[發(fā)明專利]一種交易數(shù)據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測方法和系統(tǒng)

在審

• 申請?zhí)枺?/td>: 201410594885.2
• 申請日: 2014-10-29
• 公開（公告）號: CN104392381A
• 公開（公告）日: 2015-03-04
• 發(fā)明（設(shè)計(jì)）人: 姜慧群;鄧小敏;夏寧;劉宏吉;董恒星;林凱;林凡;吳松;周玉蓮;師志勇
• 申請（專利權(quán)）人: 中國建設(shè)銀行股份有限公司
• 主分類號: G06Q40/04
• 分類號: G06Q40/04
• 代理公司: 廣州三環(huán)專利代理有限公司 44202
• 代理人: 郝傳鑫;熊永強(qiáng)

技術(shù)領(lǐng)域

本發(fā)明涉及通訊技術(shù)領(lǐng)域，尤其涉及一種交易數(shù)據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測方法和系統(tǒng)。

背景技術(shù)

隨著科學(xué)技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)的快速發(fā)展，銀行業(yè)的業(yè)務(wù)發(fā)展逐漸趨向于交易數(shù)據(jù)信息化。在銀行經(jīng)營過程中，會遇到各種操作風(fēng)險(xiǎn)，而在銀行柜面業(yè)務(wù)方面，諸多的不確定因素都會給銀行帶來很大的利益損失風(fēng)險(xiǎn)。為了能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、防御、控制上述諸多風(fēng)險(xiǎn)，建立一套能夠應(yīng)用于銀行信息化交易數(shù)據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測方法和系統(tǒng)顯得尤為重要。

現(xiàn)有銀行交易數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測方法主要有兩種：第一種采用人工方式，監(jiān)督人員按照前一天的業(yè)務(wù)票據(jù)將銀行交易數(shù)據(jù)手工錄入風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測系統(tǒng)，因風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測系統(tǒng)沒有與業(yè)務(wù)系統(tǒng)對接接口，導(dǎo)致交易數(shù)據(jù)范圍無法覆蓋業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行全過程，系統(tǒng)處理效率低、時(shí)效性差且易出現(xiàn)錯(cuò)漏，影響風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的準(zhǔn)確性，另外對于柜員的違規(guī)和可疑情況僅僅通過人工方式調(diào)查審核，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)識別能力差；第二種采用監(jiān)測系統(tǒng)自生成閾值方式，通過比較交易數(shù)據(jù)與參數(shù)閾值的大小，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別和風(fēng)險(xiǎn)控制，由于監(jiān)督者只能改變監(jiān)控參數(shù)閾值，導(dǎo)致監(jiān)測系統(tǒng)的監(jiān)測規(guī)則單一、固化，無法適應(yīng)層出不窮的市場風(fēng)險(xiǎn)，影響業(yè)務(wù)監(jiān)測的有效性。

發(fā)明內(nèi)容

本發(fā)明實(shí)施例所要解決的技術(shù)問題在于，提供一種交易數(shù)據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測方法和系統(tǒng)，提高了監(jiān)測系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的處理效率，解決了監(jiān)測系統(tǒng)的監(jiān)測規(guī)則單一、固化的問題。

為了解決上述技術(shù)問題，本發(fā)明實(shí)施例第一方面公開了一種交易數(shù)據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測方法，包括：

接收業(yè)務(wù)系統(tǒng)的關(guān)聯(lián)交易報(bào)文；

存儲所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文至交易數(shù)據(jù)庫；

從所述交易數(shù)據(jù)庫中獲取所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文，并獲取所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文預(yù)設(shè)對應(yīng)的預(yù)警規(guī)則配置信息，所述預(yù)警規(guī)則配置信息包括至少兩條用于預(yù)警判斷的判斷表達(dá)式；

當(dāng)依次判斷所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文滿足所述預(yù)警規(guī)則配置中所有判斷表達(dá)式，輸出所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文的報(bào)警信息。

本發(fā)明實(shí)施例第二方面公布了一種交易數(shù)據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測系統(tǒng)，包括：

