[發(fā)明專利]一種交易數(shù)據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)方法和系統(tǒng)

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• 申請(qǐng)?zhí)枺?/td>: 201410594885.2
• 申請(qǐng)日: 2014-10-29
• 公開(kāi)（公告）號(hào): CN104392381A
• 公開(kāi)（公告）日: 2015-03-04
• 發(fā)明（設(shè)計(jì)）人: 姜慧群;鄧小敏;夏寧;劉宏吉;董恒星;林凱;林凡;吳松;周玉蓮;師志勇
• 申請(qǐng)（專利權(quán)）人: 中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司
• 主分類號(hào): G06Q40/04
• 分類號(hào): G06Q40/04
• 代理公司: 廣州三環(huán)專利代理有限公司 44202
• 代理人: 郝傳鑫;熊永強(qiáng)

1.一種交易數(shù)據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)方法，其特征在于，包括：

接收業(yè)務(wù)系統(tǒng)的關(guān)聯(lián)交易報(bào)文；

存儲(chǔ)所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文至交易數(shù)據(jù)庫(kù)；

從所述交易數(shù)據(jù)庫(kù)中獲取所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文，并獲取所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文預(yù)設(shè)對(duì)應(yīng)的預(yù)警規(guī)則配置信息，所述預(yù)警規(guī)則配置信息包括至少兩條用于預(yù)警判斷的判斷表達(dá)式；

當(dāng)依次判斷所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文滿足所述預(yù)警規(guī)則配置中所有判斷表達(dá)式，輸出所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文的報(bào)警信息。

2.如權(quán)利要求1所述的交易數(shù)據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)方法，其特征在于，所述接收業(yè)務(wù)系統(tǒng)的關(guān)聯(lián)交易報(bào)文包括：

接收業(yè)務(wù)系統(tǒng)所產(chǎn)生的交易報(bào)文數(shù)據(jù)；

通過(guò)鏡像方式，獲取所述交易報(bào)文數(shù)據(jù)對(duì)應(yīng)的關(guān)聯(lián)交易報(bào)文。

3.如權(quán)利要求2所述的交易數(shù)據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)方法，其特征在于，所述接收的交易報(bào)文數(shù)據(jù)為已經(jīng)進(jìn)行了加密和壓縮的交易報(bào)文數(shù)據(jù)；

所述通過(guò)鏡像方式，獲取所述交易報(bào)文數(shù)據(jù)對(duì)應(yīng)的關(guān)聯(lián)交易報(bào)文之后，存儲(chǔ)所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文至所述交易數(shù)據(jù)庫(kù)之前，還包括：對(duì)所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文進(jìn)行解密和解壓縮，將接收到的所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文進(jìn)行數(shù)據(jù)格式轉(zhuǎn)換。

4.如權(quán)利要求2所述的交易數(shù)據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)方法，其特征在于，所述通過(guò)鏡像方式，獲取所述交易報(bào)文數(shù)據(jù)對(duì)應(yīng)的關(guān)聯(lián)交易報(bào)文包括：通過(guò)交換機(jī)鏡像方式得到所述交易報(bào)文數(shù)據(jù)對(duì)應(yīng)的完整數(shù)據(jù)包副本，所述完整數(shù)據(jù)包副本作為所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文，所述完整數(shù)據(jù)包副本與交易報(bào)文處理和交易核算相隔離。

5.如權(quán)利要求1所述的交易數(shù)據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)方法，其特征在于，所述存儲(chǔ)所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文至交易數(shù)據(jù)庫(kù)之前還包括：

對(duì)所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文進(jìn)行無(wú)關(guān)關(guān)聯(lián)交易報(bào)文的過(guò)濾；

將過(guò)濾后的所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文進(jìn)行析取結(jié)構(gòu)化，獲取結(jié)構(gòu)化關(guān)聯(lián)交易報(bào)文；

所述存儲(chǔ)所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文至交易數(shù)據(jù)庫(kù)包括：存儲(chǔ)所述結(jié)構(gòu)化關(guān)聯(lián)交易報(bào)文至所述交易數(shù)據(jù)庫(kù)的明細(xì)表中，所述明細(xì)表包括以下至少一項(xiàng)：活期明細(xì)表、定期明細(xì)表。

