[發(fā)明專利]基金轉(zhuǎn)換方法、裝置、終端、及存儲介質(zhì)

在審

• 申請?zhí)枺?/td>: 201710631667.5
• 申請日: 2017-07-28
• 公開（公告）號: CN107833140A
• 公開（公告）日: 2018-03-23
• 發(fā)明（設(shè)計）人: 水旭飛;趙柳
• 申請（專利權(quán)）人: 平安科技（深圳）有限公司
• 主分類號: G06Q40/06
• 分類號: G06Q40/06
• 代理公司: 深圳眾鼎專利商標(biāo)代理事務(wù)所(普通合伙)44325
• 代理人: 譚果林

1.一種基金轉(zhuǎn)換方法，其特征在于，包括：

接收基金用戶的第一基金轉(zhuǎn)換指令，所述第一基金轉(zhuǎn)換指令包括第一基金向第二基金進(jìn)行轉(zhuǎn)換的第一轉(zhuǎn)換份額；

解析所述第一基金轉(zhuǎn)換指令，提取所述第一轉(zhuǎn)換份額；

基于所述第一轉(zhuǎn)換份額，獲取所述基金用戶對所述第一基金的贖回份額和對所述第二基金的申購份額；

在接收所述第一基金轉(zhuǎn)換指令的交易日內(nèi)，若未接收到所述基金用戶對所述第一基金或所述第二基金的其它交易指令，則基于所述第一基金的贖回份額和所述第二基金的申購份額，生成所述第一基金的T+1贖回份額登記信息以及所述第二基金的申購份額登記信息；

將所述第一基金的T+1贖回份額登記信息和所述第二基金的申購份額登記信息發(fā)送至基金登記結(jié)算系統(tǒng)以進(jìn)行登記。

2.如權(quán)利要求1所述的基金轉(zhuǎn)換方法，其特征在于，所述基金轉(zhuǎn)換方法還包括：

在接收所述第一基金轉(zhuǎn)換指令的交易日內(nèi)，若接收所述基金用戶對第二基金的贖回指令，所述第二基金的贖回指令包括第二基金的贖回份額；

則解析所述第二基金的贖回指令，提取第二基金的贖回份額；

將所述第二基金的申購份額和所述第二基金的贖回份額進(jìn)行軋差，得到基金用戶對第二基金的交易份額；

基于所述第二基金的交易份額和所述第一基金的贖回份額，生成第二基金的交易份額登記信息和第一基金的T+1贖回份額登記信息；

將所述第一基金的T+1贖回份額登記信息和所述第二基金的交易份額登記信息發(fā)送至所述基金登記結(jié)算系統(tǒng)以進(jìn)行登記。

3.如權(quán)利要求1所述的基金轉(zhuǎn)換方法，其特征在于，所述基金轉(zhuǎn)換方法還包括：

在接收所述第一基金轉(zhuǎn)換指令的交易日內(nèi)，若接收到所述基金用戶的第二基金轉(zhuǎn)換指令，所述第二基金轉(zhuǎn)換指令包括第一基金與第二基金進(jìn)行轉(zhuǎn)換的第二轉(zhuǎn)換份額；

則解析所述第二基金轉(zhuǎn)換指令，提取第二轉(zhuǎn)換份額；

將所述第一基金的贖回份額、所述第二基金的申購份額和所述第二轉(zhuǎn)換份額進(jìn)行計算，得到第一基金的交易份額和第二基金的交易份額；

基于所述第一基金的交易份額和所述第二基金的交易份額，生成第一基金的交易份額登記信息和第二基金的交易份額登記信息；

將所述第一基金的交易份額登記信息和所述第二基金的交易份額登記信息發(fā)送至所述基金登記結(jié)算系統(tǒng)以進(jìn)行登記。

4.如權(quán)利要求3所述的基金轉(zhuǎn)換方法，其特征在于，所述交易份額登記信息為T+1贖回份額登記信息或申購份額登記信息。

5.如權(quán)利要求1所述的基金轉(zhuǎn)換方法，其特征在于，所述基于所述第一轉(zhuǎn)換份額，獲取所述基金用戶對第一基金的贖回份額和對第二基金的申購份額的步驟，包括：

獲取所述第一基金的第一基金凈值和所述第二基金的第二基金凈值；

對所述第一基金凈值、所述第二基金凈值和所述第一轉(zhuǎn)換份額進(jìn)行計算，得到所述第一基金的贖回份額和所述第二基金的申購份額。

6.一種基金轉(zhuǎn)換方法，其特征在于，包括：

接收基金用戶的基金轉(zhuǎn)換指令，所述基金轉(zhuǎn)換指令包括第一基金分別向多個其它基金進(jìn)行轉(zhuǎn)換的轉(zhuǎn)換份額；

解析所述基金轉(zhuǎn)換指令，提取各個所述轉(zhuǎn)換份額；

基于各個所述轉(zhuǎn)換份額，獲取所述基金用戶對所述第一基金的贖回份額和對各個所述其它基金的申購份額；

在接收所述基金轉(zhuǎn)換指令的交易日內(nèi)，若未接收到所述基金用戶對第一基金或第二基金的其它交易指令，則基于所述第一基金的贖回份額和各個所述其它基金的申購份額，生成第一基金的T+1贖回份額登記信息以及各個其它基金的申購份額登記信息；

將所述第一基金的T+1贖回份額登記信息和各個所述其它基金的申購份額登記信息發(fā)送至基金登記結(jié)算系統(tǒng)以進(jìn)行登記。