[發明專利]交易風險實時控制系統

在審

• 申請號: 201410838871.0
• 申請日: 2014-12-30
• 公開（公告）號: CN105590158A
• 公開（公告）日: 2016-05-18
• 發明（設計）人: 周斌;吳穎;祝軍偉
• 申請（專利權）人: 中國銀聯股份有限公司
• 主分類號: G06Q10/06
• 分類號: G06Q10/06;G06Q30/00;G06Q40/04
• 代理公司: 中國專利代理(香港)有限公司 72001
• 代理人: 王星;湯春龍

1.一種交易風險實時控制系統，包括如下單元：

　　交易記錄獲取及分發單元，其從交易平臺接收交易記錄，并分發所述交易記錄以進行處理；

　　規則選擇單元，其從所述交易記錄獲取及分發單元獲取所述交易記錄，并根據所述交易記錄的至少一項屬性選定相應的風險分析規則，并發出對應于所選定的所述風險分析規則的指示；

　　邏輯加載單元，其卸載和/或加載運算邏輯，以響應所述指示；

　　監控單元，其從所述交易記錄獲取及分發單元獲取所述交易記錄，并結合所述邏輯加載單元加載的所述運算邏輯計算對應于所述交易記錄的風險指數。

2.根據權利要求1所述的控制系統，其特征在于，所述控制系統還包括評分單元，所述評分單元從所述交易記錄獲取及分發單元獲取所述交易記錄，并對所述交易記錄進行風險評分。

3.根據權利要求2所述的控制系統，其特征在于，所述規則選擇單元設置有多個所述風險分析規則以供選定，其中至少一個所述風險分析規則接受用戶的定制。

4.根據權利要求3所述的控制系統，其特征在于，所述規則選擇單元包括規則定制模塊，所述規則定制模塊提供用戶界面，以便用戶對所述至少一個風險分析規則進行定制。

5.根據權利要求2所述的控制系統，其特征在于，所述邏輯加載單元根據所述指示，卸載所選定的所述風險分析規則不需要的所述運算邏輯，同時加載所選定的所述風險分析規則需要的所述運算邏輯。

6.根據權利要求5所述的控制系統，其特征在于，所述邏輯加載單元采用令牌環方式加載所述運算邏輯。

7.根據權利要求2所述的控制系統，其特征在于，所述交易記錄獲取及分發單元中設有數據服務單元，所述數據服務單元對所述交易記錄進行數據處理，產生中間數據供所述監控單元和/或所述評分單元使用。

8.根據權利要求7所述的控制系統，其特征在于，所述數據服務單元對所述交易記錄進行的數據處理包括如下項中的任一項或任多項：

　　信息統計；

　　上下文判定；以及

　　數據過濾。

9.根據權利要求2至8中任一項所述的控制系統，其特征在于，所述評分單元進行的風險評分與所述監控單元進行的風險指數計算同步進行。

10.根據權利要求9所述的控制系統，其特征在于，所述控制系統還包括反饋單元，所述反饋單元基于所述監控單元提供的風險指數和所述評分單元提供的風險評分向所述交易平臺反饋風險控制指令。