 2017-09-08
• 公開（公告）號: CN109472694A
• 公開（公告）日: 2019-03-15
• 發(fā)明（設(shè)計）人: 嚴(yán)武;陳龍;李震川;曹磊;王子劍;龐子龍
• 申請（專利權(quán)）人: 上海諾悅智能科技有限公司
• 主分類號: G06Q40/04
• 分類號: G06Q40/04
• 代理公司: 深圳壹舟知識產(chǎn)權(quán)代理事務(wù)所(普通合伙) 44331
• 代理人: 駱順耀;何凌

1.一種可疑交易行為發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)(100)，包括：

交易數(shù)據(jù)提供單元(101)，構(gòu)成為用于提供交易數(shù)據(jù)；

時間設(shè)定單元(102)，構(gòu)成為用于設(shè)定要分析處理的所述交易數(shù)據(jù)的時間特征；

分析處理單元(103)，構(gòu)成為用于從具有所述時間特征的交易數(shù)據(jù)中提取多個交易特征并且對所述交易特征進(jìn)行分析以便獲取準(zhǔn)可疑交易網(wǎng)絡(luò)；

篩查單元(104)，構(gòu)成為通過篩查知識對所述獲取的準(zhǔn)可疑交易網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行篩查，獲取可疑交易網(wǎng)絡(luò)以及相應(yīng)的可疑交易行為；

其中所述分析處理單元(103)分別與所述交易數(shù)據(jù)提供單元(101)、時間設(shè)定單元(102)以及篩查單元(104)數(shù)據(jù)連接并且構(gòu)成為可相互交換數(shù)據(jù)。

2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的可疑交易行為發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)(100)，還包括分類單元(105)，所述分類單元(105)與所述篩查單元(104)數(shù)據(jù)連接并且構(gòu)成為通過分類知識將所述獲取的可疑交易網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行分類。

3.根據(jù)權(quán)利要求1或2所述的可疑交易行為發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)(100)，其特征在于，所述時間特征包括所述交易信息的核查時間段和核查模型周期。

4.根據(jù)權(quán)利要求1或2所述的可疑交易行為發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)(100)，其特征在于，所述交易特征包括交易金額特征、頻次特征、IP特征和交易時間特征。

5.根據(jù)權(quán)利要求1或2所述的可疑交易行為發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)(100)，其特征在于，所述交易數(shù)據(jù)提供單元(101)包括數(shù)據(jù)輸入裝置和數(shù)據(jù)存儲裝置。

6.根據(jù)權(quán)利要求1或2所述的可疑交易行為發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)(100)，其特征在于，通過所述分析處理單元(103)對所述交易特征進(jìn)行的分析處理包括：

根據(jù)所述提取的多個交易特征分別生成相應(yīng)的特征網(wǎng)絡(luò)；

根據(jù)所述生成的特征網(wǎng)絡(luò)實施網(wǎng)絡(luò)社區(qū)發(fā)現(xiàn)以便獲取準(zhǔn)可疑交易網(wǎng)絡(luò)。

7.根據(jù)權(quán)利要求6所述的可疑交易行為發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)(100)，其特征在于，通過Louvain算法和/或改進(jìn)的CNM算法實施網(wǎng)絡(luò)社區(qū)發(fā)現(xiàn)。

8.根據(jù)權(quán)利要求6所述的可疑交易行為發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)(100)，其特征在于，使用金額特征和頻次特征實施網(wǎng)絡(luò)社區(qū)發(fā)現(xiàn)。

9.根據(jù)權(quán)利要求6所述的可疑交易行為發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)(100)，其特征在于，所述篩查知識包括由所述發(fā)現(xiàn)的網(wǎng)絡(luò)社區(qū)提取的中心節(jié)點和網(wǎng)絡(luò)特征。

10.根據(jù)權(quán)利要求1至9之一所述的可疑交易行為發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)(100)，其特征在于，所述可疑交易包括洗錢、詐騙、地下錢莊、賭博、涉黃、涉恐、販毒、非法集資、飛單理財。