[發(fā)明專利]一種用于在線業(yè)務(wù)的監(jiān)控方法及系統(tǒng)

有效

• 申請?zhí)枺?/td>: 201610799529.3
• 申請日: 2016-08-31
• 公開（公告）號: CN107798541B
• 公開（公告）日: 2021-12-07
• 發(fā)明（設(shè)計）人: 張偵;李貴軍;沈清嬌;吳瑞
• 申請（專利權(quán)）人: 南京星云數(shù)字技術(shù)有限公司
• 主分類號: G06Q30/00
• 分類號: G06Q30/00
• 代理公司: 江蘇圣典律師事務(wù)所 32237
• 代理人: 蘇一幟

本發(fā)明實施例公開了一種用于在線業(yè)務(wù)的監(jiān)控方法及系統(tǒng)，涉及大數(shù)據(jù)技術(shù)領(lǐng)域，能夠提高偵測效率，降低了網(wǎng)絡(luò)交易的風(fēng)險。本發(fā)明包括：根據(jù)目標(biāo)用戶的識別信息查詢數(shù)據(jù)源，并從所述數(shù)據(jù)源讀取與所述目標(biāo)用戶的識別信息關(guān)聯(lián)的業(yè)務(wù)信息；通過特征模板查詢與所述目標(biāo)用戶存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的用戶，特征模板對應(yīng)所述目標(biāo)用戶所在的業(yè)務(wù)系統(tǒng)；針對與所述目標(biāo)用戶存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的用戶發(fā)出告警。本發(fā)明適用于實時自動偵測可能被用于網(wǎng)絡(luò)欺詐案件的賬號。

技術(shù)領(lǐng)域

本發(fā)明涉及大數(shù)據(jù)技術(shù)領(lǐng)域，尤其涉及一種用于在線業(yè)務(wù)的監(jiān)控方法及系統(tǒng)。

背景技術(shù)

隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的快速發(fā)展，電子商務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)、在線交易/支付等業(yè)務(wù)應(yīng)運而生，且呈現(xiàn)高速增長的態(tài)勢。但在快速發(fā)展的同時，基于互聯(lián)網(wǎng)作案的欺詐事件也頻繁發(fā)生，使消費者和企業(yè)蒙受巨大經(jīng)濟損失，甚至進一步損害個人和公司的社會聲譽，比如：根據(jù)相關(guān)統(tǒng)計數(shù)據(jù)，截止2015年，互聯(lián)網(wǎng)金融的壞賬50％-70％來自于網(wǎng)絡(luò)欺詐事件。

并且，由于網(wǎng)絡(luò)欺詐存在成本較低、利益巨大的特點，促使網(wǎng)絡(luò)欺詐產(chǎn)業(yè)鏈形成，并已出現(xiàn)大量組織嚴(yán)密，分工明確的欺詐團伙。根據(jù)獵網(wǎng)平臺(由北京市公安局網(wǎng)絡(luò)安全保衛(wèi)總隊和360互聯(lián)網(wǎng)安全中心聯(lián)合發(fā)起成立)的分析顯示，網(wǎng)絡(luò)詐騙的地下產(chǎn)業(yè)規(guī)模之所以迅速擴大，主要是由于網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪具有異地作案、小額多發(fā)、取證困難等特點，打擊難度大。

雖然，金融監(jiān)管部門已陸續(xù)出臺相關(guān)監(jiān)管文件，對金融機構(gòu)的反欺詐工作提出了要求，比如：銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險動態(tài)監(jiān)測指標(biāo)》，證監(jiān)會發(fā)布的《證券公司網(wǎng)上證券信息系統(tǒng)技術(shù)指引》。但是，目前所采用的主要針對單一詐騙案例的分析方式和分析工具，很難及時有效地對海量案例完成分析工作，難以建立準(zhǔn)確高效的預(yù)警、偵測系統(tǒng)。特別是針對目前利用在線支付工具進行團體欺詐的行為，尤其是采用多賬號、跨業(yè)務(wù)系統(tǒng)、多套偽裝(用戶的)信息的較為復(fù)雜的欺詐行為，目前的偵測手段難以及時準(zhǔn)確地鎖定嫌疑目標(biāo)，導(dǎo)致了目前的偵測效率低下，網(wǎng)絡(luò)交易的風(fēng)險一直居高不下。

發(fā)明內(nèi)容

本發(fā)明的實施例提供一種用于在線業(yè)務(wù)的監(jiān)控方法及系統(tǒng)，能夠提高偵測效率，降低了網(wǎng)絡(luò)交易的風(fēng)險。

為達到上述目的，本發(fā)明的實施例采用如下技術(shù)方案：

第一方面，本發(fā)明的實施例提供的方法，包括：根據(jù)目標(biāo)用戶的識別信息查詢數(shù)據(jù)源，并從所述數(shù)據(jù)源讀取與所述目標(biāo)用戶的識別信息關(guān)聯(lián)的業(yè)務(wù)信息，所述識別信息至少包括：所述目標(biāo)用戶的賬號信息和/或戶頭編碼，所述數(shù)據(jù)源至少包括：在線交易平臺和會員管理系統(tǒng)，所述業(yè)務(wù)信息至少包括：訂單信息、支付信息和物流信息，和/或所述業(yè)務(wù)信息至少包括：設(shè)備指紋信息、會員注冊信息和會員屬性信息；

通過特征模板查詢與所述目標(biāo)用戶存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的用戶，特征模板對應(yīng)所述目標(biāo)用戶所在的業(yè)務(wù)系統(tǒng)；

針對與所述目標(biāo)用戶存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的用戶發(fā)出告警。

結(jié)合第一方面，在第一方面的第一種可能的實現(xiàn)方式中，還包括：

接收所述監(jiān)控平臺發(fā)送的案件標(biāo)識，并從所述在線交易平臺讀取所述案件標(biāo)識指向的數(shù)據(jù)；

從所述案件標(biāo)識指向的數(shù)據(jù)中提取所述目標(biāo)用戶的識別信息。

結(jié)合第一方面或第一方面的第一種可能的實現(xiàn)方式,在第二種可能的實現(xiàn)方式中，所述根據(jù)目標(biāo)用戶的識別信息查詢數(shù)據(jù)源，并從所述數(shù)據(jù)源讀取與所述目標(biāo)用戶的識別信息關(guān)聯(lián)的業(yè)務(wù)信息，包括：

根據(jù)所述目標(biāo)用戶的識別信息，從所述在線交易平臺讀取所述目標(biāo)用戶的識別信息所指向賬號下的訂單信息、支付信息和物流信息；

和/或，根據(jù)所述目標(biāo)用戶的識別信息，從所述會員管理系統(tǒng)讀取所述目標(biāo)用戶的識別信息所指向賬號下的設(shè)備指紋信息、會員注冊信息和會員屬性信息。