[發明專利]投資者交易行為數據挖掘與反洗錢上報系統

在審

• 申請號: 201611143630.X
• 申請日: 2016-12-13
• 公開（公告）號: CN108616551A
• 公開（公告）日: 2018-10-02
• 發明（設計）人: 高華忠;王之卿;黃家晏
• 申請（專利權）人: 上海海萬信息科技股份有限公司
• 主分類號: H04L29/08
• 分類號: H04L29/08;G06Q40/02
• 代理公司: 上海卓陽知識產權代理事務所(普通合伙) 31262
• 代理人: 周春洪

本發明涉及一種投資者交易行為數據挖掘與反洗錢上報系統，包括規則配置模塊、報文采集模塊、審核報文模塊和生成報文模塊；所述的規則配置模塊用于根據人民銀行制定的反洗錢規則進行交易匹配的規則配置；所述的報文采集模塊用于定期將交易申請數據收集導入；所述的審核報文模塊用于審核匹配規則的交易行為是否確實屬于洗錢行為；所述的生成報文模塊用于將審核通過的數據導出。本發明還提供了所述系統的應用方法。本發明的系統能夠有效緩解大數據量交易的情況下人工匹配客戶交易行為的工作壓力，幫助清算人員及時分析出可疑交易，提高清算人員的工作效率，確保整個銷售系統的交易行為安全，嚴厲打擊利用金融服務的洗錢行為。

技術領域

本發明涉及反洗錢技術領域，具體地說，涉及投資者交易行為數據挖掘與反洗錢上報系統。

背景技術

洗錢是嚴重的經濟犯罪行為，不僅破壞經濟活動的公平公正原則，破壞市場經濟有序競爭，損害金融機構的聲譽和正常運行，威脅金融體系的安全穩定，而且洗錢活動與販毒、走私、恐怖活動、貪污腐敗和偷稅漏稅等嚴重刑事犯罪相聯系，已對一個國家的政治穩定、社會安定、經濟安全以及國際政治經濟體系的安全構成嚴重威脅。因此必須對洗錢行為嚴加追查和打擊。

為了逃避監管和追查，洗錢犯罪分子往往通過不同的方式和渠道對犯罪所得進行處理。長期的洗錢活動發展出了多種多樣的洗錢工具，例如，利用金融機構提供的金融服務，利用空殼公司，偽造商業票據等。

在金融銷售系統如基金銷售系統中，反洗錢系統為其不可缺少的重要組成部分。然而當今金融交易量十分龐大，人工匹配客戶交易行為效率低，工作量繁重，不能及時有效的篩查出洗錢行為。

中國專利文獻CN201510857280.2，公開日2016.03.16，公開了一種應用于反洗錢處理的數據處理系統及方法，其中，所述系統包括：報文處理模塊，用于根據預配置的報文處理方式執行將報文轉換為指定消息格式以及對反洗錢系統反饋的消息進行解析的處理，其中，所述報文是指待進行反洗錢處理的報文，所述反洗錢系統用于進行反洗錢處理；消息收發模塊，用于根據所述報文處理方式執行通過指定的交互接口與所述反洗錢系統進行消息收發的處理；狀態確認模塊，用于根據所述報文處理模塊對所述反洗錢系統反饋的消息的解析結果更新所述報文的報文處理狀態。采用該發明，能夠方便地接入不同的反洗錢系統，同時提供了開發的便利性和可自定義性、提高了反洗錢處理方式的靈活性和反洗錢處理結果的準確性。

然而，目前還未見用于金融交易中高效率篩查洗錢行為的系統。

發明內容

本發明的目的是針對現有技術中的不足，提供一種投資者交易行為數據挖掘與反洗錢上報系統。

本發明的再一的目的是，提供所述的投資者交易行為數據挖掘與反洗錢上報系統的應用方法。

為實現上述第一個目的，本發明采取的技術方案是：

一種投資者交易行為數據挖掘與反洗錢上報系統，包括規則配置模塊、報文采集模塊、審核報文模塊和生成報文模塊；所述的規則配置模塊用于根據人民銀行制定的反洗錢規則進行交易匹配的規則配置，以用于對交易行為進行分析匹配；所述的報文采集模塊用于定期將交易申請數據收集導入；所述的審核報文模塊用于審核匹配規則的交易行為是否確實屬于洗錢行為；所述的生成報文模塊用于將審核通過的數據導出。

所述的交易申請數據來自直銷銷售數據、代銷銷售數據和/或渠道銷售數據。

數據導出后上報至人民銀行總行或分行。

為實現上述第二個目的，本發明采取的技術方案是：

如上任一所述的投資者交易行為數據挖掘與反洗錢上報系統的應用方法，包括以下步驟：

a)規則配置；

b)采集報文；

c)審核報文；