6.如權(quán)利要求1所述的交易數(shù)據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)方法，其特征在于，所述預(yù)警規(guī)則配置信息包括所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文對(duì)應(yīng)的一條或者多條子規(guī)則，所述子規(guī)則包括至少兩條用于預(yù)警判斷的判斷表達(dá)式；

所述獲取所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文的預(yù)警規(guī)則配置信息包括：根據(jù)所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文與子規(guī)則對(duì)應(yīng)關(guān)系，找出所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文對(duì)應(yīng)的所有需預(yù)警分析的子規(guī)則；

所述獲取所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文的預(yù)警規(guī)則配置信息之后，所述輸出所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文的報(bào)警信息之前，還包括：

依次判斷所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文是否滿足所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文對(duì)應(yīng)的所有需預(yù)警分析的子規(guī)則中的判斷表達(dá)式。

7.如權(quán)利要求6所述的交易數(shù)據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)方法，其特征在于，所述判斷表達(dá)式包括統(tǒng)計(jì)范式表達(dá)式和分時(shí)表達(dá)式，所述依次判斷所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文是否滿足所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文對(duì)應(yīng)的所有需預(yù)警分析的子規(guī)則中的判斷表達(dá)式包括：

針對(duì)所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文，判斷所述子規(guī)則對(duì)應(yīng)的統(tǒng)計(jì)范式表達(dá)式是否成立；

當(dāng)判斷結(jié)果為是時(shí)，則檢測(cè)所述子規(guī)則對(duì)應(yīng)的分時(shí)表達(dá)式是否成立，當(dāng)判斷結(jié)果為否時(shí)，則分析所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文對(duì)應(yīng)的所有子規(guī)則是否完成判斷；

當(dāng)檢測(cè)結(jié)果為是時(shí)，則執(zhí)行所述輸出所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文的報(bào)警信息的步驟，當(dāng)檢測(cè)結(jié)果為否時(shí)，則分析所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文對(duì)應(yīng)的所有子規(guī)則是否完成判斷；

當(dāng)分析結(jié)果為否時(shí)，則重復(fù)執(zhí)行所述判斷所述子規(guī)則對(duì)應(yīng)的統(tǒng)計(jì)范式表達(dá)式是否成立的步驟，當(dāng)分析結(jié)果為是時(shí)，則不輸出所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文的報(bào)警信息。

8.如權(quán)利要求7所述的交易數(shù)據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)方法，其特征在于，所述子規(guī)則配置有相應(yīng)的觸發(fā)規(guī)則，所述用于預(yù)警判斷的判斷表達(dá)式還包括子規(guī)則關(guān)系表達(dá)式，所述輸出所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文的報(bào)警信息包括：

針對(duì)所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文，判斷所述子規(guī)則相應(yīng)的觸發(fā)規(guī)則是否成立；

當(dāng)判斷結(jié)果為是時(shí)，則檢測(cè)是否存在子規(guī)則關(guān)系判斷，當(dāng)判斷結(jié)果為否時(shí)，則將當(dāng)前所述子規(guī)則的判斷結(jié)果存放入子規(guī)則處理結(jié)果表，并返回執(zhí)行所述分析所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文對(duì)應(yīng)的所有子規(guī)則是否完成判斷；

當(dāng)檢測(cè)結(jié)果為是時(shí)，則查看所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文對(duì)應(yīng)的已經(jīng)處理過(guò)的子規(guī)則之間是否滿足子規(guī)則關(guān)系表達(dá)式，當(dāng)檢測(cè)結(jié)果為否時(shí)，則輸出所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文的報(bào)警結(jié)果；

當(dāng)查看結(jié)果為是時(shí)，則輸出所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文的報(bào)警結(jié)果，當(dāng)查看結(jié)果為否時(shí)，則不輸出所述關(guān)聯(lián)交易報(bào)文的報(bào)警信息。