[發明專利]個人理財咨詢系統

無效

• 申請號: 201210159513.8
• 申請日: 2012-05-22
• 公開（公告）號: CN102682405A
• 公開（公告）日: 2012-09-19
• 發明（設計）人: 葛長偉;馮春瑾
• 申請（專利權）人: 蘇州奇可思信息科技有限公司
• 主分類號: G06Q40/06
• 分類號: G06Q40/06
• 代理公司: 蘇州廣正知識產權代理有限公司 32234
• 代理人: 劉述生

1.一種個人理財咨詢系統，其特征在于，包括：

申請個人理財模塊，個人首先做出申請加入個人理財咨詢系統的選擇；

個人信息填寫模塊，選擇申請加入系統后，填寫個人信息，且針對個人信息進行審核；

授予身份密鑰模塊，審核通過后對申請人配屬專屬于申請人的身份密鑰，申請人每次登入需輸入身份密鑰后才可進入咨詢系統；

財務情況補充模塊，通過一財務情況調查表的填寫，詳細補充申請人的財務情況，并通過財務情況調查表自動生成一份個人財務分析報表；

提供理財咨詢模塊，個人財務分析報表生成后會順其提供多種與其相適應的財務信息、理財文章、理財大計；

理財產品投資計算模塊，申請人通過結合財務信息、理財文章、理財大計，選擇適合的理財產品，通過理財產品投資計算模塊計算出該理財產品的報酬前景。

2.根據權利要求1所述的個人理財咨詢系統，其特征在于，財務情況包括每月收入、家庭固定開支、預計消費計劃。

3.根據權利要求1所述的個人理財咨詢系統，其特征在于，所述理財大計包括儲蓄計劃、保險計劃、基金計劃、不動產計劃。

4.根據權利要求1所述的個人理財咨詢系統，其特征在于，所述報酬前景包括報酬率、結合目前市場的報酬金額。

5.根據權利要求1所述的個人理財咨詢系統，其特征在于，所述身份密鑰包括用戶標識符、用戶密碼，所述用戶密碼為非固定密碼。