報(bào)文接收模塊，用于接收業(yè)務(wù)系統(tǒng)的關(guān)聯(lián)交易報(bào)文；

第一存儲模塊，用于存儲所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文至交易數(shù)據(jù)庫；

獲取模塊，用于從所述第一存儲模塊中獲取所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文，并獲取所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文預(yù)設(shè)對應(yīng)的預(yù)警規(guī)則配置信息，所述預(yù)警規(guī)則配置信息包括至少兩條用于預(yù)警判斷的判斷表達(dá)式；

輸出模塊，用于當(dāng)所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文滿足所述預(yù)警規(guī)則配置中所有判斷表達(dá)式時(shí)，輸出所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文的報(bào)警信息。

實(shí)施本發(fā)明實(shí)施例，具有如下有益效果：本發(fā)明通過配置至少兩條用于預(yù)警判斷的判斷表達(dá)式，進(jìn)行監(jiān)測規(guī)則的靈活配置，實(shí)現(xiàn)監(jiān)測規(guī)則的不斷更新優(yōu)化，滿足不斷變化的市場風(fēng)險(xiǎn)需求；本發(fā)明還通過采用SPAN技術(shù)，交換機(jī)鏡像方式獲取交易報(bào)文用于業(yè)務(wù)監(jiān)測，該種數(shù)據(jù)源采集方法相對傳統(tǒng)的交易流水日志監(jiān)測方法，時(shí)效性強(qiáng)，對業(yè)務(wù)處理無影響，數(shù)據(jù)覆蓋全面，數(shù)據(jù)真實(shí)有效；另外本發(fā)明可以對監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行多級預(yù)警分析，并可以通過查詢條件進(jìn)行統(tǒng)計(jì)查詢歷史報(bào)警信息。

附圖說明

為了更清楚地說明本發(fā)明實(shí)施例或現(xiàn)有技術(shù)中的技術(shù)方案，下面將對實(shí)施例或現(xiàn)有技術(shù)描述中所需要使用的附圖作簡單地介紹，顯而易見地，下面描述中的附圖僅僅是本發(fā)明的一些實(shí)施例，對于本領(lǐng)域普通技術(shù)人員來講，在不付出創(chuàng)造性勞動的前提下，還可以根據(jù)這些附圖獲得其他的附圖。

圖1是本發(fā)明實(shí)施例提供的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測方法的流程示意圖；

圖2是本發(fā)明實(shí)施例提供的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測方法的另一實(shí)施例的流程示意圖；

圖3是本發(fā)明實(shí)施例提供的預(yù)警分析方法的流程示意圖；

圖4是本發(fā)明實(shí)施例提供的預(yù)警分析方法的另一實(shí)施例的流程示意圖；

圖5是本發(fā)明實(shí)施例提供的預(yù)警分析方法的又一實(shí)施例的流程示意圖；

圖6是本發(fā)明實(shí)施例提供的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)示意圖；

圖7是本發(fā)明實(shí)施例提供的表達(dá)式判斷模塊的結(jié)構(gòu)示意圖；

圖8是本發(fā)明實(shí)施例提供的輸出模塊的結(jié)構(gòu)示意圖；

圖9是本發(fā)明實(shí)施例提供的第一輸出單元的結(jié)構(gòu)示意圖；

圖10是本發(fā)明實(shí)施例提供的預(yù)警分析系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)示意圖。

具體實(shí)施方式

下面將結(jié)合本發(fā)明實(shí)施例中的附圖，對本發(fā)明實(shí)施例中的技術(shù)方案進(jìn)行清楚、完整地描述，顯然，所描述的實(shí)施例僅僅是本發(fā)明一部分實(shí)施例，而不是全部的實(shí)施例。基于本發(fā)明中的實(shí)施例，本領(lǐng)域普通技術(shù)人員在沒有作出創(chuàng)造性勞動前提下所獲得的所有其他實(shí)施例，都屬于本發(fā)明保護(hù)的范圍。