[發明專利]投資者交易行為數據挖掘與反洗錢上報系統

在審

• 申請號: 201611143630.X
• 申請日: 2016-12-13
• 公開（公告）號: CN108616551A
• 公開（公告）日: 2018-10-02
• 發明（設計）人: 高華忠;王之卿;黃家晏
• 申請（專利權）人: 上海海萬信息科技股份有限公司
• 主分類號: H04L29/08
• 分類號: H04L29/08;G06Q40/02
• 代理公司: 上海卓陽知識產權代理事務所(普通合伙) 31262
• 代理人: 周春洪

1.一種投資者交易行為數據挖掘與反洗錢上報系統，其特征在于，包括規則配置模塊、報文采集模塊、審核報文模塊和生成報文模塊；所述的規則配置模塊用于根據人民銀行制定的反洗錢規則進行交易匹配的規則配置，以用于對交易行為進行分析匹配；所述的報文采集模塊用于定期將交易申請數據收集導入；所述的審核報文模塊用于審核匹配規則的交易行為是否確實屬于洗錢行為；所述的生成報文模塊用于將審核通過的數據導出。

2.根據權利要求1所述的投資者交易行為數據挖掘與反洗錢上報系統，其特征在于，所述的交易申請數據來自直銷銷售數據、代銷銷售數據和/或渠道銷售數據。

3.根據權利要求1所述的投資者交易行為數據挖掘與反洗錢上報系統，其特征在于，數據導出后上報至人民銀行總行或分行。

4.權利要求1-3任一所述的投資者交易行為數據挖掘與反洗錢上報系統的應用方法，其特征在于，包括以下步驟：

a)規則配置；

b)采集報文；

c)審核報文；

d)生成報文。

5.根據權利要求4所述的應用方法，其特征在于，步驟a)所述的規則配置包括個人規則設置和機構規則設置。

6.根據權利要求4所述的應用方法，其特征在于，步驟b)所述的采集報文來源是直銷銷售數據、代銷銷售數據和/或渠道銷售數據。

7.根據權利要求4所述的應用方法，其特征在于，步驟c)所述的審核報文是指將交易行為與規則進行分析匹配，如果匹配則進一步審核報文；如果不匹配則結束分析。

8.根據權利要求4所述的應用方法，其特征在于，步驟d)所述的生成報文是指將審核通過的報文進行存儲，上報至人民銀行。