[發明專利]一種銀行業務預填單方法及系統

在審

• 申請號: 201510304417.1
• 申請日: 2015-06-06
• 公開（公告）號: CN104951978A
• 公開（公告）日: 2015-09-30
• 發明（設計）人: 魏偉;謝愛文;吳建林;高瑞勝;應俊;陳祥獻
• 申請（專利權）人: 浙江維融電子科技股份有限公司
• 主分類號: G06Q40/02
• 分類號: G06Q40/02
• 代理公司: 杭州天勤知識產權代理有限公司 33224
• 代理人: 胡紅娟

技術領域

本發明涉及銀行自助填單系統技術領域，具體涉及一種銀行業務預填單方法及系統。

背景技術

隨著經濟社會的快速發展，越來越多的人需要去銀行辦理業務。銀行網點每天接待幾十上百的客戶。特別的，客戶在辦理開戶、辦卡、網銀申請、匯款等業務時需要填寫單據，不但自己花費了大量時間，銀行柜員審核同樣也需要也需要大量時間和精力。

此外，由于客戶到達網點后根據相應的業務才能領取相應的空白表單進行手工填寫。在進行手工填寫時，有可能出現書寫錯誤、信息填寫錯誤或漏填等情況。且當客戶利用手工填寫的表單去柜臺辦理業務時，柜員需要花費一定的時間對用戶填寫的表單進行審核，在確認表單無誤后根據該表單將相應的表單項錄入柜員機中，若不正確，則指出并等待用戶當場進行修改。

對于銀行系統處理能力有限時，這樣通過手工填單、人工審核、當場修改會造成大量的時間浪費，增大后續排隊客戶的等待時間，不利于提高銀行的工作效率和服務質量。

為了提高服務質量和工作效率，銀行自助填單系統應運而生。它將客戶手工填寫各種銀行業務表單改為自助填寫，且具有引導功能，能夠為各表單項的填寫格式提供范本，進而有效地防止客戶手工填寫單據過程中的書寫失誤，而且大大地節省了銀行柜員審單的時間，提高了網點柜員的工作效率，減少了客戶等待的時間。

然而，對于目前的自助填單機而言，一方面，客戶必須在銀行網點才能使用自助填單系統，這使得客戶必須為此事件特意安排出大段時間，給客戶帶來許多不便；而且客戶可能會因為忘帶資料而無法填寫單據，導致時間浪費。另一方面，客戶必須填寫表單所有必填項，辦理業務時銀行柜員必須將必要項輸入銀行系統，這給客戶和銀行柜員均帶來了不便，降低了銀行工作效率和服務質量。

發明內容

針對現有技術的不足，本發明提供了一種銀行業務預填單方法及系統。

一種銀行業務預填單方法，包括：

(1)通過用戶終端向后臺服務器發送已注冊用戶的預約請求；

(2)接收所述的預約請求，并確定該預約請求對應的客戶表單，然后根據預存在后臺服務器中的已注冊用戶的用戶信息對客戶表單進行匹配填充，并將匹配填充后的客戶表單作為填單結果發送給用戶終端；

(3)用戶終端接收所述的填單結果，并對其完善后作為最終填單結果返回給后臺服務器供柜員機處理該預約請求時調用以填充相應的柜員表單。

本發明中的用戶終端可以為與PC機或智能移動終端(智能手機)，在使用時用戶終端必須能夠和后臺服務器進行信息交互。

本發明的銀行業務預填單方法中的通常以手機APP形式供用戶使用，在首次使用時需要進行注冊，進而成為已注冊用戶。注冊時會要求填寫相應的用戶信息，后臺服務器對已注冊用戶的信息進行存儲，通過存儲的已注冊用戶信息對當前待填的客戶表單進行匹配，并根據匹配結果對存在匹配信息項的表單項進行自動填充，能夠實現自動填單功能，大大提高了填單效率。

所述的預約請求包括預約聯系人和預約業務類型。由于不同銀行網點針對不同的業務類型需要填寫的表單類型不同，因此確定客戶表單時需要預先選定目標網點(即處理該預約請求的網點)。

用戶在設定預約聯系人和預約業務類型，設定的預約聯系人和預約業務類型均可以為多個，多個預約聯系人可以預約同一個業務，同一個預約聯系人也可以對應多種業務類型。進行預填單操作處理時，每次僅針對一個預約聯系人的一種預約業務類型進行。

相應的，所述步驟(2)中通過如下方法確定預約請求對應的客戶表單：

根據預約請求進行網點推薦，將網點推薦結果返回給用戶終端進行顯示；

通過用戶終端將參考所述網點推薦結果選定的目標網點發送給后臺服務器；

根據預約請求中的預約業務類型和目標網點確定相應的客戶表單。

為降低用戶辦理業務的花費的時間，本發明中針對預約請求進行網點推薦，為用戶選擇目標網點提高參考。為便于實現，本發明中采用現有的網點推薦方法進行網點推薦。

所述的已注冊用戶的用戶信息包括該已注冊用戶對應的各個常用聯系人的個人信息，所述的個人信息包括若干個信息項。

所述步驟(2)中根據預存在后臺服務器中的已注冊用戶的用戶信息對該預約請求對應的客戶表單進行匹配填充過程如下：

(a)若預約請求的預約聯系人為該用戶的常用聯系人，則按項依次將客戶表單中的每一個表單項與該常用聯系人對應的信息項進行匹配，并利用該常用聯系人對應的信息項對客戶表單中相匹配的表單項進行填充；

(b)否則，不操作。