[發明專利]一種用于在線業務的監控方法及系統

有效

• 申請號: 201610799529.3
• 申請日: 2016-08-31
• 公開（公告）號: CN107798541B
• 公開（公告）日: 2021-12-07
• 發明（設計）人: 張偵;李貴軍;沈清嬌;吳瑞
• 申請（專利權）人: 南京星云數字技術有限公司
• 主分類號: G06Q30/00
• 分類號: G06Q30/00
• 代理公司: 江蘇圣典律師事務所 32237
• 代理人: 蘇一幟

1.一種用于在線業務的監控方法，其特征在于，包括：

根據目標用戶的識別信息查詢數據源，并從所述數據源讀取與所述目標用戶的識別信息關聯的業務信息，所述識別信息至少包括：所述目標用戶的賬號信息和/或戶頭編碼，所述業務信息至少包括：訂單信息、支付信息和物流信息，和/或所述業務信息至少包括：設備指紋信息、會員注冊信息和會員屬性信息；

通過特征模板查詢與所述目標用戶存在關聯關系的用戶，特征模板對應所述目標用戶所在的業務系統；

針對與所述目標用戶存在關聯關系的用戶發出告警；

所述通過特征模板查詢與所述目標用戶存在關聯關系的用戶，包括：

確定生成了所述目標用戶的識別信息關聯的業務信息的業務系統，并從特征模板庫中查詢所述業務系統對應的特征模板；

依據所述特征模板，從待識別用戶的識別信息和業務信息中，提取所述待識別用戶的特征數據；

根據所述特征數據與所述特征模板的匹配程度，檢測所述待識別用戶是否為所述與所述目標用戶存在關聯關系的用戶；

還包括：

從在線交易平臺讀取案件標識指向的數據中，提取各業務系統的交易層數據和賬戶層數據，所述交易層數據包括：交易時間信息、交易歸屬地分布信息、支付終端類型信息和支付渠道信息，所述賬戶層數據包括：注冊地址信息、注冊時間信息、注冊渠道信息、用戶類型信息、注冊終端分布信息和會員特征信息；

對所述交易層數據和所述賬戶層數據中的各信息類型，按照涉案頻率進行統計，并確定各業務系統對應的特征模板所指向的信息類型；

所述依據所述特征模板，從待識別用戶的識別信息和業務信息中，提取所述待識別用戶的特征數據，包括：先讀取所述特征模板所指向的信息類型；再從待識別用戶的識別信息和業務信息中，提取符合所述所指向的信息類型的信息作為所述待識別用戶的特征數據；其中，所述所指向的信息類型至少包括：聯絡信息、注冊地址信息和注冊時間信息；而對應不同業務系統的特征模板，指向不完全相同的信息類型，案件分析服務器提取符合特征模板所指向的信息類型的信息作為所述待識別用戶的特征數據。

2.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，還包括：

接收監控平臺發送的案件標識，并從所述在線交易平臺讀取所述案件標識指向的數據；

從所述案件標識指向的數據中提取所述目標用戶的識別信息。

3.根據權利要求1或2所述的方法，其特征在于，所述根據目標用戶的識別信息查詢數據源，并從所述數據源讀取與所述目標用戶的識別信息關聯的業務信息，包括：

根據所述目標用戶的識別信息，從所述在線交易平臺讀取所述目標用戶的識別信息所指向賬號下的訂單信息、支付信息和物流信息；

和/或，根據所述目標用戶的識別信息，從會員管理系統讀取所述目標用戶的識別信息所指向賬號下的設備指紋信息、會員注冊信息和會員屬性信息。

4.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，所述根據所述特征數據與所述特征模板的匹配程度，檢測所述待識別用戶是否為所述與所述目標用戶存在關聯關系的用戶，包括：

檢測所述待識別用戶的特征數據中是否存指定的數據部分在與所述目標用戶的特征數據相同，若是則判定為所述與所述目標用戶存在關聯關系的用戶。

5.根據權利要求4所述的方法，其特征在于，所述檢測所述待識別用戶的特征數據中是否存指定的數據部分在與所述目標用戶的特征數據相同，包括：

檢測所述待識別用戶的預留的姓名是否與所述目標用戶的相同；

和/或，檢測所述待識別用戶的預留的通訊號碼是否與所述目標用戶的相同；

和/或，檢測所述待識別用戶的預留的通訊地址是否與所述目標用戶的相同；

和/或，檢測所述待識別用戶的注冊時的IP地址信息是否與所述目標用戶的相同；

和/或，檢測所述待識別用戶的注冊時的時間段是否與所述目標用戶的相同。