[發(fā)明專(zhuān)利]一種金融服務(wù)管理信息平臺(tái)

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• 申請(qǐng)?zhí)枺?/td>: 201410453268.0
• 申請(qǐng)日: 2014-09-05
• 公開(kāi)（公告）號(hào): CN104392291A
• 公開(kāi)（公告）日: 2015-03-04
• 發(fā)明（設(shè)計(jì)）人: 佟玉國(guó)
• 申請(qǐng)（專(zhuān)利權(quán)）人: 寧波和佳軟件技術(shù)有限公司
• 主分類(lèi)號(hào): G06Q10/06
• 分類(lèi)號(hào): G06Q10/06;G06Q40/00
• 代理公司: 北京眾合誠(chéng)成知識(shí)產(chǎn)權(quán)代理有限公司 11246
• 代理人: 龔燮英

1.一種金融服務(wù)管理信息平臺(tái)，其特征在于：包括基礎(chǔ)平臺(tái)和應(yīng)用平臺(tái)；所述基礎(chǔ)平臺(tái)，用于提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)、數(shù)據(jù)管理和系統(tǒng)管理；所述應(yīng)用平臺(tái)，用于根據(jù)客戶的需求輸入和處理查詢(xún)檢測(cè)基礎(chǔ)平臺(tái)中的數(shù)據(jù)。

2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的金融服務(wù)管理信息平臺(tái)，其特征在于：所述基礎(chǔ)平臺(tái)包括ETL模塊、數(shù)據(jù)質(zhì)量管理模塊、元數(shù)據(jù)管理模塊和系統(tǒng)管理模塊；

所述ETL模塊，用于服務(wù)層從各個(gè)數(shù)據(jù)源系統(tǒng)獲取數(shù)據(jù)，經(jīng)過(guò)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換，將數(shù)據(jù)裝入數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)；所述數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換過(guò)程包括數(shù)據(jù)抽取、數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換、數(shù)據(jù)清洗和數(shù)據(jù)加載；同時(shí)在數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換中定義樹(shù)型區(qū)域個(gè)性化規(guī)則；

所述數(shù)據(jù)質(zhì)量管理模塊，用于實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)中不同使用區(qū)域、不同應(yīng)用主題以及采用個(gè)性化二維描述的每組數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理；

所述元數(shù)據(jù)管理模塊，用于定義數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)并記錄數(shù)據(jù)從數(shù)據(jù)源到數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)、到數(shù)據(jù)集市以及再到應(yīng)用的演化過(guò)程；

所述系統(tǒng)管理模塊，用于實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)運(yùn)行的安全管理、運(yùn)行管理、數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)功能。

3.根據(jù)權(quán)利要求1所述的金融服務(wù)管理信息平臺(tái)，其特征在于：所述應(yīng)用平臺(tái)包括基礎(chǔ)數(shù)據(jù)管理模塊、績(jī)效管理模塊、客戶分層信息管理模塊、財(cái)務(wù)預(yù)算管理模塊、信貸業(yè)務(wù)管理模塊和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理模塊；

所述基礎(chǔ)數(shù)據(jù)管理模塊，用于基礎(chǔ)數(shù)據(jù)加載、數(shù)據(jù)抽取、數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換以及數(shù)據(jù)清洗；

所述績(jī)效管理模塊，用于評(píng)價(jià)個(gè)體和團(tuán)體的存貸款、中間業(yè)務(wù)、拓展業(yè)務(wù)的績(jī)效薪酬以及績(jī)效薪酬的計(jì)算、發(fā)放、匯總和查詢(xún)；

所述客戶分層信息管理模塊，用于實(shí)現(xiàn)客戶分層貸款營(yíng)銷(xiāo)、VIP客戶增值服務(wù)、柜面營(yíng)銷(xiāo)的管理；

所述財(cái)務(wù)預(yù)算管理模塊，用于實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)及部門(mén)預(yù)算編制、預(yù)算執(zhí)行、預(yù)算監(jiān)控和預(yù)算分析全方位的預(yù)算管理；；

所述信貸業(yè)務(wù)管理模塊，用于實(shí)現(xiàn)客戶調(diào)查、客戶評(píng)級(jí)、客戶授信、業(yè)務(wù)辦理和貸后管理一體化的信貸業(yè)務(wù)管理；

所述業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理模塊，用于實(shí)現(xiàn)客戶風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、客戶風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、客戶風(fēng)險(xiǎn)控制一體化的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理。

4.根據(jù)權(quán)利要求1所述的金融服務(wù)管理信息平臺(tái)，其特征在于：所述應(yīng)用平臺(tái)還包括客戶統(tǒng)一視圖模塊和產(chǎn)品管理模塊；

所述客戶統(tǒng)一視圖模塊，用于在對(duì)客戶進(jìn)行有效識(shí)別和梳理的基礎(chǔ)上，建立客戶持有的全部賬戶、產(chǎn)品、交易、渠道信息的全視圖以及客戶的統(tǒng)一視圖；

所述產(chǎn)品管理模塊，用于記錄產(chǎn)品信息及存儲(chǔ)和處理產(chǎn)品信息，建立產(chǎn)品列表。

5.根據(jù)權(quán)利要求1所述的金融服務(wù)管理信息平臺(tái)，其特征在于：所述應(yīng)用平臺(tái)還包括業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)指標(biāo)分析模塊，所述業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)指標(biāo)分析模塊，用于輸出KPI指標(biāo)，所述KPI指標(biāo)包括業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)指標(biāo)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)指標(biāo)。

6.根據(jù)權(quán)利要求1所述的金融服務(wù)管理信息平臺(tái)，其特征在于：所述應(yīng)用平臺(tái)還包括客戶分層管理模塊，所述客戶分層管理模塊，用于輸出實(shí)現(xiàn)客戶分層貸款營(yíng)銷(xiāo)、VIP客戶增值服務(wù)、柜面營(yíng)銷(xiāo)提供技術(shù)和信息支持的數(shù)據(jù)信息。

7.根據(jù)權(quán)利要求1所述的金融服務(wù)管理信息平臺(tái)，其特征在于：所述應(yīng)用平臺(tái)還包括績(jī)效薪酬管理模塊，所述績(jī)效薪酬管理模塊，用于輸出為管理部門(mén)的過(guò)程管理中進(jìn)行運(yùn)營(yíng)效率和績(jī)效分析提供信息支持的數(shù)據(jù)信息。

8.根據(jù)權(quán)利要求1所述的金融服務(wù)管理信息平臺(tái)，其特征在于：所述應(yīng)用平臺(tái)還包括客戶深度分析模塊，所述客戶深度分析模塊，用于在客戶單一視圖的基礎(chǔ)上，對(duì)客戶的明細(xì)交易數(shù)據(jù)和各種往來(lái)情況進(jìn)行深度挖掘，分析客戶的行為偏好、渠道使用的偏好度、對(duì)銀行產(chǎn)品的購(gòu)買(mǎi)傾向、客戶流失的概率、客戶的風(fēng)險(xiǎn)度、違約概率進(jìn)行分析處理并輸出分析處理的數(shù)據(jù)。