[發明專利]個人理財咨詢系統

無效

• 申請號: 201210159513.8
• 申請日: 2012-05-22
• 公開（公告）號: CN102682405A
• 公開（公告）日: 2012-09-19
• 發明（設計）人: 葛長偉;馮春瑾
• 申請（專利權）人: 蘇州奇可思信息科技有限公司
• 主分類號: G06Q40/06
• 分類號: G06Q40/06
• 代理公司: 蘇州廣正知識產權代理有限公司 32234
• 代理人: 劉述生

技術領域

本發明涉及咨詢系統領域，特別是涉及一種個人理財咨詢系統。

背景技術

理財即對于財產的經營。多用于個人對于個人財產或家庭財產的經營，是指個人或機構根據個人或機構當前的實際經濟狀況，設定想要達成的經濟目標，在限定的時限內采用一類或多類金融投資工具，通過一種或多種途徑達成其經濟目標的計劃、規劃或解決方案。在具體實施該規劃方案的過程，也稱理財。

長期以來，人們越來越明確理財的重要性，開始重視理財與關注理財，但大部分人都還出于一初期理財階段，對于理財產品與理財產品的認識還不到位，需要借助理財工具。

而大部分現有的理財工具要么繁瑣復雜，需要花時間去熟悉，要么就存在較多信息泄漏的漏洞，更是存在理財不專業的問題，難以讓使用者放心。

發明內容

本發明主要解決的技術問題是提供一種個人理財咨詢系統，能夠具有較好的安全措施，避免信息外泄，操作簡單，易上手。

為解決上述技術問題，本發明采用的一個技術方案是：提供一種個人理財咨詢系統，包括：

申請個人理財模塊，個人首先做出申請加入個人理財咨詢系統的選擇；

個人信息填寫模塊，選擇申請加入系統后，填寫個人信息，且針對個人信息進行審核；

授予身份密鑰模塊，審核通過后對申請人配屬專屬于申請人的身份密鑰，申請人每次登入需輸入身份密鑰后才可進入咨詢系統；

財務情況補充模塊，通過一財務情況調查表的填寫，詳細補充申請人的財務情況，并通過財務情況調查表自動生成一份個人財務分析報表；

提供理財咨詢模塊，個人財務分析報表生成后會順其提供多種與其相適應的財務信息、理財文章、理財大計；

理財產品投資計算模塊，申請人通過結合財務信息、理財文章、理財大計，選擇適合的理財產品，通過理財產品投資計算模塊計算出該理財產品的報酬前景。

在本發明一個較佳實施例中，財務情況包括每月收入、家庭固定開支、預計消費計劃。

在本發明一個較佳實施例中，所述理財大計包括儲蓄計劃、保險計劃、基金計劃、不動產計劃。

在本發明一個較佳實施例中，所述報酬前景包括報酬率、結合目前市場的報酬金額。

在本發明一個較佳實施例中，所述身份密鑰包括用戶標識符、用戶密碼，所述用戶密碼為非固定密碼。

本發明的有益效果是：本發明個人理財咨詢系統針對個人的財務情況分析后做出合適申請人的理財建議，為個人理財帶了更多的便利；更加具有防信息泄漏的保障設計，令使用者更加放心。

具體實施方式

下面對本發明的較佳實施例進行詳細闡述，以使本發明的優點和特征能更易于被本領域技術人員理解，從而對本發明的保護范圍做出更為清楚明確的界定。

本發明實施例包括：

一種個人理財咨詢系統，包括：

申請個人理財模塊，個人首先做出申請加入個人理財咨詢系統的選擇；

個人信息填寫模塊，選擇申請加入系統后，填寫個人信息，且針對個人信息進行審核；

授予身份密鑰模塊，審核通過后對申請人配屬專屬于申請人的身份密鑰，申請人每次登入需輸入身份密鑰后才可進入咨詢系統；

財務情況補充模塊，通過一財務情況調查表的填寫，財務情況包括每月收入、家庭固定開支、預計消費計劃，詳細補充申請人的財務情況，并通過財務情況調查表自動生成一份個人財務分析報表；

提供理財咨詢模塊，個人財務分析報表生成后會順其提供多種與其相適應的財務信息、理財文章、理財大計；

理財產品投資計算模塊，申請人通過結合財務信息、理財文章、理財大計，選擇適合的理財產品，通過理財產品投資計算模塊計算出該理財產品的報酬前景，所述報酬前景包括報酬率、結合目前市場的報酬金額。

所述理財大計包括儲蓄計劃、保險計劃、基金計劃、不動產計劃。通過理財大計建議用戶考慮合適理財項目，通過該項目選擇理財產品。

所述身份密鑰包括用戶標識符、用戶密碼，所述用戶密碼為非固定密碼。為用戶提供較安全的操作環境。

本發明個人理財咨詢系統針對個人的財務情況分析后做出合適申請人的理財建議，為個人理財帶了更多的便利；更加具有防信息泄漏的保障設計，令使用者更加放心。

以上所述僅為本發明的實施例，并非因此限制本發明的專利范圍，凡是利用本發明說明書內容所作的等效結構或等效流程變換，或直接或間接運用在其他相關的技術領域，均同理包括在本發明的專利保護范圍內。