[發明專利]基金轉換方法、裝置、終端、及存儲介質

在審

• 申請號: 201710631667.5
• 申請日: 2017-07-28
• 公開（公告）號: CN107833140A
• 公開（公告）日: 2018-03-23
• 發明（設計）人: 水旭飛;趙柳
• 申請（專利權）人: 平安科技（深圳）有限公司
• 主分類號: G06Q40/06
• 分類號: G06Q40/06
• 代理公司: 深圳眾鼎專利商標代理事務所(普通合伙)44325
• 代理人: 譚果林

技術領域

本發明涉及基金轉換領域，尤其涉及一種基金轉換方法、裝置、終端、及存儲介質。

背景技術

目前，用戶將其持有的第一基金轉換為第二基金時，有兩種方式，第一種，選擇對第一基金進行T+0實時贖回，然后再申購第二基金，這樣，雖然可以實現實時申購第二基金，但是會損失第一基金在贖回當天的收益；第二種則是選擇對第一基金T+1贖回，在贖回后的第二天，第一基金對應的資金到賬后，再申購第二基金，這樣，可以避免客戶損失第一基金在贖回當天的收益，但是客戶要等到第一基金對應的資金到賬后，才能進行第二基金的申購，時效性較差，以上兩種方式都會造成用戶體驗不佳。

發明內容

為克服現有技術中基金轉換時損失收益或時效性差的問題，本發明提供一種基金轉換方法及裝置、終端、存儲介質。

第一方面，本發明實施例提供了一種基金轉換方法，包括：

接收基金用戶的第一基金轉換指令，所述第一基金轉換指令包括第一基金向第二基金進行轉換的第一轉換份額；

解析所述第一基金轉換指令，提取所述第一轉換份額；

基于所述第一轉換份額，獲取所述基金用戶對所述第一基金的贖回份額和對所述第二基金的申購份額；

在接收所述第一基金轉換指令的交易日內，若未接收到所述基金用戶對所述第一基金或所述第二基金的其它交易指令，則基于所述第一基金的贖回份額和所述第二基金的申購份額，生成所述第一基金的T+1贖回份額登記信息以及所述第二基金的申購份額登記信息；

將所述第一基金的T+1贖回份額登記信息和所述第二基金的申購份額登記信息發送至基金登記結算系統以進行登記。

優選地，所述基金轉換方法還包括：

在接收所述第一基金轉換指令的交易日內，若接收所述基金用戶對第二基金的贖回指令，所述第二基金的贖回指令包括第二基金的贖回份額；

則解析所述第二基金的贖回指令，提取第二基金的贖回份額；

將所述第二基金的申購份額和所述第二基金的贖回份額進行軋差，得到基金用戶對第二基金的交易份額；

基于所述第二基金的交易份額和所述第一基金的贖回份額，生成第二基金的交易份額登記信息和第一基金的T+1贖回份額登記信息；

將所述第一基金的T+1贖回份額登記信息和所述第二基金的交易份額登記信息發送至所述基金登記結算系統以進行登記。

優選地，所述基金轉換方法還包括：

在接收所述第一基金轉換指令的交易日內，若接收到所述基金用戶的第二基金轉換指令，所述第二基金轉換指令包括第一基金與第二基金進行轉換的第二轉換份額；

則解析所述第二基金轉換指令，提取第二轉換份額；

將所述第一基金的贖回份額、所述第二基金的申購份額和所述第二轉換份額進行計算，得到第一基金的交易份額和第二基金的交易份額；

基于所述第一基金的交易份額和所述第二基金的交易份額，生成第一基金的交易份額登記信息和第二基金的交易份額登記信息；

將所述第一基金的交易份額登記信息和所述第二基金的交易份額登記信息發送至所述基金登記結算系統以進行登記。

優選地，所述交易份額登記信息為T+1贖回份額登記信息或申購份額登記信息。

優選地，所述基于所述第一轉換份額，獲取所述基金用戶對第一基金的贖回份額和對第二基金的申購份額的步驟，包括：

獲取所述第一基金的第一基金凈值和所述第二基金的第二基金凈值；

對所述第一基金凈值、所述第二基金凈值和所述第一轉換份額進行計算，得到所述第一基金的贖回份額和所述第二基金的申購份額。

第二方面，本發明實施例提供一種基金轉換方法，包括：

接收基金用戶的基金轉換指令，所述基金轉換指令包括第一基金分別向多個其它基金進行轉換的轉換份額；

解析所述基金轉換指令，提取各個所述轉換份額；

基于各個所述轉換份額，獲取所述基金用戶對所述第一基金的贖回份額和對各個所述其它基金的申購份額；

在接收所述基金轉換指令的交易日內，若未接收到所述基金用戶對第一基金或第二基金的其它交易指令，則基于所述第一基金的贖回份額和各個所述其它基金的申購份額，生成第一基金的T+1贖回份額登記信息以及各個其它基金的申購份額登記信息；

將所述第一基金的T+1贖回份額登記信息和各個所述其它基金的申購份額登記信息發送至基金登記結算系統以進行登記。